Khi bán cổ phiếu: 7 câu hỏi để hỏi đầu tiên

Quyết định khi bán một cổ phiếu - nếu và bao nhiêu - đòi hỏi gần như lập kế hoạch nhiều như xác định khi mua nó.

Nhiều nhà đầu tư đưa ra quyết định bán hàng chỉ dựa trên diễn biến giá. Nhưng một cổ phiếu đã giảm giá trị vẫn có thể là một khoản đầu tư hoàn toàn hợp lý để nắm giữ. Ngược lại, việc bán một cổ phiếu đã tăng lên và mang lại lợi nhuận gọn gàng có thể thận trọng nếu nó đã đạt được mục tiêu giá hoặc tăng tỷ lệ trong danh mục của bạn.

Thiết lập hướng dẫn trả trước cho những gì sẽ làm cho bạn xem xét việc bán hàng - một prenup đầu tư, nếu bạn sẽ - loại bỏ sự căng thẳng và tiềm năng cho các lỗi. Vì vậy, sẽ tự hỏi mình bảy câu hỏi này.

1. Công ty có phải chịu một trở ngại không?

Vấn đề với việc truy cập không ngừng vào dữ liệu và tin tức thị trường là rất khó để không nhìn. Tất cả các. Các. Thời gian.

Ngay cả khi biết rằng cổ phiếu có thể biến động trong một thời gian ngắn không làm cho các nhà đầu tư miễn dịch với các yếu tố kích thích cảm xúc dẫn đến việc nhấn nút nhả đầu tư quá sớm.

Nếu các biến động giá gần đây hoặc đột ngột đang khiến bạn phải quan sát một số cổ phiếu, hãy quan sát. So sánh lợi nhuận của công ty với điểm chuẩn của công ty và các công ty cùng ngành trong cùng một khoảng thời gian. Quỹ giao dịch trao đổi theo ngành cụ thể có thể phục vụ như một điểm chuẩn.

Bối cảnh có thể giúp bạn phân biệt liệu hiệu suất tụt hậu có báo hiệu sự cố dưới mui xe của cổ phiếu cụ thể của bạn hoặc nếu bạn đang chứng kiến ​​một sản phẩm phụ của phong trào thị trường tổng thể hoặc phản ứng quá mức với tin tức.

»Dễ bị đầu tư cảm xúc? Bạn có thể là một ứng cử viên tốt cho một cố vấn robo.

2. Các nguyên tắc cơ bản có thay đổi không?

Các công ty và thị trường mà họ hoạt động không ngừng phát triển. Khả năng thích ứng với thay đổi của doanh nghiệp có thể quyết định liệu bạn có thể ngồi chặt chẽ hoặc bán hàng hay không.

Một số thách thức khó vượt qua hơn những thách thức khác. Một đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ bắt đầu ăn cắp thị phần đáng kể hoặc một công ty có thực hành kế toán được đặt câu hỏi có thể là lý do hợp lệ để bán cổ phần.

Những phát triển khác có thể đáng giá để xem chúng phát ra như thế nào. Rối loạn quản lý có thể không có nghĩa là thay đổi bán buôn trong cách thức hoạt động của doanh nghiệp. Việc ra mắt sản phẩm bị trì hoãn hoặc một vài khu vực xấu không phải lúc nào cũng báo hiệu tổng số thất bại.

3. Có chỗ nào tốt hơn cho tiền của bạn không?

Nhà đầu tư tỷ phú Warren Buffett nói rằng thời gian nắm giữ yêu thích của ông là mãi mãi. Nhưng điều đó không phải lúc nào cũng thực tế đối với nhà đầu tư trung bình với số tiền đầu tư hợp lý.

Có những chi phí cơ hội của việc đầu tư vào một cổ phiếu thay vì bán nó để giải phóng tiền mặt cho các mục đích khác. Cơ hội này có thể là một khoản đầu tư khác, chẳng hạn như một cổ phiếu khác mà bạn đang tìm kiếm với triển vọng dài hạn tốt hơn so với một công ty bạn sở hữu.

Đôi khi "nơi tốt hơn" là tiền mặt bởi vì bạn cần tiền cho một khoản chi phí sắp tới như thu nhập hưu trí hoặc học phí đại học. Bán cổ phiếu để đáp ứng nhu cầu tiền mặt là một động thái khôn ngoan để tránh tiếp xúc quá mức với biến động ngắn hạn của thị trường, khiến tiền của bạn gặp rủi ro. Nhưng bạn muốn tránh việc tiêu diệt các khoản tiền dài hạn bạn sẽ cần trong tương lai nếu bạn có các tùy chọn khác để đáp ứng nhu cầu tiền mặt ngắn hạn của mình.

