3 Sai lầm đầu tư bạn cần sửa chữa ngay bây giờ |

Đầu tư luôn mang một yếu tố rủi ro. Nhưng ngay cả những nhà đầu tư thông minh cũng có thể giảm thiểu sự tiếp xúc với những tổn thất không cần thiết bằng cách tránh một số sai lầm đầu tư phổ biến nhất.

Chúng không khó hiểu và cũng không khó khắc phục. Nhưng điều quan trọng là các nhà đầu tư phải nhận thức được những vấn đề này ngay bây giờ - trước khi họ phải trả giá đắt cho họ.

Rốt cuộc, có đủ rủi ro trên thị trường. Là nhà đầu tư, điều cuối cùng chúng ta cần làm là giới thiệu nhiều hơn bằng cách tạo ra một trong những lỗi có thể tránh được này.

1. Tăng tiền mặt khi bạn cần ít nhất

Sai lầm phổ biến nhất mà nhà đầu tư thông minh có xu hướng kiếm tiền là hết tiền.

Là nhà đầu tư, chúng tôi đã tin rằng để tối đa hóa lợi nhuận, chúng tôi cần phải có mỗi xu của danh mục đầu tư của chúng tôi tích cực làm việc cho chúng tôi.

Thật dễ dàng để tìm một chuyên gia đầu tư sẽ bán cho bạn bất cứ thứ gì - cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, vàng, các sản phẩm có cấu trúc và niên kim. Nhưng bạn sẽ không tìm thấy nhiều người nói về những lợi thế của tiền mặt. Có lẽ vì họ không kiếm hoa hồng bằng tiền mặt.

Vàng hoạt động tốt trong thời gian suy thoái thị trường gần đây. Nhưng hãy đoán xem? Vì vậy, đã làm tiền mặt. Tôi kiếm tiền bằng tiền mặt. Tôi đã tăng vị trí tiền mặt của mình ở gần đầu thị trường vào năm 2007. Tôi có phải là một thiên tài không? Không. Tôi vừa mới cưỡi ngựa trong một thời gian dài.

Tiền mặt cho phép tôi ngủ qua đêm. Nó cũng cho phép tôi lấy giá rẻ ở đáy thị trường mà không phải bán ra các vị trí khác của tôi khi thua lỗ.

Tiền mặt không phải là kẻ thù. Đó là bạn của bạn. Và thời gian để suy nghĩ về tiền mặt là khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp - không phải sau khi phía dưới rơi ra. Những điều tốt đẹp hơn, bạn càng muốn suy nghĩ về tiền mặt.

2. Ngừng bảo vệ rủi ro của bạn bằng cách hạn chế tiềm năng ngược của bạn

Mark Twain đã từng nói, "Con mèo, ngồi trên nắp bếp nóng, sẽ không ngồi trên nắp bếp nóng nữa. Nhưng anh ấy sẽ không ngồi trên bếp lạnh "

Hầu như tất cả những người đã có mặt trên thị trường trong năm năm qua đều bị đốt cháy. Lớp lót bạc là nếu chúng ta không biết sự khoan dung của chúng ta đối với rủi ro là gì, chúng ta làm bây giờ.

Nhưng điều mặc khải này đã làm căm thù một số nhà đầu tư. Họ rút khỏi thị trường. Và thật không may, họ đã bỏ lỡ phần lớn sự phục hồi

Nếu bạn bị đốt cháy, điều đó không có nghĩa là bạn phải tránh xa bếp lò. Bạn chỉ cần phát triển các cách để đo lường khả năng chịu nhiệt và nhiệt độ của bếp lò. Tôi không thực hiện những thay đổi lớn trong khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, tôi đã làm thay đổi cách tôi quản lý các khoản đầu tư đó.

Chỉ vì tôi nhạy cảm hơn với rủi ro hơn tôi nghĩ, tôi đã không chuyển tất cả số tiền vào trái phiếu hoặc CD (mặc dù tôi sở hữu cả hai).

Ví dụ, tôi đã mua cổ phần của Olin Corporation (NYSE: OLN) với giá $ 12,92 một cổ phần cho tôi Danh mục đầu tư của tháng. Vào thời điểm đó, khoảng hai phần ba doanh thu của Olin đến từ hóa chất, khiến nó trở thành một tổ chức rất dễ bay hơi. Nhưng phần còn lại của doanh thu của Olin đến từ việc bán đạn dược. Vào thời điểm đó, đạn dược đã được cung cấp chặt chẽ - hầu hết các cửa hàng đều chỉ định phân phối chỉ để giữ một hàng tồn kho nhỏ trên kệ.

