Nhận ra khỏi thị trường chứng khoán và vào các khoản đầu tư thay thế này
Trốn truy nã sau 28 năm vẫn không thoát
Nếu bạn đang tìm cách giảm tiếp xúc với biến động hoang dã của thị trường chứng khoán, có lẽ đã đến lúc xem xét chuyển tiền của bạn ra khỏi cổ phiếu và một số khoản đầu tư thay thế này. Ít nhất, việc tiếp xúc với các loại tài sản thay thế có thể cân bằng một danh mục đầu tư, dẫn đến giảm đáng kể biến động của nó.
Dưới đây là một số mục yêu thích của tôi:
Vàng
Khi lạm phát bao trùm nền kinh tế và đồng đô la bắt đầu mất giá trị của nó, vàng theo truyền thống là loại nệm tốt nhất để làm tiền của bạn. Giữa năm 1976 và 1980, lạm phát tăng nhanh + 8,84% mỗi năm, một động thái đáng kể theo bất kỳ tiêu chuẩn nào. Điều này có nghĩa rằng nếu bạn có nghĩa đen nhồi tiền mặt của bạn trong một tấm nệm trong thập kỷ này, nó sẽ mất gần 30% sức mua của nó!
Mặt khác, giá trị của vàng tăng + 369% trong cùng thời kỳ (sau khi điều chỉnh lạm phát). Ngay sau khi các nhà đầu tư lấy lại niềm tin vào đồng đô la, vàng thỏi nhanh chóng mất gần 50% giá trị đỉnh của nó. Tuy nhiên, các nhà đầu tư đã vào trước khi bong bóng tạo ra một lợi nhuận đẹp trai.
Để so sánh, vàng được đánh giá cao + 109,3% từ năm 2006 đến năm 2010. Lần này là do sự không chắc chắn xung quanh nợ và thị trường chứng khoán. Trong thời điểm giá vàng tăng đột biến trước đó, khó khăn hơn để nhảy vào băng nhóm, là cách duy nhất để đạt được sự tiếp xúc với hàng hóa là sở hữu vàng thỏi vật chất. Ngày nay, việc sở hữu vàng dễ dàng hơn thông qua một khoản đầu tư vào một ETF như SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) hoặc thông qua các tùy chọn và dẫn xuất.
Bất động sản
Một phần quan trọng trong việc thực hiện giấc mơ Mỹ là quyền sở hữu nhà. Dẫn đến cuộc Đại suy thoái cuối những năm 2000, các chính trị gia và người cho vay đã nhận ra điều này và ban hành các chính sách nhanh chóng đẩy mạnh tỷ lệ người Mỹ ở nhà. Vâng, như chúng ta đang nhận thức rõ, những hành động dường như nhân từ này đã làm méo mó thị trường bất động sản và tài chính đến mức sụp đổ. Tỷ lệ thế chấp cố định trung bình 30 năm vẫn ở mức thấp lịch sử và bất cứ ai đã từng mua nhà biết rằng đây là cơ hội hoàn hảo để tái cấp vốn và khóa ở mức cực kỳ thấp.
Tất nhiên, có nhiều cách khác nhau để đầu tư trong bất động sản. Nếu bạn có vốn, bạn luôn có thể mua tài sản và cho thuê chúng, nhưng điều này có thể nhanh chóng trở nên vất vả và tốn thời gian. Nếu bạn không nghỉ hưu hoặc tìm kiếm một nghề mới, một phương tiện đầu tư bất động sản khác là một công ty đầu tư bất động sản (REIT) đầu tư vào bất động sản không phải tính thuế doanh nghiệp, nhưng đổi lại là bắt buộc phải phân phối 90% thu nhập cho nhà đầu tư. Về cơ bản, nó là một quỹ tương hỗ đầu tư vào bất động sản hơn là chứng khoán. Và cũng giống như chứng khoán, REITs có thể được giao dịch công khai, cho phép bất kỳ nhà đầu tư nào đưa một số bất động sản vào danh mục của họ. [Quan tâm đến REIT, nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Hãy xem bài viết nổi bật của chúng tôi, Khóa với hiệu suất cao với 5 REIT lịch sử mạnh.]
# - ad_banner_2- # Trái phiếu
Một cách thay thế để kiếm tiền bằng cách lấy vốn cổ phần trong công ty (mua cổ phiếu) là vay tiền cho một công ty bằng cách mua trái phiếu doanh nghiệp. Trái chủ nhận được khoản thanh toán trước khi cổ đông trong trường hợp thanh lý, và do đó trái phiếu được coi là ít rủi ro hơn so với cổ phiếu. Họ có một khoản thanh toán được xác định trước và thời gian chân trời, trong khi lợi nhuận trên cổ phiếu phải chịu lực lượng thị trường. Nếu bạn không thể chịu đựng rủi ro của cổ phiếu trong một thị trường hỗn loạn, trái phiếu doanh nghiệp cung cấp cho bạn một cách tiếp cận thận trọng hơn để đầu tư vào các doanh nghiệp Mỹ.
