ƯU điểm của quỹ tương hỗ |

Quỹ tương hỗ là số tiền lớn của nhà đầu tư được giao cho các nhà quản lý chuyên nghiệp, những người cố gắng đạt được các mục tiêu đầu tư nhất định. Các quỹ tương hỗ theo dõi lịch sử của họ cho Quỹ đầu tư Massachusetts, được thành lập vào năm 1924. Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2009, có khoảng 8.000 quỹ tương hỗ với khoảng 10 nghìn tỷ đô la tài sản.

Quỹ "thụ động" theo dõi chỉ số thị trường; Quỹ "tích cực" quản lý theo các hướng dẫn được đưa ra trong bản cáo bạch của quỹ, điều này giải thích những gì quỹ có thể và không thể đầu tư.

Quỹ tương hỗ cung cấp một số lợi thế chính. Lớn nhất là sự đa dạng ngay lập tức. Không có nhà đầu tư nào muốn mạo hiểm đưa tất cả trứng vào một rổ, và một quỹ Tương hỗ, có thể có hàng tỷ đô la dưới sự quản lý, lây lan tiền của nó - và do đó rủi ro của nó - xung quanh. Nếu một đầu tư chạm vào một bản vá thô ráp, nó sẽ ít ảnh hưởng đến toàn bộ hơn. Sự đa dạng này có thể đạt được bất kể mục đích của quỹ: ngay cả quỹ ngành tập trung hẹp chỉ sở hữu các công ty trong ngành dược phẩm có thể sở hữu 200 công ty dược - đa dạng hơn nhiều so với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân có thể đạt được. lợi thế của các quỹ tương hỗ là quản lý chuyên nghiệp. Các quỹ tương hỗ có các nhà quản lý, các nhóm các nhà phân tích, truy cập vào các nguồn thông tin tốt nhất và thời gian để khủng bố các con số và thực hiện một chiến lược. Đối với những người biết họ cần đầu tư nhưng không muốn học hỏi những thứ như thu nhập nhiều và bảng cân đối, các quỹ tương hỗ tạo cơ hội thuê ngoài tất cả các quyết định đầu tư cho các chuyên gia. Đối với nhiều nhà đầu tư, chuyên môn này rất đáng giá tiền phí tương hỗ.

Thứ ba, các quỹ tương hỗ rất dễ dàng. Họ rất dễ đầu tư và bán. Các công ty đầu tư có nhiều thời gian để cung cấp thông tin về tiền của họ trên các trang web của họ và trong các tài liệu in, vì vậy thật dễ dàng để xem những gì bạn thực sự sở hữu và cách thức đầu tư đang hoạt động. Mỗi quý, bạn sẽ nhận được một tuyên bố. Mỗi năm, tất cả thông tin về thuế của bạn sẽ được gửi qua thư cho bạn. Hầu hết các quỹ thậm chí sẽ cho phép bạn thiết lập một bản nháp tự động từ tài khoản ngân hàng của bạn mỗi tháng - toàn bộ quá trình diễn ra mà không cần suy nghĩ.

Một lợi ích quan trọng khác đối với quỹ tương hỗ là rào cản đầu vào thấp. Bạn có thể mở một tài khoản với số tiền rất khiêm tốn và bạn có thể đầu tư một khoản tiền nhỏ dễ dàng và, trong một số trường hợp, với một vài khoản phí. Bạn không cần phải đợi đến khi bạn đã tiết kiệm được 5.000 đô la để mua 100 cổ phiếu của cổ phiếu bạn yêu thích - bạn có thể bắt đầu ngay hôm nay và với ít nhất là 50 đô la.

Chẳng có gì hoàn hảo cả. Hãy chắc chắn rằng bạn đã quen thuộc với những nhược điểm của các quỹ tương hỗ.