Tham nhũng của Mỹ |

Những con số cho chúng ta biết Mỹ đang suy sụp … nếu không sụp đổ hoàn toàn.

Tôi nói " "bởi vì tôi đã trở nên rất nhạy cảm với tác động loại tuyên bố này có trên con người. Khi tôi cảnh báo về sự phá sản sắp xảy ra của General Motors vào năm 2006 và 2007, độc giả thực sự đổ lỗi cho tôi về các vấn đề của công ty - như thể cảnh báo của tôi đối với công chúng là vấn đề thực sự, chứ không phải khoản nợ 400 tỷ đô la của GM. là ngớ ngẩn.

Vì vậy, xin vui lòng … trước khi bạn đọc vấn đề này, mà làm cho một số tuyên bố bắt giữ về tương lai của đất nước của chúng tôi … hiểu tôi chỉ viết về các sự kiện như tôi tìm thấy chúng ngày hôm nay. Tôi chỉ rút ra kết luận dựa trên tình hình khi nó đứng. Tôi không nói rằng những điều kiện này không thể cải thiện. Hoặc rằng họ sẽ không cải thiện.

Sự thật là, tôi lạc quan. Tôi tin rằng đất nước của chúng ta đang tiến vào một cuộc khủng hoảng. Nhưng tôi cũng tin rằng … sớm hay muộn … người Mỹ sẽ đưa ra những lựa chọn đúng đắn và đưa đất nước của chúng ta trở lại với nền tảng âm thanh.

Hãy chú ý cẩn thận đến những dữ liệu tôi trích dẫn. Và xin vui lòng gửi cho tôi chỉnh sửa để các sự kiện. Tôi sẽ vui vẻ xuất bản bất kỳ sự điều chỉnh nào có thể được chứng minh. Nhưng xin đừng gửi cho tôi các mối đe dọa, cáo buộc chống lại nhân vật của tôi, hoặc những tuyên bố vô căn cứ về sự thiếu lòng yêu nước của tôi. Nếu tôi không yêu đất nước của chúng tôi, không có sự kiện nào trong số này sẽ khiến tôi bận tâm. Tôi sẽ không bận tâm viết lá thư này.

Tôi biết đây là một vấn đề mang tính chính trị và tình cảm. Kết luận của tôi sẽ không dễ dàng cho hầu hết người đọc chấp nhận. Tương tự như vậy, nhiều điều tôi viết về tháng này sẽ thách thức người đăng ký xem xét lại những gì họ tin về đất nước mình.

Sự thật về nước Mỹ ngày nay kể một câu chuyện đau buồn về một đất nước đang suy giảm nghiêm trọng. Một điểm cuối cùng, trước khi chúng tôi bắt đầu … Tôi nhận ra rằng loại phân tích kinh tế vĩ mô / chính trị này không phải là, chủ yếu là những gì bạn trả tiền cho tôi. Bạn đúng là mong đợi tôi cung cấp cho bạn cơ hội đầu tư - cho dù thị trường tăng trưởng, thị trường gấu, hay sự sụp đổ của toàn xã hội. Và đó là những gì tôi đã làm mỗi tháng trong hơn 15 năm.

Nhưng đó không phải là những gì tôi đã làm trong tháng này. Bạn sẽ không tìm thấy bất kỳ ý tưởng đầu tư nào cả trong các trang này. Vấn đề này không giống bất kỳ vấn đề nào khác mà tôi từng viết.

Tôi chắc chắn nó sẽ gây ra một làn sóng hủy bỏ - khiến tôi phải trả hàng trăm ngàn đô la. Tôi sợ nó sẽ châm ngòi cho một lượng lớn tranh cãi. Nhiều người chắc chắn sẽ buộc tội tôi cố ý viết những thứ viêm để khuấy nồi và thu hút sự chú ý. Đó không phải là ý định của tôi. Sự thật là, tôi đã trải qua nhiều thời gian trong suốt sự nghiệp của mình để bảo vệ sự riêng tư của mình.

Tôi đang nói ra bây giờ bởi vì tôi tin rằng ai đó phải làm vậy. Và tôi có đủ nguồn lực để làm điều đó.

