ĐơN vị đầu tư Trust (UIT) Định nghĩa & Ví dụ |

Nó là gì:

Một đơn vị tín thác đầu tư là một loại của quỹ đầu tư bao gồm danh mục chứng khoán cố định được bán trong đơn vị cho các nhà đầu tư tiềm năng tương tự như quỹ tương hỗ.

Cách hoạt động (Ví dụ):

Còn được gọi là tín thác đơn vị hoặc tín thác cố định. của một danh mục đầu tư có tài sản bảo đảm được cố định và không thay đổi trong suốt cuộc đời của niềm tin. Do đó, họ không thực hiện phí quản lý phát sinh bởi các quỹ tương hỗ vì các thành phần của danh mục đầu tư không được giao dịch. Đối với các đơn vị mua, tuy nhiên, có một khoản phí vào cửa thu trên người mua cũng như một lệ phí xuất cảnh, nên người giữ chọn để bán ở thị trường thứ cấp.

Tương tự như các công ty đầu tư khác, chẳng hạn như quỹ tương hỗ, quỹ tín thác đơn vị được bán công khai trong các đơn vị hoặc cổ phiếu có giá khoảng $ 1000 mỗi cổ phiếu. Các quỹ tín thác, hoặc các công ty chính họ hoặc là sở hữu chung giữa các cổ đông hoặc phục vụ như các đại lý cung cấp một phần quyền sở hữu của các chứng khoán tạo nên danh mục đầu tư của đơn vị tin cậy.

Giá trị thị trường của một đơn vị phụ thuộc vào tổng giá trị của tài sản được giữ trong đơn vị tin cậy. Vì các chứng khoán được nắm giữ trong danh mục đầu tư tin tưởng đơn vị thường tạo ra thu nhập dưới hình thức cổ tức và tiền lãi, cổ đông có quyền được hưởng cổ tức tín dụng đơn vị định kỳ.

Để minh họa, giả sử Bob mua một phần của một đơn vị tín thác đầu tư XYZ. Cổ phần chi phí cho anh ta 1000 đô la ngoài phí vào cửa là 100 đô la. Vào cuối mỗi quý, Bob nhận được khoản thanh toán cổ tức phản ánh số tiền lãi và tiền lãi thu được từ chứng khoán dựa trên niềm tin của đơn vị. Một ngày, Bob quyết định không quan tâm đến việc chia sẻ XYZ của anh ta, vì vậy anh ta bán nó với giá thị trường là 800 đô la một khoản phí xuất cảnh là 100 đô la (Bob nhận được 700 đô la từ việc bán). Tại sao nó lại quan trọng:

Bản chất không được quản lý của

niềm tin đầu tư đơn vị khiến nó không phát sinh phí quản lý mà các công ty đầu tư khác có thể thực hiện để điều chỉnh danh mục cơ bản. Điều này có nghĩa là chủ sở hữu đơn vị tin tưởng được giữ nhiều tiền hơn mà họ có thể thực hiện trong cổ tức và như vậy. Bản chất không thay đổi của quỹ, tuy nhiên, làm cho rủi ro và sự trở lại của quỹ tín thác đơn vị thấp hơn đáng kể so với một số khoản đầu tư khác. Điều này làm cho đơn vị tin tưởng một sự lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư dài hạn chứ không phải là các nhà đầu tư ngắn hạn.