ĐịNh nghĩa & ví dụ tự xử lý

Điều đó nghĩa là gì:

Tự xử lý là một hoạt động bất hợp pháp xảy ra khi một người hoặc tổ chức có ủy thác nhiệm vụ đặt lợi ích của riêng mình trước lợi ích của khách hàng trong giao dịch.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Giả sử John Doe sở hữu 500.000 cổ phiếu của Công ty XYZ. Đây là một số cổ phần đáng kể trong công ty, và việc bán hàng có thể sẽ làm giảm giá cổ phiếu xuống một chút.

Jane Smith, cố vấn tài chính của John Doe, nhận lệnh bán từ John Doe. Riêng cá nhân Jane Smith sở hữu một số cổ phiếu của Công ty XYZ và biết rằng lệnh của John sẽ khiến họ có giá trị ít hơn. Để tránh mất mát, cô bán cổ phần của mình trước và sau đó đặt lệnh của John qua. Jane tự giao dịch.

Đây không phải là hình thức tự xử lý duy nhất. Ý tưởng là các ủy thác đặt lợi ích riêng của mình trước lợi ích của khách hàng. Doanh số bán hàng của các sản phẩm mà trong đó các ủy thác sở hữu một cổ phần có thể tính, như sẽ mua một ngôi nhà mà khách hàng bất động sản của bạn có ý định mua. Nếu bạn là một đối tác trong một doanh nghiệp, tự kinh doanh cũng có thể có nghĩa là không thông báo cho các đối tác của bạn rằng bạn đã khai thác một cơ hội kinh doanh mà lẽ ra phải đi vào công việc.

Tại sao lại có vấn đề:

Tự xử lý là bất hợp pháp, và khách hàng bị ảnh hưởng bởi tự xử lý có thể kiện. Theo đó, điều quan trọng là phải hiểu nghĩa vụ của bạn đối với khách hàng nếu bạn là người được ủy thác, luật sư, nhân viên công ty, thành viên hội đồng quản trị hoặc cố vấn tài chính.