Tôi đang chia sẻ những ý tưởng này với người đăng ký vì tôi biết chúng tôi đã đến thời điểm xảy ra cuộc khủng hoảng lâu dài. Các nhà lãnh đạo chính trị, lãnh đạo doanh nghiệp và văn hóa của chúng tôi các nhà lãnh đạo đã thực hiện một loạt các lựa chọn thảm khốc. Kết quả là một sự suy giảm lâu dài trong tiêu chuẩn sống của Hoa Kỳ.

Trong nhiều thập kỷ, chúng tôi đã nghiên cứu về những vấn đề này với số tiền vay lớn. Nhưng bây giờ, tổng nợ của chúng tôi gần 400% GDP, và Mỹ là người vay lớn nhất thế giới (sau khi trở thành chủ nợ lớn nhất thế giới chỉ 40 năm trước) … Và những lỗ hổng trong xã hội chúng ta không còn bị che giấu nữa …

Chúng tôi ' đã đạt đến điểm mà chúng tôi sẽ phải sửa chữa những gì nằm ở trung tâm của sự suy giảm của Mỹ … hoặc được hài lòng với một tiêu chuẩn sống thấp hơn rất nhiều trong tương lai.

# - ad_banner_2- # Làm sao tôi biết? Làm thế nào để tôi xác định một cách thống kê sự suy giảm của Mỹ?

Thước đo tổng thể của quốc gia là tổng sản phẩm quốc nội (GDP) bình quân đầu người. Các nhà kinh tế sử dụng con số này để đánh giá các tiêu chuẩn sống trên toàn thế giới. Nó cho thấy giá trị sản xuất hàng năm của đất nước chia cho số lượng công dân của nó. Không, sản xuất không thực sự được phân chia cho tất cả các công dân, nhưng biện pháp này cung cấp cho chúng tôi một chuẩn mực công bằng để so sánh các nền kinh tế khác nhau trên thế giới. Tương tự như vậy, biện pháp này cho thấy sự tăng trưởng (hoặc sự suy giảm) trong sự giàu có trong xã hội theo thời gian.

Vậy … liệu nước Mỹ ngày càng giàu có hay nghèo hơn dựa trên GDP bình quân đầu người? Có vẻ như một câu hỏi đơn giản, phải không? Nền kinh tế của chúng ta có tăng nhanh hơn dân số của chúng ta không? Chúng ta, là cá nhân, trở nên giàu có hơn? Hay là chiếc bánh, được đo trên cơ sở mỗi người, nhỏ hơn?

Đây là thước đo cơ bản nhất của sự thành công hay thất bại của bất kỳ hệ thống chính trị hay văn hóa nào. Có phải các quy tắc pháp lý và xã hội chúng ta đang sống dưới sự trợ giúp của sự phát triển kinh tế của chúng ta hay giữ chúng ta trở lại? Những con số nói gì?

Thật không may, đó là một câu hỏi khó trả lời hơn là nó phải thế. Vấn đề là chúng ta không có tiền tệ để đo GDP thông qua thời gian. Cho đến năm 1971, đồng đô la Mỹ được định nghĩa là một lượng vàng nhất định. Và giá vàng đã được cố định bởi thỏa thuận quốc tế. Nó không thực sự bắt đầu giao dịch tự do cho đến năm 1975. Do đó, giá trị của đồng đô la Mỹ (và do đó giá trị sản xuất của Mỹ, được đo bằng đô la) đã được điều chỉnh cao hơn trong nhiều năm.

Thậm chí ngày nay, chính phủ của chúng ta số liệu GDP danh nghĩa chịu ảnh hưởng lớn bởi lạm phát. Ảnh hưởng của lạm phát đặc biệt nguy hiểm trong các nghiên cứu GDP. Bạn thấy đấy, lạm phát, mà thực sự làm giảm mức sống của chúng ta, làm tăng số lượng GDP danh nghĩa. Vì vậy, nó tạo ra sự xuất hiện của một quốc gia giàu có hơn … trong khi đất nước đang thực sự trở nên nghèo hơn.

Cách duy nhất để đo lường chính xác GDP bình quân đầu người là xây dựng mô hình của riêng chúng ta. Sự cần thiết phải xây dựng các công cụ riêng của chúng tôi cho bạn biết điều gì đó quan trọng - chính phủ không muốn bất cứ ai biết câu trả lời cho câu hỏi này. Nó có thể dễ dàng xuất bản dữ liệu chính xác hơn nhiều so với các chỉ mục mà nó đặt ra. Nhưng chính phủ không muốn ai biết. Và nó muốn có thể nói rằng "đó không phải là dữ liệu thực" khi các nghiên cứu như chúng ta tạo ra tin xấu.

