Millennials sợ thuế nộp thuế nhiều hơn hầu hết người Mỹ, khảo sát tìm

Millennials có thể dán mắt vào màn hình của họ và nguồn cấp dữ liệu truyền thông xã hội, nhưng khi nộp tờ khai thuế, những người bản địa kỹ thuật số này có nhiều khả năng chuyển sang giấy hơn bất kỳ nhóm tuổi nào khác, một khảo sát của Investmentmatome phát hiện.

Đáng ngạc nhiên là, hàng nghìn năm - người nộp thuế ở độ tuổi từ 18 đến 34 - báo cáo tỷ lệ trả lại giấy gửi thư cao hơn (17% so với 8% trong số những người nộp thuế từ 35 tuổi trở lên), theo khảo sát trực tuyến của Investmentmatome và tiến hành bởi Harris Thăm dò ý kiến ​​của hơn 1.600 người lớn ở Hoa Kỳ nộp thuế năm ngoái và dự định nộp thuế trong năm nay.

Lo lắng về thuế

Cuộc khảo sát tìm thấy người nộp thuế hàng năm lo lắng về việc chuẩn bị thuế - 80% báo cáo quan tâm như mắc sai lầm, không được hoàn trả đầy đủ hoặc trả quá nhiều (so với 60% người lớn từ 55 tuổi trở lên), trong số những người khác. Khoảng một phần ba (34%) người nộp thuế hàng năm chuyển sang bạn bè hoặc gia đình có câu hỏi thay vì các chuyên gia thuế (27%) hoặc các nguồn trực tuyến (20%).

"Ai biết rất nhiều thiên niên kỷ sẽ quá lỗi thời?", Liz Weston, chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân của Investmentmatome nói. "Nhưng theo một số cách, nó có ý nghĩa: Millennials có xu hướng có ít kinh nghiệm với một mã số khó hiểu sâu sắc, ít tiền mặt để tìm kiếm sự giúp đỡ chuyên nghiệp và ít cần cho lợi nhuận phức tạp hơn có con hoặc thế chấp có thể mang lại."

Gói hoàn tiền

Cuộc khảo sát của chúng tôi cho thấy rằng các thiên niên kỷ và các nhóm tuổi lớn hơn đều đồng ý ở một khu vực. Số người nộp thuế người Mỹ tin rằng họ nên tiết kiệm hoặc đầu tư hoàn phí của họ trong năm nay đã tăng lên so với số người thực sự đã làm như vậy năm ngoái. Khoảng 4 trong 10 người đóng thuế nhận được tiền hoàn lại vào năm ngoái cho biết họ đã tiết kiệm hoặc đầu tư tiền mặt; tuy nhiên 54% người mong đợi để được hoàn lại tiền trong năm nay tin rằng họ nên đầu tư hoặc tiết kiệm gió.

Người Mỹ có khả năng tư vấn chuyên môn trong mùa thuế có thể tán tỉnh nguy hiểm khi thuê một người khai thuế. Chỉ dưới một nửa (49%) người nộp thuế đã thuê một chuyên gia thuế để thực hiện các loại thuế của họ năm ngoái đã không hỏi một số câu hỏi rất cơ bản - chẳng hạn như về chứng nhận - của người khai thuế.

"Chỉ có bốn tiểu bang có quy định cho người khai thuế", Weston nói.

“Như Pew Charitable Trust đã chỉ ra rằng, 'những người chuẩn bị độc lập ít bị điều chỉnh hơn người tạo mẫu tóc', một nghề yêu cầu giấy phép trên toàn quốc,” cô nói. "Vì vậy, trong môi trường người mua-beware này, người tiêu dùng cần phải đặt câu hỏi đúng."

Millennials: Không chắc chắn và lỗi thời?

Cuộc khảo sát thấy rằng phương pháp nộp thuế phổ biến nhất năm ngoái ở tất cả các nhóm tuổi là các chương trình phần mềm thuế như TurboTax, TaxAct hoặc H & R Block: 36% người nộp thuế hàng năm sử dụng phương pháp này, so với mức trung bình 35% cho tất cả các nhóm tuổi.

Nhưng người nộp thuế hàng năm có nhiều khả năng hơn bất kỳ nhóm tuổi nào khác để nộp tờ khai thuế: 17% người nộp thuế trẻ tuổi trả lại tiền trong thư, so với 8% trong số những người đóng thuế từ 35 tuổi trở lên.

