ĐịNh nghĩa rủi ro thị trường & Ví dụ |

Điều gì là:

Rủi ro thị trường là biến động của lợi nhuận do các yếu tố kinh tế vĩ mô ảnh hưởng đến tất cả các tài sản rủi ro.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Rủi ro thị trường cũng được gọi là rủi ro hệ thống hoặc rủi ro không thể đa dạng hóa.

Rủi ro thị trường bao gồm "ẩn số chưa biết" xảy ra do Cuộc sống hàng ngày. Nó là không thể tránh khỏi trong tất cả các khoản đầu tư mạo hiểm. Nó cũng có thể được coi là chi phí cơ hội của việc bỏ tiền vào rủi ro.

Ví dụ, Lựa chọn A là khoản đầu tư 100 đô la trong một Chứng nhận tiền gửi không có rủi ro, được FDIC bảo hiểm. Tùy chọn B là khoản đầu tư 100 đô la trong SPY, ETF xếp hạng Chỉ số S & P 500. Nếu lợi nhuận kỳ vọng trên Lựa chọn A là 1% và lợi tức kỳ vọng trên Lựa chọn B là 10%, nhà đầu tư yêu cầu 9% chuyển tiền từ khoản đầu tư không có rủi ro sang đầu tư cổ phần rủi ro.

Vấn đề:

Mọi nhà đầu tư đều phải đối mặt với rủi ro thị trường như một thị trường chứng khoán theo các chỉ số kinh tế, suy thoái và chu kỳ kinh doanh bình thường.

Chiến lược cơ bản nhất để giảm thiểu rủi ro thị trường là đa dạng hóa. Danh mục đầu tư đa dạng bao gồm chứng khoán từ các ngành khác nhau, các loại tài sản và các quốc gia có mức độ rủi ro khác nhau. Các rủi ro cụ thể sẽ bù đắp lẫn nhau nhưng một số rủi ro thị trường sẽ luôn luôn tồn tại.

Vì hiệu quả thị trường, bạn sẽ không được bồi thường cho những rủi ro bổ sung phát sinh từ việc không đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Điều này cực kỳ quan trọng đối với những người có thể nắm giữ một cổ phiếu lớn như một phần của kế hoạch khuyến khích do nhà tuyển dụng tài trợ. Rủi ro cụ thể cho bạn thấy những sự kiện bất lợi ở cấp độ công ty hoặc cấp độ công nghiệp ngoài các sự kiện bất lợi ở cấp độ kinh tế toàn cầu.