Vì vậy, hãy chú ý đến cách chúng ta xây dựng các biểu đồ của mình. Bạn có thể thấy chính mình rằng dữ liệu của chúng tôi chính xác hơn nhiều so với số liệu của chính phủ. Dữ liệu của chúng tôi dựa trên sức mua thực sự của đồng tiền, chứ không phải là con số danh nghĩa, hoàn toàn vô nghĩa trong thế giới thực.

Câu hỏi mà chúng tôi đang cố gắng trả lời là: Con số GDP bình quân đầu người sẽ như thế nào, nếu chúng tôi đã sử dụng một loại tiền tệ thế giới thực, như vàng, hoặc một rổ giá hàng hóa, thay vì đô la Mỹ dựa trên giấy? Những con số sẽ là gì nếu chúng ta đo GDP bằng tiền âm thay vì tiền vui của chính phủ?

Đây là cách chúng tôi đã tìm ra. Chúng tôi lấy số liệu của chính phủ cho GDP danh nghĩa và đo lường chúng đầu tiên so với giá hàng hóa, và sau đó (sau khi nó bắt đầu giao dịch tự do) vàng. Chúng tôi đã sử dụng chỉ số hàng hóa tiêu chuẩn (CRB) đến năm 1975 và sau năm 1975. Kết quả của phân tích này cho bạn thấy xu hướng

thực ở GDP bình quân đầu người của Mỹ, được đo lường trên cơ sở sức mua thực tế. Phân tích của chúng tôi cho bạn biết điều gì đã xảy ra với mức sống thực tế của chúng tôi. Kết quả, chúng tôi nghi ngờ, sẽ làm bạn ngạc nhiên ngay cả khi bạn rơi vào tình trạng xấu nhất.

Mỹ đang suy giảm mạnh.

Người Mỹ đang trở nên nghèo hơn -

Hãy để tôi đoán trước những lời chỉ trích "chính thức" của nghiên cứu của chúng tôi. Nhiều người sẽ cho rằng con số của chúng tôi không phải là "thực". Họ sẽ nói rằng chúng tôi "khai thác" dữ liệu để tạo ra một biểu đồ cho thấy một sự suy giảm dốc.

Đơn giản là không phải vậy. Tất cả những gì chúng tôi đã làm là chuyển đổi thống kê GDP danh nghĩa của chính phủ thành một giá trị tiền tệ cố định dựa trên sức mua thực tế. Thực tế là, dữ liệu của chúng tôi chính xác hơn rất nhiều so với chính phủ bởi vì chúng đại diện cho trải nghiệm thực tế.

Đó là lý do tại sao dữ liệu của chúng tôi tương quan chặt chẽ hơn với các nghiên cứu thực tế khác về tài sản ở Mỹ. ví dụ, doanh số bán ô tô hàng năm. Doanh thu ô tô đạt đỉnh điểm vào năm 1985 (11 triệu) và đã giảm với tốc độ khá ổn định từ năm 1. Năm 2009, người Mỹ đã mua chỉ 5,4 triệu xe khách. Do đó, tuổi trung bình của một phương tiện đã đăng ký ở Hoa Kỳ là gần 10 năm. Dữ liệu của chúng tôi cho thấy rằng sự giàu có bình quân đầu người đạt đỉnh điểm vào cuối những năm 1960. Đoán khi chúng ta tìm thấy tuổi trung bình thấp nhất hoàn toàn của hạm đội Mỹ? Vào năm 1969. Vào cuối những năm 1960, độ tuổi trung bình của tất cả các xe ô tô trên đường ở Hoa Kỳ chỉ là 5,1 năm. Thậm chí gần đây là năm 1990, tuổi trung bình chỉ là 6,5 năm.

Người giàu mua xe mới. Người nghèo thì không.

Quan trọng nhất, dữ liệu của chúng tôi "chứng minh" điều mà tôi biết nhiều bạn đã cảm nhận hoặc cảm nhận trong nhiều năm. Bạn đã thấy sự suy giảm của khu phố của bạn. Bạn đã mất nhiều năm mà không thể kiếm được nhiều tiền hơn trong công việc của mình. Hoặc bạn đã thấy sức mua của mình giảm xuống đến mức hiện tại bạn đang thay thế các sản phẩm có chất lượng thấp hơn trong danh sách tạp hóa của bạn cho các sản phẩm thương hiệu bạn đã từng mua.

