Các khoản đầu tư có năng suất cao này có khả năng bảo vệ lạm phát tích hợp |

Tìm kiếm đầu tư có năng suất cao cũng được thiết kế để bảo vệ bạn từ lạm phát trong dài hạn? Nếu bạn sẵn sàng nhìn về phía Bắc và thực hiện một số công việc đào bới, một loại cổ phần ưu tiên nhất định của Canada có thể chỉ là những gì bạn đang tìm kiếm.

Cổ phần ưu tiên nhất là vĩnh viễn. ngày. Kể từ khi tỷ lệ được đặt mãi mãi, họ có thể không giữ giá trị của họ khi lãi suất đang tăng lên. Cổ phiếu ưu đãi lãi suất thả nổi khắc phục vấn đề đó, nhưng chúng thường được gắn với điểm chuẩn ngắn hạn ở mức thấp hơn.

Nhập "Tỷ lệ đặt lại"

Tỷ lệ đặt lại là tỷ lệ ưu tiên chống lạm phát được thiết kế trong Canada được thiết kế để cung cấp cho bạn tốt nhất của cả hai thế giới - sản lượng cao hơn của perpetuals cố định và lạm phát bảo vệ của một tỷ lệ thả nổi ưa thích. Tỷ lệ đặt lại được phát minh vào tháng 3 năm 2008 bởi Desjardins Securities, một công ty con của Desjardins Group ở Quebec, hiệp hội tín dụng lớn nhất Bắc Mỹ.

Các nhà đầu tư yêu thích sự linh hoạt của họ và hầu hết các vấn đề ưa thích mới của Canada là tỷ lệ đặt lại. Nó cũng giúp cổ tức của họ được tích lũy, có nghĩa là bất kỳ cổ tức bị bỏ lỡ nào cũng phải được thanh toán cuối cùng và cổ tức đó đủ điều kiện cho mức thuế cổ tức thấp hơn ở Canada, điều này cũng tương tự đối với

Tỷ lệ đặt lại cổ phiếu được ưu tiên

Hầu hết các tỷ lệ đặt cược có tỷ lệ cổ tức cố định trong năm năm kể từ ngày phát hành. Tỷ lệ cổ tức đó được tính vào lãi suất trái phiếu của Ngân hàng Canada trong 5 năm cộng với chênh lệch lãi suất. Một số tổ chức phát hành cung cấp chênh lệch cao hơn những người khác, tùy thuộc một phần vào xếp hạng tín dụng của họ.

Vào cuối năm năm, vấn đề được đưa trở lại mệnh giá của nó (thường là $ 25) và bạn được cung cấp một tỷ lệ thị trường mới.

Bạn có lựa chọn. Trong năm năm tới, bạn có thể chốt cổ phần của mình với tỷ lệ trái phiếu Ngân hàng Canada trong 5 năm hiện tại cộng với khoản chênh lệch gốc hoặc tỷ giá hối phiếu của ngân hàng Canada ba tháng cộng với chênh lệch tương tự. Lãi suất trái phiếu 5 năm mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng lãi suất ba tháng (được đặt lại hàng quý) sẽ bảo vệ nhiều hơn nếu lãi suất tăng nhanh.

Vào cuối mỗi năm năm, tổ chức phát hành cũng có tùy chọn để mua lại các cổ phiếu theo mệnh giá. Điều đó bảo vệ công ty không phải trả lãi suất trên mức trung bình nếu chênh lệch lãi suất cao.

Lợi nhuận cao, Ưu tiên chia sẻ

Vào tháng 9 năm 2011, cổ phần phổ thông của công ty bảo hiểm tài sản toàn cầu có trụ sở tại Toronto Fairfax Financial (TSE: FFH) giao dịch với lãi suất cổ tức khoảng 2,5%. Nhưng đồng thời, dòng C của họ ưa thích cổ phiếu (TSX: FFH-PC) trả C $ 1,4375 một cổ phiếu hàng năm, tương đương với sản lượng 5,6% (C $ 1,4375 / C $ 25,66). Các cổ phiếu được Pfd-3 xếp hạng bởi Dịch vụ Xếp hạng Trái phiếu Dominion của Canada (DBRS), tương đương với một "BBB" chắc chắn từ Standard & Poor's, có nghĩa là cổ tức phải an toàn.

