ĐịNh nghĩa quỹ thu nhập & ví dụ |

Nó là gì:

Quỹ thu nhập là quỹ tương hỗ, ETF hoặc bất kỳ loại quỹ nào khác tìm cách tạo ra thu nhập cho cổ đông bằng cách đầu tư vào chứng khoán cung cấp cổ tức hoặc thanh toán lãi.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Quỹ thu nhập có thể bảo thủ cho các khoản đầu tư rủi ro, tùy thuộc vào các khoản nắm giữ.. Một số quỹ chỉ đầu tư vào chứng khoán từ các công ty được thành lập, đáng tin cậy để thực hiện các khoản thanh toán cổ tức hoặc lãi suất phù hợp, khiến cho chúng trở thành các khoản đầu tư tương đối thận trọng. Các quỹ khác đầu tư vào các khoản đầu tư rủi ro như REIT và trái phiếu và nhằm mục đích cho lợi nhuận cao hơn các quỹ bảo thủ khác.

Như với các quỹ khác, một trong những lợi thế lớn nhất của quỹ thu nhập là đa dạng hóa nhanh chóng. Tuy nhiên, việc bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu trong cùng một quỹ sẽ lấy một số quỹ thu nhập đến một mức đa dạng hóa khác. Giá cổ phiếu và trái phiếu thường có mối tương quan nghịch - khi giá cổ phiếu tăng, giá trái phiếu có xu hướng đi xuống và ngược lại. Bởi vì một số quỹ thu nhập đầu tư vào thị trường chứng khoán và trái phiếu, quỹ thu nhập thường cung cấp thêm một hàng rào chống lại rủi ro thị trường. Tuy nhiên, một số nhà phân tích cho rằng khi lãi suất và lạm phát giảm, mối tương quan nghịch không mạnh, và hàng rào không hiệu quả.

Điều quan trọng cần lưu ý là mục tiêu tối đa hóa thu nhập không phải lúc nào cũng dẫn đến thanh toán cho các nhà đầu tư quỹ thu nhập. Nhiều quỹ thu nhập (đặc biệt là "quỹ tăng trưởng và thu nhập") không phân phối thường xuyên, thay vào đó họ thực hiện các khoản thanh toán đặc biệt khi họ thấy phù hợp. Nhà đầu tư nên đọc bản cáo bạch của quỹ và thực hiện các nghiên cứu khác trước khi đầu tư.

Tại sao lại có vấn đề:

Các quỹ thu nhập giúp các nhà đầu tư dễ dàng đầu tư vào một nhóm cổ tức đa dạng hoặc trả lãi chứng khoán. Điều quan trọng cần lưu ý là giá của các quỹ không cố định và biến động theo các điều kiện thị trường. Tuy nhiên, việc tăng vốn là từ thứ cấp đến thu nhập hiện tại cao và bảo toàn vốn.

Các nhà đầu tư thu nhập phải xem xét khả năng chịu rủi ro, mức chi phí của quỹ và hiệu quả thuế của quỹ trong hoàn cảnh cụ thể của họ. Bản cáo bạch là tài liệu quan trọng nhất để nghiên cứu vì nó không chỉ chi tiết lịch biểu của quỹ mà còn chi tiết các phương thức đầu tư, mục tiêu và chiến lược cũng như nền tảng của người quản lý quỹ. Đối với các nhà đầu tư có tầm nhìn đầu tư dài hạn, quỹ thu nhập có thể tăng thu nhập và giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư.