Làm cách nào để chọn trạng thái nộp thuế phù hợp?

Trạng thái nộp thuế của bạn có thể có ảnh hưởng lớn đến tài khoản ngân hàng và sự kiên nhẫn của bạn.

Những gì nó giúp bạn:

Tình trạng nộp hồ sơ này giúp bạn khấu trừ thuế lớn hơn và mất nhiều thời gian hơn miễn trừ nếu bạn chỉ nộp đơn. Khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho tình trạng đơn lẻ là 12.000 đô la vào năm 2018 - nhưng đó là 18.000 đô la cho chủ hộ gia đình.

Người góa đủ điều kiện hoặc góa phụ

Ai có thể sử dụng nó:

Những người bị mất vợ / chồng gần đây và đang hỗ trợ một đứa trẻ ở nhà.

Làm thế nào nó hoạt động:

• Bạn có thời gian. Nếu vợ / chồng của bạn qua đời trong năm thuế và bạn có thể đã sử dụng trạng thái "kết hôn cùng nộp đơn" trước khi họ chết (ngay cả khi bạn không thực sự tập chung), bạn có thể nộp chung trong năm vợ / chồng của bạn qua đời. Sau đó, trong hai năm tới, bạn có thể sử dụng góa phụ đủ điều kiện hoặc tình trạng góa phụ nếu bạn có con phụ thuộc. Ví dụ, nếu vợ / chồng của bạn qua đời vào năm 2017 và bạn chưa tái hôn, bạn có thể nộp chung vào năm 2017 và sau đó nộp với tư cách là góa phụ hoặc góa phụ đủ điều kiện (còn được gọi là "vợ / chồng còn sống") vào năm 2018 và 2019.
• Những đứa trẻ là chìa khóa. Nếu những đứa trẻ đã ra khỏi nhà khi vợ / chồng của bạn chết, tình trạng này có thể sẽ không hiệu quả với bạn, bởi vì bạn phải có một đứa trẻ đủ điều kiện sống với bạn. Bạn cũng phải cung cấp hơn một nửa chi phí giữ nhà trong năm thuế.

Những gì nó giúp bạn:

Người góa phụ đủ điều kiện hoặc tình trạng góa phụ cho phép bạn nộp đơn như thể bạn đã kết hôn cùng nhau nộp đơn. Điều đó giúp bạn khấu trừ tiêu chuẩn cao hơn nhiều và tình hình thuế quan tốt hơn so với khi bạn nộp đơn.

Kết hôn, nộp chung

Ai sử dụng nó:

Hầu hết các cặp vợ chồng.

Làm thế nào nó hoạt động:

• Bạn tập tin với nhau. Bạn báo cáo thu nhập kết hợp của bạn và khấu trừ khấu trừ cho phép kết hợp của bạn và các khoản tín dụng trên các hình thức tương tự. Quý vị có thể khai thuế chung ngay cả khi một trong các quý vị không có thu nhập hoặc khấu trừ.
• Có những quy tắc về ly hôn. Nếu bạn bị ly dị về mặt pháp lý vào ngày cuối cùng của năm, IRS cho rằng bạn chưa kết hôn cả năm. Điều đó có nghĩa là bạn không thể gửi cùng một năm đó. Nếu vợ / chồng của bạn qua đời trong năm thuế, tuy nhiên, IRS cho rằng bạn đã kết hôn cả năm. Bạn có thể tập chung vào năm đó, ngay cả khi bạn không có con trong nhà.
• Cả hai bạn đều có trách nhiệm. Lưu ý rằng khi bạn nộp chung, IRS giữ cả hai bạn chịu trách nhiệm về thuế và bất kỳ khoản lãi hoặc tiền phạt nào đến hạn. Điều này có nghĩa là bạn có thể bị móc nếu vợ / chồng của bạn không gửi séc hoặc dọn dẹp môn toán.

Những gì nó giúp bạn:

Có thể là hóa đơn thuế thấp hơn nếu bạn nộp riêng; khấu trừ tiêu chuẩn của bạn - nếu bạn không phân loại - có thể cao hơn và bạn có thể khấu trừ và tín dụng nói chung không có sẵn nếu bạn nộp riêng.

Kết hôn, nộp riêng

Ai sử dụng nó:

Những người có thu nhập cao đã lập gia đình, những người nghĩ rằng vợ hoặc chồng của họ có thể giấu thu nhập hoặc những người có vợ / chồng có vấn đề trách nhiệm về thuế. Ví dụ: nếu bạn đang nghĩ đến hoặc đang trong quá trình ly hôn và không tin rằng vợ / chồng của bạn đang trả trước về thu nhập, tùy chọn này có thể dành cho bạn. Nếu gần đây bạn đã kết hôn với người nào đó đang đưa vấn đề thuế vào hỗn hợp, việc gửi riêng có thể đáng để suy nghĩ.

