ĐịNh nghĩa và ví dụ về cơ sở
Nhạc Buổi Sáng Hay Nhất | Liên Khúc Nhạc Nhẹ Phòng Trà | Nhạc Không Lời Hay Nhất |
Mục lục:
Cơ sở
Cơ sởvề cơ bản là thỏa thuận vay ngân hàng mà một công ty có thể sử dụng và tắt cho mục đích vay ngắn hạn.
Cách thức hoạt động (Ví dụ):
Ví dụ, giả sử Công ty XYZ là nhà sản xuất đồ trang sức. Công ty thường xả tiền mặt vào tháng 7 khi các nhà bán lẻ đặt hàng cho mùa Giáng sinh sắp tới. Công ty thường thắt chặt tiền mặt vào tháng 12, khi các đơn đặt hàng thấp hơn và họ đang mua vật tư để sản xuất các thiết kế của năm tới.
Dòng tiền này và dòng tiền có thể làm hỏng một công ty nếu nó không có quyền truy cập vào một cơ sở. Nếu Công ty XYZ nhận được một cơ sở trị giá 2 triệu đô la từ ngân hàng, họ có thể vay tối đa 2 triệu đô la (và không nhất thiết phải cùng một lúc) để "nhận được" vào tháng 12 và sau đó trả lại tiền mặt đó sáu tháng sau vào tháng 7 khi nó tuôn ra bằng tiền mặt một lần nữa.
Các cơ sở ngân hàng có thể là các cơ sở thấu chi, chỉ cung cấp các khoản vay ngắn hạn cho các công ty khi các tài khoản tiền mặt của họ thực sự cạn, hoặc các cơ sở tín dụng, cung cấp các khoản vay ngắn hạn cho các công ty khi họ cần tiền mặt bổ sung cho các mục đích khác nhau. Các ngân hàng cũng có thể cung cấp thư tín dụng hoặc thậm chí các cơ sở cho vay dài hạn.
Cơ sở vật chất thường có số lượng hạn chế và không yêu cầu thế chấp. Thông thường, họ đến như là một phần của việc chào bán cổ phần hoặc sự kiện tài chính khác mà một công ty có thể thực hiện. Các điều khoản thay đổi rộng rãi, nhưng trong hầu hết các trường hợp, ngân hàng yêu cầu trả nợ hàng tháng hoặc hàng quý, ngoài lãi suất, mặc dù thường các công ty có thể “chấm dứt” một cơ sở, nghĩa là họ có thể thương lượng thời gian trả nợ dài hơn với người cho vay đối với một số số dư lớn hơn.
Tại sao nó lại quan trọng:
Mục đích của hầu hết các cơ sở ngân hàng là đảm bảo rằng công ty có thể tiếp cận tiền mặt mọi lúc và đặc biệt quan trọng đối với các công ty có chu kỳ bán hàng theo mùa hoặc các tình huống khác đặc biệt là thấp ở lần. Điều này ngăn cản công ty phải sa thải công nhân, giảm tăng trưởng hoặc đóng cửa khi tiền mặt tạm thời thấp.
