Hướng dẫn đơn giản để đầu tư vào kim loại quý

Tác giả Tyler Arant

Gần đây, có vẻ như không thể xem TV hoặc nghe đài mà không bị kẹt bởi lũ lụt của quảng cáo nhấn mạnh rằng mọi người nên đầu tư vào vàng và bạc. Lập luận chính dường như giống như thế này: giá trị đồng đô la Mỹ chắc chắn sẽ giảm, vì vậy vàng có thể chỉ là thứ duy nhất trong danh mục đầu tư của bạn có giá trị. Nó chắc chắn giống như một lập luận phản động, nhưng nó khiến nhiều người tự hỏi liệu có bất kỳ giá trị nào không.

Lợi ích của kim loại quý

Giá vàng và kim loại quý khác đã tăng mạnh trong những năm gần đây. Trong năm năm qua, giá vàng đã tăng gần gấp đôi, và các kim loại khác như bạc và bạch kim có mức tăng giá trị ấn tượng bằng nhau. Nhưng thị trường hàng hóa nổi tiếng là không ổn định, và vào bất kỳ ngày nào nhảy vào giá đều bằng nhau như khả năng giảm giá.

Mối quan tâm chính đối với các nhà đầu tư dài hạn là liệu kim loại quý có thể tiếp tục xu hướng tăng trong dài hạn hay không. Có nhiều lý do để lạc quan khi giá vàng liên quan. Bất cứ khi nào nền kinh tế không chắc chắn, nhu cầu về vàng thường tăng lên. Các nhà đầu tư lo lắng về giá trị tương lai của đồng đô la Mỹ hoặc đồng euro đã bị thu hút bởi kim loại quý vì họ cung cấp một nơi trú ẩn an toàn từ các thị trường tiền tệ hỗn loạn.

Cục Dự trữ Liên bang gần đây đã công bố ý định mua các chứng khoán thế chấp lớn nhằm kích thích thị trường tài chính. Chính sách mở cửa này sẽ tràn ngập nền kinh tế với nhiều tiền mặt hơn đã tạo ra những lo ngại về lạm phát giữa các nhà phân tích. Một số tin rằng bằng cách đầu tư vào kim loại quý, bạn có thể giúp bảo vệ giá trị của danh mục đầu tư của bạn từ một đồng đô la tăng cao. Chưa kể, nếu Fed theo đuổi các chính sách mở rộng trong một khoảng thời gian đáng kể, thì nhiều nhà đầu tư có khả năng mua vàng, điều này sẽ dẫn đến giá vàng tăng cao hơn nữa.

Ngoài ra, các ngân hàng trung ương đã thêm vàng vào dự trữ của mình để đa dạng hóa cổ phần của họ ra khỏi tiền tệ có giá trị có thể sụt giảm. Trung Quốc và Ấn Độ là những ví dụ đáng chú ý về xu hướng này. Mọi người đều biết rằng Trung Quốc đang đầu tư mạnh vào nợ của Mỹ. Mặc dù nhiều người Mỹ cảm thấy phiền phức, nhưng cũng có vấn đề đối với Trung Quốc. Đó là không khôn ngoan cho bất kỳ nhà đầu tư được đầu tư quá mức, và điều này là chính xác vấn đề Trung Quốc phải đối mặt. Đồng đô la suy yếu đáng kể sẽ gây thiệt hại lớn cho các khoản đầu tư ngân hàng trung ương của Trung Quốc. Vì vậy, họ đang cố gắng đa dạng hóa, và vàng đã đóng một vai trò nguyên tắc trong nỗ lực này. Năm ngoái, Trung Quốc nhập khẩu 490 tấn vàng, các nhà phân tích tin.

Nguyên nhân của mối quan tâm

Một bất lợi đối với vàng là nó không có nhiều công dụng bên ngoài nha khoa; Tuy nhiên, bạc và bạch kim không bị vấn đề này. Do điện trở suất thấp, một lượng lớn bạc được sử dụng trong sản xuất thiết bị điện tử. Tương tự, bạch kim được sử dụng trong nhiều loại hàng hóa, bao gồm thiết bị phẫu thuật thần kinh và nha khoa, thuốc điều trị ung thư và bộ chuyển đổi xúc tác tự động, chuyển đổi khí thải độc hại thành carbon dioxide và nước.