Bạn có thể thấy nó khó hơn bao nhiêu trẻ em tìm việc làm tốt, mua nhà tốt hoặc xe mới. Kết quả là, rất ít người dưới 40 tuổi có cùng một loại "câu chuyện đời sống" như cha mẹ của họ.

Và bởi vì họ không thể "

làm cho nó," nhiều người đã quyết định " giả mạo nó. " Các sinh viên đại học trung bình bây giờ sinh viên tốt nghiệp với 24.000 $ trong nợ … và vào cuối những năm 20 của ông đã racked lên hơn $ 6,000 trong nợ thẻ tín dụng. Trong khi đó, thu nhập trung bình cho người Mỹ ở độ tuổi 25-34 tương đương $ 34,000- $ 38,000. (Nguồn: Demos.org, "Tiểu bang kinh tế của Young America," tháng 11 năm 2011.) Bạn có thể tưởng tượng bắt đầu cuộc sống của mình với tư cách là người trưởng thành với mức nợ cá nhân đến thu nhập gần 100% không? Điều này nói gì về tình trạng nền kinh tế của chúng ta? Điều này nói gì về tình trạng của nền văn hóa của chúng ta?

Ai là người thích nhất Không chỉ những người trẻ đang gặp rắc rối ở Mỹ. Nó cũng là cũ.

Mức nợ trong số các hộ gia đình do những người lớn hơn 62 tuổi đứng đầu đã tăng lên

hai thập kỷ

. Quy mô thế chấp trung bình cho dân số này hiện nay là 71.000 đô-la - gấp năm lần so với năm 1987 (được điều chỉnh theo lạm phát), theo William Apgar thuộc Trung tâm Nghiên cứu Nhà ở của Harvard. Người Mỹ lớn tuổi cũng phụ thuộc nhiều hơn vào thẻ tín dụng nợ hơn bao giờ hết… nợ thẻ tín dụng

. Từ năm 1992 đến 2007 (đó là dữ liệu mới nhất có sẵn) người Mỹ lớn tuổi đã nợ trên thẻ tín dụng với tốc độ nhanh hơn so với dân số nói chung. Theo USA Today, người Mỹ có thu nhập thấp và trung bình từ 65 tuổi trở lên hiện đang mang lại mức trung bình hơn 10.000 đô la trong nợ thẻ tín dụng, tăng 26% kể từ năm 2005. Cho mức lãi suất trung bình của 20% cho các khoản nợ này, đó là một cược công bằng mà các nghĩa vụ này sẽ không bao giờ được hoàn trả. Nhưng chúng sẽ có tác động khủng khiếp đến mức sống của những người Mỹ lớn tuổi hơn. Chuyện quái gì đang diễn ra vậy? Người Mỹ không trả tiền thế chấp của họ trước khi họ nghỉ hưu? Họ không làm việc chăm chỉ trong sự nghiệp của họ, tiết kiệm, và đầu tư, để họ có thể di chuyển đến Florida và chi tiêu nghỉ hưu của họ thoải mái?

Người Mỹ lớn tuổi sống với nợ thẻ tín dụng! Điều này không có vẻ giống như Mỹ, phải không? Hoặc có thể là vậy.

Đặt cược của tôi là hầu hết người đăng ký của tôi đều biết rằng có điều gì đó không ổn với Mỹ. Nó không phải dễ dàng để tìm hiểu làm thế nào tất cả điều này xảy ra … nhưng bạn biết từ kinh nghiệm của riêng bạn rằng những con số này không sai. Nó có thể không dễ chịu khi nghĩ về … nhưng những con số này vẽ một bức tranh buồn nhưng chính xác:

Nước Mỹ không phải là đất nước cách đây 40 năm. Những thay đổi này đang làm cong vênh nền kinh tế, chính trị và văn hóa của chúng ta.