Một loại trái phiếu khác là "chuyến bay tới chất lượng" nguyên mẫu.. Đây là Trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, sự trở lại trong đó được biết đến trên toàn thế giới là "tỷ lệ phi rủi ro". Cái tên nói một mình; không ai trong tâm trí của họ mong đợi chính phủ Hoa Kỳ mặc định về khoản nợ của mình (nếu có, chúng tôi có những lo ngại lớn hơn thị trường chứng khoán bị ngập ngừng). [Để tìm hiểu thêm về đầu tư vào trái phiếu kho bạc trong thời gian khó khăn, hãy đọc Trái phiếu kho bạc của Mỹ cung cấp lợi nhuận ổn định ở các thị trường khó khăn.]
Rượu vang
Rượu vang đầu tiên đạt được trạng thái như một cửa hàng có giá trị khi Napoleon yêu cầu hệ thống phân loại rượu vang Bordeaux tốt nhất của Pháp. Kết quả là Phân loại chính thức của Rượu vang Bordeaux năm 1855, cho phép những người có bộ sưu tập lớn là cơ sở để đánh giá chất lượng của các tích lũy của họ. Kể từ đó, người hâm mộ đã giữ các tab trên giá trị của hàng tồn kho của họ, thay vì uống nó để lãng quên.
Bây giờ, chúng tôi không đề nghị bạn đi ra ngoài và dành thời gian nghỉ hưu cho một bộ sưu tập rượu, nhưng nó có thể một cách tuyệt vời để lưu trữ tiền của bạn trong thời gian không chắc chắn
Đóng góp cho từ thiện
Lợi nhuận không phải lúc nào cũng phải được đo bằng đô la và xu. Tại sao không bắt kịp từ thiện của bạn trong một thời gian khi tiền của bạn sẽ không kiếm được bạn nhiều ở nơi khác? Warren Buffett và Bill Gates gần đây đã bảo đảm cam kết từ hơn 40 tỷ phú để quyên góp ít nhất một nửa tài sản của họ cho tổ chức từ thiện, với Buffett tự cam kết 99% tài sản của mình.
Điều tốt nhất là quyên góp cho tổ chức từ thiện lòng biết ơn bạn sẽ nhận được từ hành động từ thiện của bạn. Sắp tới trong giây lát là việc xóa sổ thuế. Các quy định của IRS điều chỉnh chính xác những gì và số tiền bạn có thể xóa có thể hơi khó hiểu, do đó, đây là một số bài viết đưa ra lời khuyên về cách tối đa hóa lợi ích của việc từ thiện của bạn: Cách tận dụng Quà tặng từ thiện của bạn và Từ thiện sắc sảo: Làm thế nào để cho không bị bắt.
Và nếu bạn là loại người thích nộp thuế của riêng bạn, đây là lập trường chính thức của IRS về
Vốn chủ sở hữu tư nhân
Trên thị trường chứng khoán bạn có thể mua cổ phần trong các công ty giao dịch công khai. Trong những điều kiện kinh tế không chắc chắn và thay đổi các quy định của chính phủ, những cổ phiếu này có thể thấy lợi nhuận không ổn định. Một giải pháp thay thế tốt sẽ là đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân.
Vì hầu hết các công ty cổ phần tư nhân yêu cầu đầu tư tối thiểu đáng kể (thường vượt quá $ 250.000), các quỹ này không thể tiếp cận được với nhà đầu tư điển hình. Cách dễ nhất để đầu tư vào một trong những công ty này là mua cổ phiếu của một công ty phát triển kinh doanh. Về cơ bản, loại hình đầu tư này cho phép bạn tiếp cận với các công ty nhỏ, khởi nghiệp thông qua trung gian tài chính. [Để tìm tất cả các chi tiết về các công ty phát triển kinh doanh, hãy đọc: 21 Công ty Phát triển Kinh doanh Với Năng suất Cao hơn hoặc Tại sao đầu tư vào các công ty phát triển kinh doanh?]
Chỉ số ETF
> Chúng tôi đã đề cập đến một ETF phổ biến cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với vàng, nhưng những công cụ này có nhiều ứng dụng hữu ích hơn là bắt chước giá hàng hóa. Một số ETFs được cấu trúc để di chuyển song song với một chỉ số chứng khoán cụ thể. Điều này có nghĩa là có các ETF được liên kết với bất kỳ loại rổ cổ phiếu nào mà bạn có thể hình dung: vốn hóa nhỏ; nắp lớn; sự phát triển; giá trị; Tiếng Đức; Mỹ Latinh… Danh sách tiếp tục.
Đặc biệt hữu ích trong thời kỳ suy thoái kinh tế là một loại ETF được gọi là ETF nghịch đảo. Chúng được thiết kế để di chuyển theo hướng ngược lại của chỉ mục chứng khoán, ví dụ: nếu DJIA tăng + 2% trong một ngày, thì theo dõi ETF nghịch đảo chỉ số đó sẽ giảm -2%. Những chiếc xe này là những khoản đầu tư ngắn hạn tuyệt vời khi bạn tin rằng thị trường sắp mất đất, nhưng không quá lớn trong dài hạn, trong khi đó chỉ số không thể đối mặt với những tổn thất đáng kể.
