Hướng dẫn khấu trừ thuế và 20 điểm phổ biến cho năm 2018
Chà ng trai sá»ng sót trong chiếc xe lÆ¡ lá»ng á» Äá» cao 20 mét giữa cầu sáºp
Mục lục:
- Khấu trừ thuế là gì?
- Khoản tín dụng thuế là gì?
- Cách yêu cầu khấu trừ thuế
- Khấu trừ tiêu chuẩn
- Phân loại khoản khấu trừ
- Bạn có nên phân loại hoặc khấu trừ tiêu chuẩn không?
- 20 khoản khấu trừ thuế phổ biến và tín dụng thuế cho cá nhân
- Cái gì tiếp theo?
- Tìm ra bạn đang ở trong khung thuế nào
- Xem thuế suất tăng vốn năm nay
- Ước tính hóa đơn thuế hoặc tiền hoàn lại của bạn
Khấu trừ thuế và tín dụng thuế có thể là tiền tiết kiệm rất lớn - nếu bạn biết chúng là gì, cách chúng hoạt động và cách theo đuổi chúng. Đây là một bảng lừa đảo.
Khấu trừ thuế là gì?
Khấu trừ thuế là một số tiền đô la mà IRS cho phép bạn trừ từ tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn hoặc AGI, làm cho thu nhập chịu thuế của bạn thấp hơn. Thu nhập chịu thuế của bạn càng thấp, hóa đơn thuế của bạn càng thấp.
Khoản tín dụng thuế là gì?
Tín dụng thuế là giảm đô la-đô-la trong hóa đơn thuế thực tế của bạn. Một số khoản tín dụng sẽ được hoàn lại, có nghĩa là nếu bạn nợ $ 250 tiền thuế nhưng đủ điều kiện nhận tín dụng 1.000 đô la, bạn sẽ nhận được séc cho khoản chênh lệch 750 đô la. (Hầu hết các khoản tín dụng thuế, tuy nhiên, sẽ không được hoàn lại.)
Như ví dụ đơn giản trong bảng cho thấy, tín dụng thuế có thể tạo ra một lỗ hổng lớn hơn nhiều trong hóa đơn thuế của bạn hơn là khấu trừ thuế.
| * Chỉ tỷ lệ mẫu. Hoa Kỳ sử dụng hệ thống thuế lũy tiến. | ||
|---|---|---|
| Khoản khấu trừ thuế $ 10.000… | … Hoặc tín dụng thuế 10.000 đô la? | |
| AGI của bạn | $100,000 | $100,000 |
| Ít hơn: khấu trừ thuế | ($10,000) | |
| Thu nhập chịu thuế | $90,000 | $100,000 |
| Thuế suất* | 25% | 25% |
| Thuế được tính | $22,500 | $25,000 |
| Ít hơn: tín dụng thuế | ($10,000) | |
| Hóa đơn thuế của bạn | $22,500 | $15,000 |
Cách yêu cầu khấu trừ thuế
Nói chung, có hai cách để yêu cầu khấu trừ thuế: Lấy khấu trừ tiêu chuẩn hoặc khấu trừ khoản mục. Bạn không thể làm cả hai.
Khấu trừ tiêu chuẩn
Việc khấu trừ tiêu chuẩn về cơ bản là giảm đồng đô la, không có câu hỏi trong AGI của bạn. Số tiền bạn đủ điều kiện phụ thuộc vào trạng thái nộp đơn của bạn.
| Tình trạng nộp hồ sơ | Năm thuế 2018 | Năm thuế 2017 |
|---|---|---|
| Độc thân | $12,000 | $6,350 |
| Kết hôn, nộp chung | $24,000 | $12,700 |
| Kết hôn, nộp riêng | $12,000 | $6,350 |
| Chủ hộ | $18,000 | $9,350 |
Những người trên 65 tuổi hoặc người mù bị khấu trừ tiêu chuẩn lớn hơn.
Phân loại khoản khấu trừ
Việc phân loại cho phép bạn cắt giảm thu nhập chịu thuế của mình bằng cách lấy bất kỳ hàng trăm khoản khấu trừ thuế nào mà bạn đủ điều kiện nhận. Bạn càng có thể khấu trừ, bạn càng phải trả thuế nhiều hơn.
Bạn có nên phân loại hoặc khấu trừ tiêu chuẩn không?