Trong số tháng này, tôi muốn cố gắng xác định một vài lý do chính yếu trong tình huống này. Tôi không thể phân tích tất cả các yếu tố dẫn đến sự suy giảm này. Nhưng tôi muốn ghi lại sự phát triển của ghép trong chính trị. Tôi muốn chứng minh - với các sự kiện và ví dụ thực tế - cách lãnh đạo công ty đã xấu đi. Và tôi muốn ghi lại một số điều đang xảy ra trong xã hội rộng lớn hơn, tất cả những gì tôi tin là liên quan đến sự suy giảm cơ bản trong tiêu chuẩn sống của chúng ta. Bạn thấy đấy, tôi tin rằng sự suy giảm của đất nước chúng ta chủ yếu là Chúng ta đã mất đi ý thức danh dự, khiêm nhường, và sự cống hiến của chúng ta đối với trách nhiệm cá nhân, trong hơn 200 năm, đã làm cho đất nước chúng ta là niềm hy vọng lớn nhất cho nhân loại. Tôi muốn nêu chi tiết một số yếu tố đã làm nảy sinh xã hội quyền lợi hiện tại. Chúng tôi đã trở thành một đất nước của những người tin rằng hạnh phúc của họ là trách nhiệm của người khác.

Tôi đã dán nhãn những vấn đề này:

Tham nhũng của Mỹ.

Những vấn đề này thể hiện bản thân theo những cách khác nhau giữa các tổ chức trong tất cả các phần của xã hội chúng ta. Nhưng ở gốc rễ của chúng, chúng đơn giản là các khía cạnh của cùng một hòn đá. Tất cả chúng đều là một phần của cùng một vấn đề thiết yếu.

Sự tham nhũng của nước Mỹ không xảy ra ở một phần của đất nước chúng ta… hoặc trong một thể chế. Nó đang xảy ra trên toàn cảnh quan của xã hội chúng ta, trong hầu hết mọi tổ chức. Đó là một loại phân rã đạo đức … một loại tham lam … một loại nắm bắt quyền lực tuyệt vọng … Và nó phá hủy đất nước của chúng ta. Đạo đức của 'Bắt ​​mình'

Người Mỹ biết, trong xương của họ, điều gì đó khủng khiếp là xảy ra. Có lẽ bạn không thể nói rõ điều đó. Có thể bạn không có số liệu thống kê để hiểu chính xác những gì đang xảy ra. Nhưng đặt cược của tôi là, bạn suy nghĩ rất nhiều.

Đối với tôi, một khoảnh khắc đáng chú ý đã được công bố vào tháng này.

Tin tức Bloomberg đã xuất bản một bài báo dựa trên các nguồn bí mật về cách Henry Paulson, cựu CEO của Goldman Sachs và Bộ trưởng Kho bạc Hoa Kỳ trong cuộc khủng hoảng tài chính, đã tổ chức một cuộc họp bí mật với 20 nhà quản lý quỹ phòng hộ hàng đầu tại thành phố New York vào cuối tháng 7 năm 2008. Đây là khoảng hai tuần sau khi ông làm chứng cho Quốc hội rằng Fannie Mae và Freddie Mac là "

được viết hoa tốt

. "

Tôi biết thực tế là những gì Paulson nói với Quốc hội là không đúng sự thật. Tôi đã viết toàn bộ bản tin tháng 6 năm 2008 của mình để nêu rõ lý do tại sao Fannie và Freddie chắc chắn có hàng tỷ lỗ mà họ chưa tiết lộ cho các nhà đầu tư - ít nhất là 500 tỷ USD. Không có câu hỏi nào trong tâm trí tôi, cả hai công ty đều thất bại - "số không", như tôi đã giải thích. Chưa hết, trước Quốc hội, Bộ trưởng Tài chính Mỹ nói chính xác điều ngược lại. Hoặc là tôi là kẻ nói dối … hoặc anh ta. Sau đó … chỉ vài ngày sau đó … Paulson đã nói gì với những người quản lý quỹ phòng hộ đó?

Anh ấy đã nói với họ điều tương tự tôi đã viết trong bản tin của tôi. Anh ta nói với họ

đối diện

về những gì anh ta đã nói công khai trước Quốc hội. Ông nói với các nhà đầu tư tỷ phú rằng Fannie và Freddie là một thảm họa … Họ sẽ yêu cầu một gói cứu trợ khổng lồ, nhiều tỷ đô la … Chính phủ Mỹ sẽ phải đưa họ qua … Và các cổ đông của họ sẽ bị xóa sổ hoàn toàn. chính quyền cao cấp, rõ ràng nói dối Quốc hội (và mở rộng, công chúng), trong khi đưa ra các sự kiện thực sự cho một nhóm người đại diện cho lợi ích tài chính của những người giàu nhất thế giới.