Các takeaways khác

• Ba mươi bốn phần trăm người nộp thuế hàng năm nói họ hỏi các câu hỏi liên quan đến thuế của bạn bè hoặc gia đình - thay vì chuyên gia thuế (27%), nguồn trực tuyến (20%) hoặc IRS (9%) - tỷ lệ cao gần gấp đôi mức trung bình toàn quốc là 19%. Trên toàn quốc, 38% người nộp thuế chuyển sang chuyên gia thuế, tiếp theo là bạn bè và gia đình và các nguồn trực tuyến với 19% mỗi người và 10% liên hệ với IRS với các câu hỏi liên quan đến thuế.
• Những người nộp thuế hàng năm có ít khả năng hơn mức trung bình để thuê một chuyên gia về thuế (17% so với mức trung bình toàn quốc là 29%).
• Sợ hãi xung quanh việc chuẩn bị thuế là phổ biến ở tất cả các nhóm tuổi: Gần 7 trong 10 người nộp thuế (69%) có lo ngại về việc chuẩn bị thuế. Mối quan tâm hàng đầu là phạm sai lầm (17%), theo sau chặt chẽ bằng cách trả quá nhiều tiền thuế (15%), không nhận được khoản hoàn trả lớn nhất có thể (14%) và được kiểm toán (11%).
• Millennials lo lắng về thuế nhiều hơn các nhóm tuổi khác: Bốn trong năm (80%) người nộp thuế hàng năm báo cáo lo ngại liên quan đến việc chuẩn bị thuế - chẳng hạn như phạm sai lầm (22%), không nhận được khoản hoàn trả lớn nhất có thể (17%) hoặc trả tiền quá nhiều thuế (13%).
• Trong số những người nhận được tiền hoàn lại năm ngoái, 1 trong 5 người đàn ông lâu năm (19%) cho biết họ không tin rằng họ có thể hoàn lại tiền tối đa, so với chỉ 5% nam giới từ 45 tuổi trở lên không tự tin.

"Millennials có những lo ngại nhất về thuế, nhưng trừ khi bạn bè và gia đình của họ là kế toán, chuyển sang những người thân yêu cho tư vấn thuế là nguồn đáng tin cậy nhất cho chính xác, cập nhật thông tin", Weston nói.

Hoàn tiền: Lưu, chia nhỏ hoặc đầu tư?

Là một nhóm, nhiều người nộp thuế nói rằng họ sẽ tiết kiệm hoặc đầu tư tiền hoàn lại của họ trong năm nay so với những người đã làm như vậy năm ngoái. Chúng tôi đã hỏi những người nộp thuế cách họ đã hoàn lại bất kỳ khoản tiền nào trong năm ngoái và những gì họ định làm trong năm nay:

• 41% những người được hoàn thuế năm ngoái nói rằng họ đã đầu tư / lưu nó; tuy nhiên, 54% những người mong đợi hoàn thuế trong năm nay tin rằng họ nên đầu tư / lưu nó.
• 50% những người mong đợi hoàn thuế năm nay nói rằng họ nên tiết kiệm, so với 37% những người nhận được tiền hoàn lại vào năm ngoái và đã lưu nó.
• 7% những người mong đợi để được hoàn tiền nói rằng họ nên đầu tư hoàn lại tiền vào thị trường chứng khoán, so với 5% người đã làm điều này khi họ nhận được khoản tiền hoàn lại vào năm ngoái.
• Tuy nhiên, trong số những người mong đợi một khoản hoàn lại, nhiều người hơn năm ngoái nói rằng họ nên chi tiêu - 34% muốn chi tiêu cho một kỳ nghỉ, cải thiện nhà hoặc nạo vét tại cửa hàng, so với 31% người được hoàn tiền vào năm ngoái và nói rằng họ đã dành nó.

Trong số những người được hoàn thuế năm ngoái *

• 37% người nộp thuế đã lưu nó
• 5% đầu tư vào thị trường chứng khoán
• 38% trả hết nợ
• 31% chi tiêu cho một kỳ nghỉ, cải thiện nhà hoặc chia nhỏ

Trong số những người mong đợi hoàn thuế *

• 50% kế hoạch để lưu nó
• 7% kế hoạch đầu tư vào thị trường chứng khoán
• 41% kế hoạch trả nợ
• 34% lên kế hoạch chi tiêu cho kỳ nghỉ, cải thiện nhà hoặc nới lỏng

* Lưu ý: Người trả lời khảo sát đã được yêu cầu kiểm tra tất cả những điều được áp dụng, vì vậy con số không thêm tối đa 100.