Dưới đây là những gì mà lựa chọn tóm tắt thành:
- Nếu khấu trừ tiêu chuẩn của bạn nhỏ hơn tổng số khoản khấu trừ theo từng khoản mục của bạn, bạn có thể nên phân loại và tiết kiệm tiền. Tuy nhiên, hãy cẩn thận, việc phân loại thường mất nhiều thời gian hơn và bạn sẽ cần phải có bằng chứng rằng bạn được hưởng các khoản khấu trừ.
- Nếu khấu trừ tiêu chuẩn của bạn nhiều hơn tổng các khoản khấu trừ theo từng khoản mục của bạn, có thể bạn nên khấu trừ tiêu chuẩn (và quá trình này nhanh hơn).
Lưu ý: Khoản khấu trừ tiêu chuẩn đã tăng lên trong năm 2018, vì vậy bạn có thể thấy rằng đó là lựa chọn tốt hơn cho năm nay ngay cả khi bạn đã xếp hàng năm ngoái.
Phần mềm thuế hoặc cố vấn thuế của bạn có thể trả lại cả hai cách để xem phương thức nào tạo ra hóa đơn thuế thấp hơn.
20 khoản khấu trừ thuế phổ biến và tín dụng thuế cho cá nhân
Có hàng trăm khoản khấu trừ và tín dụng trên mạng. Dưới đây là danh sách thả xuống của một số danh sách phổ biến cũng như các liên kết đến nội dung khác của chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu thêm.
Khấu trừ lãi suất cho sinh viên Khấu trừ tối đa $ 2.500 từ thu nhập chịu thuế của bạn nếu bạn trả lãi suất cho khoản vay của sinh viên. (Nó hoạt động như thế nào.) Tín dụng thuế cơ hội của Mỹ Điều này cho phép bạn yêu cầu tất cả 2.000 đô la đầu tiên bạn chi cho học phí, sách vở, thiết bị và học phí - nhưng không phải chi phí sinh hoạt hoặc giao thông - cộng 25% trong số 2.000 đô la tiếp theo, với tổng số $ 2,500. (Làm thế nào nó hoạt động.) Tín dụng học trọn đời Bạn có thể yêu cầu 20% trong số 10.000 đô la đầu tiên bạn trả cho học phí và lệ phí vào năm 2018, tối đa là 2.000 đô la. Giống như Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ, Tín dụng Học tập suốt đời không tính chi phí sinh hoạt hoặc chi phí vận chuyển là chi phí đủ điều kiện. Bạn có thể yêu cầu sách hoặc vật tư cần thiết cho các môn học. (Làm thế nào nó hoạt động.) Tín dụng thuế chăm sóc trẻ em và phụ thuộc Nói chung, nó là 20% đến 35% lên đến 3.000 $ chăm sóc ban ngày và chi phí tương tự cho trẻ em dưới 13 tuổi, một người phối ngẫu hoặc cha mẹ không có khả năng hoặc phụ thuộc khác để bạn có thể làm việc - và lên đến $ 6,000 chi phí cho hai hoặc nhiều người phụ thuộc. (Làm thế nào nó hoạt động.) Tín dụng thuế trẻ em Điều này có thể giúp bạn có được lên đến $ 2,000 cho mỗi đứa trẻ và $ 500 cho một phụ thuộc không trẻ em. (Làm thế nào nó hoạt động.) Tín dụng nhận con nuôi Đối với năm thuế 2018, khoản mục này bao gồm lên đến $ 13,840 chi phí nhận con nuôi cho mỗi đứa trẻ. (Làm thế nào nó hoạt động.) Tín dụng thuế thu nhập kiếm được Tín dụng này có thể giúp bạn có được từ $ 519 và $ 6,431 trong năm thuế 2018 tùy thuộc vào số lượng con bạn có, tình trạng hôn nhân của bạn và số tiền bạn kiếm được. Đó là điều cần khám phá nếu AGI của bạn ít hơn khoảng 55.000 đô la. Làm thế nào nó hoạt động.) Khấu trừ từ thiện Nếu bạn chọn mục, bạn có thể trừ giá trị quà tặng từ thiện của bạn - cho dù họ bằng tiền mặt hoặc tài sản, chẳng hạn như quần áo hoặc xe hơi - từ thu nhập chịu thuế của bạn. (Cách thức hoạt