Làm thế nào nó hoạt động:

• Việc nộp riêng biệt không giống như nộp đơn. Chỉ những người chưa lập gia đình mới có thể nộp đơn và các dấu ngoặc thuế của họ khác nhau ở một số điểm nhất định nếu bạn kết hôn và nộp riêng.
• Những người nộp tệp riêng thường trả nhiều hơn số tiền nếu họ nộp chung. Dưới đây là một vài lý do:
  • Bạn không thể khấu trừ lãi suất cho vay của sinh viên.
  • Bạn không thể nhận tín dụng cho chi phí chăm sóc trẻ em và phụ thuộc. Ngoài ra, số tiền bạn có thể loại trừ khỏi thu nhập nếu chủ lao động của bạn có chương trình hỗ trợ chăm sóc phụ thuộc là một nửa số tiền nếu bạn nộp chung.
  • Bạn không thể lấy tín dụng thu nhập kiếm được.
  • Bạn không thể thực hiện loại trừ hoặc tín dụng cho chi phí nhận con nuôi trong hầu hết các trường hợp.
  • Bạn không thể lấy tín dụng Cơ hội người Mỹ hoặc Học tập trọn đời.
  • Bạn chỉ có thể mất một nửa khoản khấu trừ tiêu chuẩn, tín dụng thuế trẻ em hoặc khấu trừ cho các khoản đóng góp tiết kiệm hưu trí.
  • Bạn chỉ có thể khấu trừ 1.500 đô la vốn tổn thất thay vì 3.000 đô la.
  • Nếu vợ / chồng của bạn chia mục tiêu, bạn phải phân loại quá, ngay cả khi khấu trừ tiêu chuẩn sẽ giúp bạn nhiều hơn. Bạn cũng sẽ phải quyết định người phối ngẫu nào nhận được mỗi khoản khấu trừ và điều đó có thể phức tạp.

Những gì nó giúp bạn:

Thông thường chỉ là một hóa đơn thuế lớn hơn, nhưng có một vài đặc quyền có thể.

• Nếu bạn đang trong kế hoạch trả nợ cho sinh viên dựa trên thu nhập, tổng số thu nhập đã được điều chỉnh, việc nộp riêng có thể giảm hóa đơn hàng tháng của bạn nếu thanh toán của bạn chỉ dựa trên thu nhập của bạn chứ không phải trên thu nhập chung của bạn.
• Nếu bạn sống trong một tiểu bang bất động sản cộng đồng - Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington hoặc Wisconsin - bất cứ điều gì mà các cặp vợ chồng kiếm được thường thuộc về cả hai vợ chồng đều nhau, điều này sẽ giết chết hầu hết các đặc quyền này.

Độc thân

Ai sử dụng nó:

Những người chưa lập gia đình không đủ điều kiện cho một trạng thái nộp đơn khác.

Làm thế nào nó hoạt động:

• Có những quy tắc về việc chưa kết hôn. Nếu bạn bị ly dị về mặt pháp lý vào ngày cuối cùng của năm, IRS cho rằng bạn chưa kết hôn cả năm. Nếu cuộc hôn nhân của bạn bị bãi bỏ, IRS cũng coi bạn chưa kết hôn ngay cả khi bạn đã nộp đơn chung trong những năm trước.
• Đừng lén lút.IRS có thể giúp quý vị sử dụng tình trạng “khai thuế chung” hoặc “kết hôn nộp đơn riêng” nếu quý vị ly hôn chỉ để quý vị có thể nộp đơn và sau đó tái khai thác số cũ của quý vị trong năm tiếp theo. Bản dịch: Đừng ly hôn mỗi đêm giao thừa cho mục đích thuế và sau đó kết hôn lại vào ngày hôm sau - IRS đã thực hiện thủ thuật đó.

Những gì nó giúp bạn:

Có thể giảm thuế nếu bạn kiếm được nhiều tiền. Đó là bởi vì ở các mức thuế cao nhất, mức thu nhập xác định các khung thuế cho những người đã lập gia đình cùng khai thuế thấp hơn gấp đôi mức thu nhập xác định khung thuế cho người độc thân. Đó là một hiện tượng gọi là "hình phạt hôn nhân", và điều đó có nghĩa là các cặp vợ chồng kết thúc ở các khung thuế cao hơn nhanh hơn những người độc thân làm.

Ví dụ: giả sử bạn và đối tác của bạn độc thân vào năm 2018 và mỗi bạn có 325.000 đô la thu nhập chịu thuế. Bạn từng tập tin duy nhất. Bạn sẽ ở trong khung thuế 35%. Bây giờ, giả sử bạn và đối tác của bạn đã kết hôn và cùng nhau nộp đơn. Bạn vẫn kiếm được 325.000 đô la. Bạn có thể mong đợi ở lại trong khung 35%, nhưng đó không phải là trường hợp nữa. Nếu bạn đã lập gia đình và cùng nhau nộp đơn, thu nhập của bạn - đơn giản là vì nó được kết hợp - đặt bạn thẳng thắn trong khung giá 37%. Hãy hy vọng người phối ngẫu của bạn xứng đáng với nó.

Cái gì tiếp theo?

• Bạn muốn hành động?

  Xem thuế thu nhập liên bang

• Muốn lặn sâu hơn?

  Tìm ra nếu bạn đủ điều kiện cho một số lần nghỉ thuế liên quan đến trẻ em

• Bạn muốn khám phá liên quan?

  Chọn phần mềm thuế tốt nhất