10 mẫu thuế bạn cần biết trước khi nộp

Hãy hỏi trang web của IRS về danh sách tất cả các biểu mẫu thuế liên bang và bạn sẽ nhận được hơn 900 kết quả. Đó là một tấn các hình thức.

Hạnh phúc, có thể bạn không cần phải quan tâm đến hầu hết trong số họ. Nhưng dưới đây là 10 biểu mẫu thuế IRS chính mà bạn nên biết trước khi nộp.

Ba trong số đó - W-2, 1098 và 1099 - là các biểu mẫu có thể được gửi cho bạn với thông tin bạn cần để gửi. Những người khác là các hình thức mà bạn có thể cần phải điền vào như một phần của tờ khai thuế của bạn.

The biggie: Mẫu 1040

Biểu mẫu 1040 (và bạn bè của nó là 1040EZ và 1040A) là ngôi sao của chương trình thuế - đó là biểu mẫu nơi bạn kiểm đếm thu nhập và khấu trừ của mình và tính toán hóa đơn thuế thực tế của bạn. 1040 "hình thức dài" chính nó chỉ là hai trang dài, nhưng để điền vào 70 dòng + của nó, bạn thường phải điền vào rất nhiều hình thức khác.

Có những quy tắc về ba trong số 1040 bạn có thể sử dụng; đây là bảng phân tích nhanh.

• Biểu mẫu 1040EZ: Một máy nhắn tin chủ yếu dành cho những người dưới 65 tuổi có hoàn cảnh thuế rất đơn giản và không thể nhận bất kỳ khoản tín dụng hoặc khoản khấu trừ nào, ngoại trừ Tín dụng thuế thu nhập kiếm được (EITC). Thu nhập chịu thuế của bạn phải dưới $ 100,000.
• Mẫu 1040A: Ngoài ra cho các tình huống thuế khá đơn giản, với một twist. Mặc dù bạn không thể phân loại, bạn có thể yêu cầu một số khoản tín dụng thuế phổ biến nhất định và bạn có thể khấu trừ lãi suất cho vay của sinh viên, đóng góp IRA và một số thứ khác. Thu nhập chịu thuế của bạn phải dưới $ 100,000.

• Mẫu 1040: Bất cứ ai cũng có thể sử dụng nó, bất kể tình trạng nộp đơn. Bạn có thể phân loại và yêu cầu tất cả các khoản khấu trừ và tín dụng cho phép.

Đối với công cụ phân loại: Lịch A

Lịch A là để phân loại các khoản khấu trừ của bạn - thuế tài sản, các khoản đóng góp từ thiện, tiền lãi thế chấp, thuế tiểu bang, chi phí y tế hoặc một trong số các tùy chọn khác. Quyền hạn giảm hóa đơn thuế của nó làm cho nó trở thành một trong những mẩu giấy thuế có giá trị nhất trong ngăn xếp.

Đối với những người có thu nhập đầu tư: Biểu B

Biểu mẫu này áp dụng tất cả các khoản lãi và cổ tức chịu thuế trên $ 1,500 mà bạn nhận được trong năm. Lưu ý từ “chịu thuế”. Tổng số tiền càng thấp, hóa đơn thuế của bạn càng thấp, đó là một lý do khiến các tài khoản có lợi thế về thuế như IRA và 401 (k) s có thể rất có giá trị - chúng không làm tăng thu nhập chịu thuế của bạn.

Đối với dịch giả tự do và chủ doanh nghiệp nhỏ: Lịch C

Lịch trình C (hoặc C-EZ Schedule đơn giản hơn) là những gì bạn sử dụng để báo cáo lợi nhuận và tổn thất từ ​​các hoạt động tự do, hợp đồng biểu diễn phụ hoặc nhà thầu. Đó cũng là nơi bạn có thể khấu trừ các chi phí liên quan đến sự tăng trưởng và phát triển doanh nghiệp của mình, chẳng hạn như quảng cáo, chi phí văn phòng tại nhà hoặc vật tư văn phòng. Bạn có thể thoát khỏi bằng cách sử dụng C-EZ ngắn hơn nếu chi phí của bạn dưới 5.000 đô la và bạn không có nhân viên, không có hàng tồn kho và không khấu hao hoặc khấu trừ cho chi phí nhà của bạn.

Đối với nhà đầu tư: Schedule D

Nếu bạn giao dịch cổ phiếu, trái phiếu hoặc các công cụ khác, Schedule D là dành cho bạn, bởi vì đó là nơi bạn kiểm đếm lợi nhuận và lỗ vốn trong năm. Nếu bạn giống như hầu hết các nhà đầu tư, một số khoản đầu tư của bạn có thể hoạt động tốt và một số có thể không. Báo cáo cả hai loại: Có thể khấu trừ tới 3.000 đô la trong số các khoản lỗ ròng của bạn (1.500 đô la cho những người kết hôn và nộp đơn riêng), và Biểu D là nơi phép thuật toán học xảy ra. Bạn có thể sẽ cần thông tin từ những năm 1099 của bạn (xem bên dưới) để hoàn thành.