động.) Khoản khấu trừ chi phí y tế Nói chung, quý vị có thể khấu trừ các chi phí y tế đủ điều kiện, chưa được bồi hoàn, hơn 7,5% tổng thu nhập đã điều chỉnh của quý vị cho năm thuế. Khấu trừ thuế nhà nước và địa phương Bạn có thể khấu trừ tối đa $ 10.000 ($ 5,000 nếu kết hôn nộp đơn riêng) cho một sự kết hợp thuế tài sản và thuế tiểu bang và thuế thu nhập địa phương hoặc thuế bán hàng. (Cách khấu trừ thuế tài sản và công việc khấu trừ thuế bán hàng.) Khấu trừ lãi suất thế chấp Việc khấu trừ thuế lãi suất thế chấp được chào mời như một cách để làm cho quyền sở hữu nhà trở nên hợp lý hơn. Nó cắt giảm thuế thu nhập liên bang mà đủ điều kiện chủ nhà phải trả bằng cách giảm thu nhập chịu thuế của họ bằng số tiền lãi mà họ trả.(Làm thế nào nó hoạt động.) Khấu trừ mất cờ bạc Những tổn thất về cờ bạc và chi phí chỉ được khấu trừ trong phạm vi thắng cược cờ bạc. Vì vậy, chi tiêu 100 đô la cho vé số không được khấu trừ ‚trừ khi bạn thắng, và báo cáo, ít nhất là 100 đô la. Bạn không thể khấu trừ nhiều hơn số tiền bạn thắng. Bạn có thể khấu trừ các khoản đóng góp cho một IRA truyền thống, mặc dù số tiền bạn có thể khấu trừ tùy thuộc vào việc bạn hoặc vợ / chồng của bạn có được bao trả bởi kế hoạch nghỉ hưu tại nơi làm việc hay không và bạn kiếm được bao nhiêu. (Làm thế nào nó hoạt động.) 401 (k) khấu trừ đóng góp IRS không tính thuế những gì bạn chuyển trực tiếp từ tiền lương của bạn vào một 401 (k). Đối với năm 2018, bạn có thể chi tiêu tối đa 18.500 đô la mỗi năm vào một tài khoản như vậy. Nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, bạn có thể đóng góp tối đa $ 24,500. Các tài khoản hưu trí này thường được tài trợ bởi các nhà tuyển dụng, mặc dù những người tự làm chủ có thể tự mở 401 (k) s. (Làm thế nào nó hoạt động.) Saver‚Äôs tín dụng Điều này chạy 10% đến 50% lên đến $ 2.000 trong những đóng góp cho một IRA, 401 (k), 403 (b) hoặc một số kế hoạch hưu trí khác ($ 4.000 nếu nộp chung). Tỷ lệ phụ thuộc vào tình trạng nộp và thu nhập của bạn. (Cách thức hoạt động.) Khoản khấu trừ Tài khoản Tiết kiệm Y tế Các khoản đóng góp cho HSA được khấu trừ thuế và các khoản rút tiền cũng không có thuế, miễn là bạn sử dụng chúng cho các chi phí y tế đủ điều kiện. Cho năm 2018, nếu quý vị có bảo hiểm sức khỏe được khấu trừ cao, quý vị có thể đóng góp tối đa $ 3,450. Nếu bạn có bảo hiểm được khấu trừ cao cho gia đình, bạn có thể đóng góp tối đa $ 6,900. Khấu trừ chi phí tự doanh Có nhiều khoản khấu trừ thuế có giá trị cho người làm nghề tự do, nhà thầu và những người tự làm chủ khác. IRS cho phép bạn viết tiền thuê nhà, tiện ích, thuế bất động sản, sửa chữa, bảo dưỡng và các chi phí liên quan khác. (Làm thế nào nó hoạt động.) Khấu trừ chi phí giáo dục Nếu bạn là một giáo viên trung học hoặc một nhà giáo dục đủ điều kiện khác, bạn có thể khấu trừ tới 250 đô la chi cho các đồ dùng trong lớp học. Tín dụng năng lượng dân cư Điều này có thể giúp bạn tiết kiệm tới 30% chi phí lắp đặt hệ thống năng lượng mặt trời, bao gồm máy đun nước nóng bằng năng lượng mặt trời và tấm pin mặt trời, vào năm 2018. (Đọc thêm.)