Câu chuyện không đến sự chú ý của công chúng trong hai năm.

Đây là ví dụ kỳ quặc nhất về ghép và tham nhũng mà tôi từng thấy. Chắc chắn nó liên quan đến hàng tỷ đô la trong giá trị chiếm đoạt hơn bất kỳ câu chuyện tương tự khác mà tôi có thể nhớ lại. Những nhà quản lý này có khả năng tạo ra hàng chục tỷ đô la, nếu không phải hàng trăm tỷ, bằng cách sử dụng các dẫn xuất để tận dụng những gì họ biết là sự sụp đổ sắp xảy ra của ngân hàng thế chấp lớn nhất thế giới. Ai đã chọn tab? Bạn biết rất rõ. Đó là bạn và tôi, những người nộp thuế.

(Một trong những người quản lý đầu tư có mặt tại cuộc họp này là Steve Rattner, người đã tham gia sâu vào một mảnh ghép khác, nỗ lực của ông để hối lộ quỹ hưu trí tiểu bang New York các nhà quản lý cho các khoản đầu tư lớn vào quỹ phòng hộ của anh ta, từ đó anh ta kiếm được khoảng 100 triệu đô la. Sau đó anh ta đã giải quyết các khoản phí chỉ 10 triệu đô la ngay sau khi Andrew Cuomo được bầu làm thống đốc bang New York.) Bloomberg

câu chuyện … về một thư ký Kho bạc quanh co đưa một căn phòng đầy những tỷ phú quanh co bên trong thông tin trị giá hàng tỷ đô la … hầu như không gây ra gợn sóng. Theo như tôi biết, không có hành động nào đang được lên kế hoạch chống lại Henry Paulson hay bất kỳ nhà quản lý quỹ phòng hộ nào có liên quan. Không có ổ cắm phương tiện truyền thông lớn nào khác nhặt câu chuyện. Tôi không thấy gì về nó từ Sở Tư pháp hay Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi.

Điều đó nói gì về đất nước của chúng ta khi ngay cả loại tham nhũng nghiêm trọng nhất - liên quan đến hàng trăm tỷ đô la - chỉ đơn giản là bị bỏ qua?

Dường như tất cả mọi người ở đất nước chúng ta đều mất đi sự đạo đức của mình, từ các quan chức chính phủ cao nhất và các lãnh đạo cấp cao của công ty đến tận giáo viên và lãnh đạo cộng đồng địa phương. Các đặc tính của người Mỹ đồng bào của tôi dường như đã thay đổi từ tính toàn vẹn và trách nhiệm cá nhân để "nhận được của bạn" - nỗ lực toàn diện, bằng mọi cách có thể, để nhận được nhiều lợi ích nhất với số lượng công việc ít nhất. Bạn có thể thấy điều này trong mọi thứ từ việc giảm tiêu chuẩn trường học (sửa đổi SAT) sang việc sử dụng rộng rãi các loại thuốc tăng cường hiệu suất trong các môn thể thao chuyên nghiệp, cao đẳng và trung học. Tôi có một ý tưởng về việc điều này đã xảy ra như thế nào … về nguyên nhân gốc rễ của loại tham nhũng này và tại sao điều đó là không thể tránh khỏi, đưa ra một số sự kiện cơ bản về cách chúng tôi tổ chức

Hãy để tôi chỉ cho bạn những con số - sự thật khó khăn - đằng sau những gì đã xảy ra với đất nước của chúng tôi …

Ghi chú của tác giả:

Bài luận này được trích từ một trong những tài liệu gây tranh cãi nhất ở Mỹ ngay bây giờ … số tháng 12 năm 2011 của Stansberry's Investment Advisory. Để truy cập toàn bộ vấn đề - nơi Porter hướng dẫn người đọc thông qua các sự kiện đằng sau sự tham nhũng tràn lan và trắng trợn khiến chúng tôi đang trên bờ vực của một cuộc khủng hoảng kinh tế -

nhấp vào đây

. Đây là tài liệu quan trọng nhất bạn sẽ đọc trong năm tới … và hoàn toàn miễn phí 100%. Cảnh báo: Không đọc nếu bạn dễ bị xúc phạm.