Tầm quan trọng của bạc và bạch kim đối với ngành công nghiệp có thể là cả một phước lành và lời nguyền. Người ta có thể khá tự tin rằng trong thời gian dài và dài hạn sẽ luôn có nhu cầu bạc và bạch kim đến từ ngành công nghiệp. Tuy nhiên, bởi vì các kim loại này rất quan trọng đối với ngành công nghiệp, có nguy cơ chúng bị khai thác quá mức. Việc sản xuất vàng, mặt khác, vẫn khá ổn định trong thập kỷ qua.

Mặc dù có nhiều lý do để lạc quan, vẫn còn một lý do nổi bật để thận trọng: sự gia tăng đáng kể về giá vàng có thể là một bong bóng. Năm 1980, giá vàng đã giảm xuống gần một nửa giá trị đỉnh của nó, và bạc đã trải qua một sự suy giảm tương tự. Không rõ tại sao điều này lại xảy ra. Ngay bây giờ, không thể nói liệu sự sụp đổ tương tự về giá vàng và bạc sẽ xảy ra khi nền kinh tế phục hồi, nhưng không có gì đảm bảo rằng giá kim loại quý sẽ tiếp tục tăng vọt.

Cách đầu tư

Có một số cách để thêm kim loại quý vào danh mục của bạn. Bạn có thể đầu tư vào các ETF kim loại quý, mua cổ phiếu trong các công ty khai thác, hoặc mua bán các loại thanh và đồng tiền. Mua thanh và tiền xu là rất hấp dẫn cho các nhà đầu tư dài hạn thích sự thoải mái của đầu tư vào hàng hóa vật chất. Nhiều nhà đầu tư thường xuyên cũng thích giao dịch các đơn vị vật chất của kim loại quý, để họ có thể hưởng lợi từ những thay đổi nhỏ về giá cả.

Vàng là một trong những mặt hàng phổ biến nhất cho một chiến lược đầu tư được gọi là "lây lan cá cược." Ý tưởng cơ bản là mua thấp và bán cao. Một công cụ hữu ích để thực hiện loại cược này là chênh lệch - chênh lệch giữa người bán giá đang yêu cầu (giá yêu cầu) và giá mà người mua sẵn sàng đặt giá thầu (giá dự thầu). Giá giao ngay là giá hiện hành mà tại đó hàng hóa có thể được mua hoặc bán. Mức chênh lệch này thể hiện phạm vi giá trị thực tế mà giá có thể mất trong tương lai gần và mối quan hệ của giá giao ngay hiện tại với giá thầu và giá yêu cầu có thể giúp nhà đầu tư quyết định liệu giá sẽ tăng hay giảm khi giao dịch tiếp tục.

Đặt cược chênh lệch là một khoản đầu tư miễn thuế, đòn bẩy, có nghĩa là nó chỉ đòi hỏi một khoản đầu tư ban đầu cận biên. Cả hai mức tăng lớn và lỗ đều có thể xảy ra. Một khi bạn đã lấy một vị trí dài hay ngắn, giá hòa vốn là giá mà hàng hóa phải đạt được để bạn có thể thu hồi khoản đầu tư ban đầu của mình. Trước khi bạn có thể tạo ra lợi nhuận, bạn phải làm ít nhất là làm cho mức giá hòa vốn và vượt qua nó bằng hoa hồng của nhà môi giới, phí tài khoản và phí lưu trữ.

Bằng nhiều cách, kim loại quý cung cấp một cơ hội đầu tư đầy hứa hẹn; tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, có rủi ro vốn có mà nhà đầu tư khôn ngoan nên xem xét cẩn thận.

Để được trợ giúp thêm khi bắt đầu giao dịch kim loại, hãy xem những công ty môi giới này.