Đối với nhân viên thường xuyên: W-2

W-4 là một mẫu đơn mà bạn cung cấp cho chủ lao động của bạn (thường là khi bạn bắt đầu một công việc), hướng dẫn bạn phải khấu trừ bao nhiêu tiền thuế từ mỗi phiếu lương. W-2 là một hình thức mà hãng sở của bạn gửi lại cho bạn vào tháng Giêng hoặc tháng Hai. Nó cho thấy, trong số những thứ khác, số tiền bạn kiếm được, những gì bạn đã đóng góp vào kế hoạch nghỉ hưu của công ty và số tiền thuế khấu trừ thay cho bạn. Một bản sao được gửi tới IRS, vì vậy hãy đảm bảo bạn báo cáo chính xác thông tin này. (Lưu ý: Nếu bạn nhận được khoản tiền hoàn lại lớn vào năm ngoái, hãy điền vào một W-4 mới để giảm khoản giữ lại của bạn - nếu không, bạn chỉ cho chính phủ vay miễn phí.)

Đối với chủ nhà và học sinh: Mẫu 1098

Nếu bạn có thế chấp, bạn sẽ nhận được một trong các biểu mẫu thuế này trong thư. Nó cho thấy sự quan tâm (hơn $ 600) bạn trả tiền cho khoản vay mua nhà của bạn trong năm, và lãi suất thế chấp nói chung là khấu trừ. Sinh viên có thể nhận được 1098-T, báo cáo các khoản thanh toán học phí mà họ đã thực hiện hoặc 1098-E, báo cáo số tiền lãi mà họ đã trả cho khoản vay sinh viên của họ. Tiền lãi vay và tiền học phí cho sinh viên cũng có thể được khấu trừ.

Đối với đa nhiệm: Biểu mẫu 1099

Biểu mẫu thuế 1099 có nhiều hương vị, nhưng bốn loại lớn là 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID và 1099-MISC. Đó là tất cả hồ sơ về thu nhập bạn nhận được từ một nguồn không phải là chủ nhân của bạn và bất kỳ ai gửi cho bạn cũng đã gửi IRS một bản sao, do đó, đừng quên báo cáo về lợi tức của bạn. Tóm lại, 1099-DIV báo cáo cổ tức và phân phối từ đầu tư; 1099-INT báo cáo lãi suất bạn kiếm được từ các khoản đầu tư; 1099-OID xuất hiện khi bạn mua trái phiếu hoặc ghi chú ít hơn mệnh giá; và 1099-MISC dành cho hầu hết mọi thứ khác không có nguồn gốc từ đầu tư, chẳng hạn như tiền mà khách hàng trả cho bạn cho công việc tự do.

Đối với những người mắc lỗi: Biểu mẫu 1040X

Nếu bạn khai thuế và sau đó nhận ra bạn đã mắc lỗi, 1040X sẽ tiết kiệm thịt xông khói của bạn.Bạn có thể cần phải bao gồm các bản sao của các biểu mẫu thuế khác của bạn khi bạn gửi nó (hãy truy cập vào đây để tìm hiểu thêm về sửa đổi lợi tức của bạn). Lưu ý rằng bạn sẽ phải gửi biểu mẫu này trên giấy và gửi biểu mẫu theo cách cũ, vì vậy hãy đảm bảo giữ một bản sao của tất cả các tài liệu hỗ trợ và xem xét gửi thư xác nhận. Nếu bạn phát hiện ra bạn nợ nhiều hơn do sai lầm của bạn, bạn vẫn có thể thanh toán trực tuyến.

Đối với những người cần thêm thời gian: Mẫu 4868

Gửi biểu mẫu này với IRS trước hạn chót tháng Tư - bạn thậm chí có thể thực hiện trực tuyến - và bạn sẽ tự mua cho mình một phần mở rộng cho đến tháng 10. Cẩn thận: Bạn phải ước tính tốt về những gì bạn nợ IRS và gửi một số hoặc tất cả số tiền đó cùng với yêu cầu gia hạn của bạn. Nếu khoản thanh toán ước tính bạn gửi trong tháng 4 kết thúc ít hơn số tiền bạn thực sự nợ, bạn sẽ cần phải trả lãi cho sự khác biệt. Và đừng bỏ lỡ thời hạn gia hạn của bạn: IRS có thể đánh cắp bạn với một hình phạt chậm nộp 5% số tiền đến hạn cho mỗi tháng hoặc một phần tháng bạn trở về trễ.

Tina Orem là một nhà văn nhân viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected].

Bài đăng này đã được cập nhật ngày 1 tháng 2 năm 2017.