Lập kế hoạch dòng tiền |

Tôi lo lắng nhất về dòng tiền bởi vì nó quá ngấm ngầm. Giống như câu nói cũ về sông, nước biển vẫn chảy sâu. Tiền mặt thường là khó khăn nhất để quản lý khi các doanh nghiệp đang phát triển. Nó là trực quan ít nhất của dự báo tài chính, nhưng quan trọng nhất. Tôi hy vọng bạn đã đọc qua phần bẫy tiền mặt của Chương 4. Tôi đã cố gắng làm bạn sợ. Rất tốt cho bạn.

Chúng tôi đã trải qua những con số kinh doanh cơ bản với cuộc thảo luận về bẫy tiền thay vì toàn bộ chi tiết của dòng tiền. Điều đó có thể là đủ cho kế hoạch ban đầu, nhưng cuối cùng bạn sẽ muốn xây dựng một kế hoạch tiền mặt thực sự, sử dụng số thực, và toán tài chính thực.

Các chuyên gia có thể gây khó chịu. Có một số cách để thực hiện kế hoạch lưu chuyển tiền mặt. Đôi khi nó có vẻ như ngay sau khi bạn sử dụng một phương pháp, ai đó có nghĩa vụ phải biết cho bạn biết bạn đã làm sai. Thường thì điều đó có nghĩa là cô ấy không biết đủ để nhận ra rằng có nhiều cách để làm điều đó.

Hãy bắt đầu đơn giản ở đây, với một kế hoạch dòng tiền trực tiếp cơ bản.

Một kế hoạch dòng tiền cơ bản đơn giản

Không có gì đặc biệt ưa thích về kế hoạch này, hoặc bảng, hoặc toán học. Bạn chỉ cần theo dõi tiền vào và tiền đi ra ngoài. Điều này có nghĩa là thanh toán hóa đơn khi đến hạn (nghĩa là thanh toán các khoản phải trả) và thanh toán các khoản cho vay.

Ngay cả ở mức cơ bản này, bạn có thể thấy các biến chứng tiềm năng và nhu cầu liên kết các số sử dụng máy tính. Biên nhận ước tính của bạn từ các khoản phải thu phải có mối quan hệ hợp lý với doanh thu và số dư của các khoản phải thu. Tương tự như vậy, các khoản thanh toán các khoản phải trả của bạn phải liên quan đến số dư các khoản phải trả và các chi phí và chi phí đã tạo ra các khoản phải trả. Quan trọng vì điều này là để tồn tại kinh doanh, nó không phải là gần như trực quan như dự báo doanh số bán hàng, kế hoạch nhân sự, hoặc báo cáo thu nhập. Toán học và các dự báo tài chính phức tạp hơn.