# - ad_banner_2- # Bạn không chỉ có thể tăng gấp đôi năng suất của bạn với các cổ phiếu ưu đãi, bạn cũng có thể lạm phát bằng chứng thu nhập của bạn nếu lãi suất tăng lên. Đến ngày 31 tháng 12 năm 2014, tỷ lệ đặt lại cho trái phiếu Canada 5 năm cộng với 315 điểm cơ bản (3,15%). Lãi suất trái phiếu kỳ hạn 5 năm trung bình khoảng 1,4% trong vài tháng qua, do đó sẽ mang lại cho bạn sản lượng 4,6% với lãi suất hiện tại và nhiều hơn khi lãi suất trái phiếu tăng.

Những ưu tiên này có thể gọi được, vì vậy nếu lãi suất là đáng kể cao hơn, Fairfax có thể quyết định thực hiện tùy chọn mua lại cổ phiếu với giá 25 đô la.

Trong trường hợp đó, lợi nhuận của bạn cho ngày gọi đầu tiên sẽ vào khoảng 4,9% theo giá mua ngày hôm nay. Ngay cả khi các cổ phần được gọi, bạn sẽ nhận được một sản lượng rắn gần 5%, cho thấy chúng có giá trị hấp dẫn với mức giá hiện tại.

[Nhấn vào đây để sử dụng năng suất cuộc gọi của InvestingAnswers ']

Một số điểm cần xem xét Trước khi lặn

Xin lưu ý rằng nếu bạn mua cổ phiếu giao dịch cao hơn mệnh giá và được gọi đi, lợi nhuận của bạn trong thời gian nắm giữ sẽ trung bình chỉ khoảng 2% -3% một năm, sau khi bao thanh toán trong $ 2- $ 3 của bạn mất vốn khi mua lại. Vì vậy, bạn cần phải được chọn lọc. Bạn có thể tìm danh sách tỷ lệ đặt lại của Canada trên prefInfo.com.

Tất cả các cổ phiếu này trả cổ tức bằng đô la Canada, do đó các khoản thanh toán cho các nhà đầu tư Mỹ có thể tăng lên và xuống với tỷ giá hối đoái từ CAD đến USD. Ngoài ra, cổ tức phải chịu thuế khấu trừ 15% đối với nhà đầu tư Hoa Kỳ, nhưng thuế có thể được thu hồi nếu được giữ trong tài khoản môi giới chịu thuế.

Nơi giao dịch bắt đầu

Giao dịch cổ phiếu trên Sở giao dịch chứng khoán Toronto của Canada (TSX)), bạn có thể truy cập trực tiếp thông qua hầu hết các dịch vụ môi giới, trực tuyến hoặc bằng cuộc gọi điện thoại. Giống như nhiều cổ phiếu ưu đãi, họ giao dịch với khối lượng thấp và có thể có chênh lệch giá mua lớn. Như vậy, bạn có thể muốn mua cổ phần với số lượng nhỏ dưới 1.000 tại một thời điểm và đặt ít nhất một giới hạn giá tinh thần gần với giá bán hiện tại.

Câu trả lời đầu tư: Ý tưởng đầu tư tôi trình bày ở đây cung cấp điểm khởi đầu tốt để nghiên cứu thêm. Bạn cũng nên có những đặc điểm cơ bản của mọi cơ hội đầu tư tiềm năng. Ngoài ra, hãy đánh giá mức độ phù hợp của một cổ phiếu / quỹ cụ thể phù hợp với nhu cầu đầu tư của bạn. Và làm của riêng bạn thẩm định về an ninh để quyết định nếu nó là đúng cho danh mục đầu tư của bạn.

Lưu ý của biên tập viên: Trong tháng 10 năm 2011 của đầu tư năng suất cao, Carla đã cho thuê bao của mình tên của năm tỷ lệ đặt lại chứng khoán với lãi suất trên 6%. Để tìm hiểu thêm về bản tin của cô dành riêng cho chứng khoán với sản lượng cổ tức cao bất thường, hãy nhấp vào đây.