"Phản ứng cho thấy chúng ta thường bị xé rách giữa những gì chúng ta muốn làm với hoàn thuế thu nhập của chúng tôi so với những gì chúng tôi cảm thấy chúng ta nên làm," Weston nói. "Nhưng kết quả thường cho thấy người Mỹ có ý tưởng đúng về hoàn thuế: ưu tiên của chúng tôi trước tiên phải trả nợ lãi suất cao, sau đó tăng tiết kiệm của chúng tôi."

Tuy nhiên, đầu tư là cách tốt nhất để người nộp thuế tăng tiền mặt. Ví dụ: số tiền hoàn lại trung bình năm ngoái chỉ dưới $ 2,800. Với các khoản đầu tư dài hạn trung bình lợi nhuận 7%, con số đó sẽ gần gấp đôi trong 10 năm tới khoảng 5.500 USD nếu đầu tư.

"Những người có kỷ luật và kiên nhẫn để đầu tư hoàn lại tiền sẽ gặt hái cổ tức lớn hơn xuống dòng", Weston nói.

Kế toán cho kế toán của bạn

Trong số những người thuê một chuyên gia để nộp thuế năm ngoái (29%), một phần ba (33%) hỏi câu hỏi: "Dựa trên tình hình của tôi, tôi khấu trừ thuế nào?"

Trong cuộc khảo sát, 23% nói rằng họ hỏi chuyên gia thuế của họ, "Bạn có đại diện cho tôi trong trường hợp kiểm toán không?" Và 1 trong 5 hỏi, "Chứng nhận của bạn là gì?" Và "Bạn đã bao giờ chuẩn bị trả lại tương tự như thuế của tôi chưa tình hình?"

Nhưng chỉ 8% hỏi tất cả những câu hỏi này trước khi thuê chuyên gia thuế của họ, trong khi 49% người nộp thuế hỏi không ai của những câu hỏi này.

“Bạn không thể cho rằng những người khai thuế biết họ đang làm gì,” Weston nói. “Ít nhất, bạn nên đảm bảo rằng bạn có Mã số Nhận dạng Thuế Người chuẩn bị, hiện được IRS yêu cầu và chứng nhận phù hợp”.

Lời khuyên hoàn thuế của Investmentmatome

Nhận tiền hoàn lại? Dưới đây là đề xuất trang web của chúng tôi để ưu tiên chi tiêu hoàn thuế:

• Trả nợ lãi cao trước, chẳng hạn như hóa đơn thẻ tín dụng.
• Đặt tiền vào IRA hoặc tài khoản tiết kiệm hưu trí khác.
• Xây dựng quỹ khẩn cấp.

Hãy cân nhắc xem bạn có nên được hoàn lại tiền hay không. Bằng cách điều chỉnh khấu trừ của bạn, bạn có thể có nhiều tiền hơn trong mỗi phiếu lương để trả nợ hoặc tăng tiết kiệm của bạn.

"Nhận được tiền hoàn lại không phải là điều tồi tệ nhất trên thế giới, nhưng bạn có thể có những điều tốt hơn để làm với tiền của bạn hơn là đưa cho Bác Sam một khoản vay không có lãi suất", Weston nói.

Hồ sơ khai thuế theo phương thức điện tử. "E-nộp đơn là an toàn hơn và nó chính xác hơn, vì quá trình nộp đơn điện tử bắt rất nhiều lỗi", Weston nói. “Ngoài ra, bạn sẽ nhận được tiền hoàn lại nhanh hơn”.

Phương pháp luận

Cuộc khảo sát này được tiến hành trực tuyến bởi Harris Poll thay mặt cho Investmentmatome từ ngày 20-22 tháng 1 năm 2016, trong số 2.046 người lớn ở Hoa Kỳ từ 18 tuổi trở lên. Trong tổng số khảo sát, 1.643 người Mỹ đã nộp thuế năm ngoái và dự định nộp thuế trong năm nay. Khảo sát trực tuyến này không dựa trên mẫu xác suất và do đó không thể ước tính được lỗi lấy mẫu lý thuyết. Đối với phương pháp khảo sát đầy đủ, bao gồm các biến trọng số, hãy liên hệ với [email protected].

Hình ảnh qua iStock.