4. Cổ phiếu có khiến danh mục của bạn mất cân bằng không?

Lý tưởng nhất là bạn đã trải rộng tiền của mình trên các danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu, thời gian và khả năng chịu rủi ro của bạn. Theo thời gian, sự pha trộn sẽ thay đổi khi một số khoản đầu tư vượt xa những người khác, làm cho nó cần thiết để đưa danh mục của bạn trở lại phù hợp với kế hoạch phân bổ tài sản ban đầu của bạn.

Hai lựa chọn để thậm chí cả quy mô là để mua nhiều hơn các cổ phiếu đã giảm xuống phía sau và bán cổ phần của các công ty hoạt động tốt hơn. (Dưới đây là cách triển khai các chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư này.) Mặc dù bán người chiến thắng vì mục đích tái cân bằng có thể không cảm thấy tốt, đó là tất cả về kiểm soát rủi ro.

5. Việc bán hàng có giúp bạn bị cắt giảm thuế không?

Xin chúc mừng - khoản đầu tư của bạn đã tăng lên! Trước khi bạn dành tất cả số tiền thu được, hãy nhớ: Bán một cổ phiếu đã tăng giá trị trong tài khoản môi giới chịu thuế có thể kích hoạt hóa đơn thuế từ IRS. Thiệt hại phụ thuộc vào việc bạn đã nắm giữ khoản đầu tư hơn một năm hay chưa. Nếu vậy, bạn đủ điều kiện cho mức thuế suất tăng vốn dài hạn thấp hơn. Nếu không, tỷ lệ tăng vốn ngắn hạn cao hơn sẽ được áp dụng.

Nhưng cũng có một cách giải quyết nếu bạn có bất kỳ cổ phiếu nào bị mất tiền. Bán những người thua cuộc có thể giảm thuế của bạn trong một cơ động được gọi là thu thuế mất mát.

Bạn có thể sử dụng số tiền bạn mất trên một khoản đầu tư - lên đến 3.000 đô la một năm - để bù đắp bất kỳ khoản lợi tức đầu tư chịu thuế nào. Bạn thậm chí có thể sử dụng nó để giảm thuế thu nhập bình thường của bạn. Điều đó sẽ cung cấp một chút tiền về tài chính và tình cảm để bán vì đầu tư không hiệu quả.

6. Bạn sẽ mua lại cổ phiếu sau khi bán?

Khi bạn bán một cổ phiếu thua lỗ và mua lại, hoặc mua một khoản đầu tư tương tự, trong một thời gian ngắn, nó được gọi là "bán rửa". Những gì được rửa sạch là khả năng sử dụng số vốn đó để bù đắp các khoản thuế đầu tư.

Quy tắc bán hàng rửa có hiệu lực nếu bạn mua cùng một cổ phiếu hoặc gần như giống hệt nhau hoặc 30 ngày trước hoặc 30 ngày sau khi bán cổ phiếu khi thua lỗ.

Nếu bạn là một nhà giao dịch chứng khoán toàn thời gian trong con mắt của IRS, bạn có thể đủ điều kiện để được miễn giảm quy tắc bán hàng cũng như các khoản cắt giảm thuế thương nhân hoạt động khác.

7.Làm thế nào bạn sẽ làm cho lối ra của bạn?

Thời gian bán hàng hoàn hảo gần như không thể. Không có nhà đầu tư nào có thể tin tưởng chọn thời điểm chính xác khi cổ phiếu đang ở mức cao nhất hoặc thấp nhất. Chạy cho lối ra có thể khiến bạn bỏ lỡ các khoản tăng thêm hoặc khóa trong các khoản lỗ có thể tránh được.

Một cách để làm mịn quá trình chuyển đổi là sử dụng cùng một nhà đầu tư lừa để sử dụng để xây dựng cổ phần của họ trong một cổ phiếu cụ thể: chi phí trung bình bằng đô la. Nhưng thay vì đầu tư tiền qua nhiều tuần hoặc vài tháng để xây dựng một vị trí ở các mức giá khác nhau - điều này làm tăng giá trung bình mà nhà đầu tư trả cho cổ phiếu - bạn bán cổ phần ở các thời kỳ khác nhau theo thời gian.

Bán hàng không phải là tất cả hoặc không có gì. Nếu bạn nghĩ rằng cổ phiếu vẫn có giá trị sở hữu nhưng bạn muốn giảm tiếp xúc của bạn, giữ một số cổ phần của bạn.

Đã hỏi tất cả những câu hỏi này và nghĩ rằng đã đến lúc phải bán? Đi sâu vào quy trình với phần này về cách bán cổ phiếu.

Cái gì tiếp theo?

• Bạn muốn khám phá liên quan?

  Tránh Rookie đầu tư sai lầm với những lời khuyên này

• Bạn muốn hành động?

  Tìm thấy nhà môi giới phù hợp nếu bạn là nhà giao dịch chứng khoán đang hoạt động

• Muốn lặn sâu hơn?

  Chế tạo đầu tư thông minh hơn từ bây giờ trở đi