Mười quy tắc quản lý tiền mặt |

Vấn đề dòng tiền có thể giết chết các doanh nghiệp có thể tồn tại. Theo một nghiên cứu của Ngân hàng Mỹ, 82% thất bại trong kinh doanh là do quản lý tiền mặt kém. Để ngăn chặn điều này xảy ra với doanh nghiệp của bạn, đây là mười quy tắc lưu chuyển tiền mặt của tôi cần nhớ.

1. Lợi nhuận không phải là tiền mặt; họ đang kế toán. Và kế toán sáng tạo hơn rất nhiều so với bạn nghĩ. Bạn không thể thanh toán hóa đơn với lợi nhuận. Trên thực tế, lợi nhuận có thể làm bạn buồn ngủ. Nếu bạn thanh toán hóa đơn và khách hàng của bạn không, đó là địa ngục kinh doanh đột nhiên. Bạn có thể kiếm lợi nhuận mà không kiếm được tiền.
2. Dòng tiền không trực quan. Đừng cố gắng làm điều đó trong đầu bạn. Việc bán hàng không nhất thiết có nghĩa là bạn có tiền. Phát sinh chi phí không nhất thiết có nghĩa là bạn đã thanh toán cho nó. Hàng tồn kho thường được mua và thanh toán và sau đó được lưu trữ cho đến khi nó trở thành chi phí bán hàng.
3. Tăng trưởng hút tiền mặt. Đó là nghịch lý. Tốt nhất của thời gian có thể được che giấu tồi tệ nhất của lần. Một trong những năm khó khăn nhất mà công ty tôi có là khi chúng tôi tăng gấp đôi doanh thu và gần như đã bị phá vỡ. Chúng tôi đã xây dựng những thứ hai tháng trước và nhận tiền từ việc bán hàng trễ sáu tháng. Thêm sự tăng trưởng vào đó và nó có thể giống như một con ngựa Trojan, ẩn một vấn đề bên trong một giải pháp. Có, tất nhiên bạn muốn phát triển; tất cả chúng ta đều muốn phát triển doanh nghiệp của mình. Nhưng hãy cẩn thận vì chi phí tăng trưởng tiền mặt. Đó là vấn đề về vốn lưu động. Bạn kiếm được càng nhanh, bạn càng cần nhiều tài chính hơn.
4. Doanh thu từ doanh nghiệp đến doanh nghiệp hút tiền của bạn. Quan điểm đơn giản là doanh số bán hàng có nghĩa là tiền, nhưng khi bạn là doanh nghiệp bán cho một doanh nghiệp khác, đó là hiếm khi đơn giản. Bạn phân phối hàng hóa hoặc dịch vụ cùng với hóa đơn và sau đó họ sẽ thanh toán hóa đơn. Thường là vài tháng sau đó. Và các doanh nghiệp là khách hàng tốt, vì vậy bạn không thể chỉ ném chúng vào bộ sưu tập bởi vì sau đó họ sẽ không bao giờ mua lại từ bạn nữa. Vì vậy, bạn chờ đợi. Khi bạn bán một thứ gì đó cho một nhà phân phối bán nó cho một nhà bán lẻ, bạn thường nhận được tiền sau bốn hoặc năm tháng nếu bạn may mắn.
5. Hàng tồn kho hút tiền mặt. Bạn phải mua sản phẩm hoặc xây dựng nó trước khi bạn có thể bán nó. Ngay cả khi bạn đặt sản phẩm lên kệ của bạn và chờ đợi để bán nó, các nhà cung cấp của bạn sẽ được trả tiền. Dưới đây là một quy tắc đơn giản: Mỗi đô la bạn có trong kho là đồng đô la bạn không có bằng tiền mặt.
6. Vốn hoạt động là kỹ năng sống sót tốt nhất của bạn. Về mặt kỹ thuật, vốn lưu động là thời hạn kế toán cho những gì còn lại khi bạn trừ các khoản nợ hiện tại từ tài sản hiện tại. Thực tế, đó là tiền trong ngân hàng mà bạn sử dụng để thanh toán chi phí và chi phí hoạt động của bạn và mua hàng tồn kho trong khi đợi khách hàng doanh nghiệp của bạn trả.
7. "Phải thu" là một từ có bốn chữ cái. (Xem quy tắc 4).) Số tiền mà khách hàng của bạn nợ bạn được gọi là các khoản phải thu. Đây là một phím tắt để lập kế hoạch tiền mặt: Mỗi đô la trong các khoản phải thu là một đồng đô la ít tiền mặt.
8. Ngân hàng ghét bất ngờ. Lên kế hoạch trước. Bạn không nhận được thêm điểm cho tính tự phát khi giao dịch với ngân hàng. Nếu bạn thấy một sự tăng trưởng tăng trưởng sắp tới, một cơ hội sản phẩm mới hoặc một vấn đề với khách hàng trả tiền, bạn càng sớm càng tốt với ngân hàng được trang bị các biểu đồ và kế hoạch thực tế, bạn sẽ càng tốt.
9. : Ngày thu thập là thước đo thời gian bạn chờ để được thanh toán. Doanh thu hàng tồn kho là thước đo khoảng thời gian tồn kho của bạn nằm trên vốn lưu động và làm tắc nghẽn dòng tiền của bạn. > Ngày thanh toán là thời gian bạn đợi để thanh toán cho nhà cung cấp của mình. Luôn theo dõi ba dấu hiệu quan trọng của dòng tiền này. Hãy dự đoán chúng trước 12 tháng và so sánh kế hoạch của bạn với những gì thực sự xảy ra. Nếu bạn là trường hợp ngoại lệ thay vì quy tắc, hãy dành cho bạn.
10. Nếu tất cả khách hàng của bạn thanh toán ngay cho bạn khi họ mua hàng của bạn và bạn không mua những thứ trước khi bạn bán chúng, thì hãy thư giãn. Nhưng nếu bạn bán cho các doanh nghiệp, hãy nhớ rằng họ thường không trả tiền ngay lập tức. Thích nghi với sự cho phép từ cột.com. Mọi quyền được bảo lưu.