Tôi đã giảm 11,4% trên OLN vào tháng 7 năm 2009 và thiết lập một sự dừng lỗ để bảo vệ chống lại một tiềm năng 17% mất mát. Cổ phiếu tăng trở lại và tôi đặt lại điểm dừng lỗ của mình để bảo vệ mức tăng 20%. Khi cổ phiếu tiếp tục leo lên, tôi tiếp tục tăng điểm dừng của mình.

Cuối cùng tôi cũng đã thoát khỏi vị trí Olin của mình ở mức 19,62 USD / cổ phiếu vào tháng 5 năm 2010. Bao gồm cổ tức, tôi có tổng lợi nhuận 58,0%.

Mặc dù bạn có thể nhạy cảm hơn với rủi ro hơn bạn từng nghĩ, bạn không phải hy sinh tiềm năng tăng trưởng. Tìm hiểu cách quản lý rủi ro liên quan đến tài sản rủi ro bằng các công cụ đơn giản được cung cấp bởi hầu hết mọi dịch vụ môi giới.

3. Không đầu tư vào những gì bạn biết rõ nhất

Peter Lynch trở thành một siêu sao quản lý Quỹ Magellan của Quỹ đầu tư Fidelity Investment. Từ năm 1977 đến năm 1990, quỹ đã trả trung bình 29,2% hàng năm theo đồng hồ của mình. Một trong những nguyên tắc đầu tư nổi tiếng của ông là "đầu tư vào những gì bạn biết". Nhưng điều này có thể dẫn đến một lỗi phổ biến, nhưng tốn kém hơn.

Nghiên cứu kết luận rằng đầu tư vào những gì bạn biết là không phải là một ý tưởng tuyệt vời.

Một nghiên cứu gần đây đã xem xét 10 năm dữ liệu giao dịch chứng khoán với công việc của nhà đầu tư. Kỳ vọng là các khoản đầu tư của các cá nhân vào các ngành mà họ làm việc nên hoạt động tốt hơn thị trường. Sau khi tất cả, họ có quyền truy cập thông tin tốt hơn và có thể hiểu rõ hơn về thông tin đó.

Nhưng đó không phải là dữ liệu cho thấy.

Thay vào đó, tất cả các ước tính của nghiên cứu cho thấy trong trường hợp nhà đầu tư bỏ tiền vào cổ phiếu trong các ngành công nghiệp của riêng họ, họ làm tốt hơn thị trường.

Thật khó để khách quan về lĩnh vực chuyên môn của chúng ta. Một nhà phát triển phần mềm có thể thực sự được bơm về một ứng dụng mới mà họ đang làm việc. Nhưng có lẽ một đối thủ cạnh tranh có một sản phẩm tốt hơn đang chờ đợi ở cánh. Hoặc ngay cả khi ứng dụng mới thành công, phần còn lại của dòng sản phẩm của công ty có thể bị áp lực.

Đôi khi thậm chí biết rằng công ty của bạn đang vượt qua đối thủ cạnh tranh là không đủ. Các ngành công nghiệp có tính chu kỳ, và ngay cả con chó hàng đầu cũng có thể suy yếu theo chu kỳ xuống.

Điều cuối cùng bạn muốn làm là đầu tư hoàn toàn vào những gì bạn biết hoặc nơi bạn làm việc. Như một ví dụ tồi tệ nhất, nhiều nhân viên của Enron đã có tất cả trứng đầu tư trong giỏ của công ty năng lượng khi công ty phá sản vào năm 2001.

Hãy chắc chắn biết mọi thứ bạn có thể về bất kỳ khoản đầu tư nào trước khi bạn thực hiện nó, ngay cả khi Trong công ty bạn làm việc cho

Câu trả lời đầu tư : Trong bản tin cổ phiếu của tôi, tôi dành cả tháng để nghiên cứu một cơ hội duy nhất mà tôi tin rằng sẽ tốt hơn thị trường.

Nhưng đó không phải là tất cả những gì tôi làm. Tôi cũng đảm bảo rằng tôi có số dư tiền mặt thích hợp trong danh mục của mình. Tôi sử dụng các công cụ giao dịch để quản lý tài sản rủi ro nhất của mình. Và tôi cố gắng hết sức hoài nghi về những ngành mà tôi biết rõ.

Bằng cách này, tôi không bao giờ phải trải qua một đêm không ngủ lo lắng về một khoản đầu tư.