3 bài học của Warren Buffett để giúp bạn trở thành một nhà đầu tư tốt hơn

Mười năm trước, Warren Buffett đã thách thức bất kỳ nhà đầu tư nào để chọn một quỹ của các quỹ phòng hộ sẽ đánh bại chỉ số Standard & Poor's 500 trong thập kỷ tới. Mục tiêu của nhà đầu tư tỷ phú là để chứng minh một lần nữa rằng tiền đầu tư thụ động trong một quỹ chỉ số có thể đánh bại tích cực quản lý tiền, sau khi bao thanh toán trong tất cả các phí quản lý.

Người đã đưa anh ta lên trên đặt cược thừa nhận thất bại mùa xuân này. Đó là một bài học mạnh mẽ và miễn phí cho các nhà đầu tư cá nhân và nhắc nhở rằng không phải tất cả các đặc quyền đều dành cho những người có khả năng đầu tư vào một quỹ phòng hộ.

Buffett đánh cược với giám đốc đầu tư Ted Seides, người đã chọn một quỹ của các quỹ phòng hộ. Cho đến cuối năm 2016, quỹ của Seides kiếm được khoảng 22% sau khi chi phí quản lý, so với 85% cho chỉ số S & P 500. Đối với Seide, phí quản lý chiếm khoảng 60% tổng lợi nhuận gộp, cho thấy rằng anh ta có thể kiếm được khoảng 55% trước khi phí được trích xuất.

Không chỉ các chỉ số đánh bại quỹ của các quỹ phòng hộ trên cơ sở sau lệ phí, nó cũng đã phá vỡ nó trên cơ sở trả trước. Và phí được gắn; đặt cược quy định Seide đã phải chọn một quỹ của các quỹ phòng hộ, có nghĩa là hai lớp phí quản lý. Tất cả những khoản phí này đã biến Seides trở thành một người có tiền lãi khá cao.

Gần đây, Buffett chỉ ra rằng anh ta sẽ muốn lặp lại vụ cá cược. Một nhà quản lý đầu tư nhảy vào viễn cảnh, nhưng Buffett 87 tuổi đã sớm rút lại sau đó, trích dẫn tuổi của anh ta khi đặt cược hết hạn sau 10 năm. Tuy nhiên, giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway lưu ý, “Tuy nhiên, không có nghi ngờ gì về việc S & P 500 sẽ làm tốt hơn phần lớn các nhà quản lý chuyên nghiệp đạt được cho khách hàng của họ sau lệ phí”, theo một báo cáo của CNBC.

Ba sự kiện lớn cho các nhà đầu tư cá nhân

Một trong những mục tiêu của Buffett là đặt cược cho các nhà đầu tư cá nhân một vài điều về thị trường chứng khoán và cách kiếm tiền. Cái gọi là "Oracle của Omaha" từ lâu đã là một phông chữ của sự khôn ngoan, và đây là ba điều mà các nhà đầu tư nên lấy đi từ đặt cược của Buffett.

1. Bạn không cần phải giàu có để kiếm được lợi nhuận tốt

Mọi người có thể đầu tư đều có khả năng đầu tư vào một quỹ chỉ số chi phí thấp. Tỷ lệ chi phí trên các quỹ giao dịch ngoại hối và các quỹ tương hỗ theo dõi chỉ số S & P 500 là thấp, và các khoản phí đã trở nên rẻ hơn trong những năm gần đây, thường dưới 0,1% mỗi năm. Họ so sánh tốt với các quỹ phòng hộ - những gì Buffett gọi là "hai và 20 đám đông" - thường chiếm 2% tài sản đầu tư của bạn mỗi năm bất kể quỹ hoạt động như thế nào và 20% lợi nhuận nếu nó hoạt động tốt. Nói cách khác, các quỹ phòng hộ cung cấp lời khuyên đắt tiền, nhưng chúng thường làm tốt hơn một quỹ chỉ số mà các cá nhân có thể tìm được với giá rẻ.

»Bạn muốn đạt được mục tiêu tiết kiệm trên ngân sách? Công cụ miễn phí của chúng tôi cung cấp mẹo được cá nhân hóa

2. Đầu tư thụ động có thể làm việc kỳ diệu

Một phần bí mật của vụ cá cược Buffett là ông ta là một nhà đầu tư thụ động trong quỹ chỉ số, mua vào lúc bắt đầu đặt cược và sau đó nắm giữ trong 10 năm. Anh ta không tích cực giao dịch - điều này đã được chứng minh là gây tổn hại nghiêm trọng - và điều đó mang lại cho anh ta một lợi thế so với những người giao dịch và ra khỏi thị trường mỗi ngày, cố gắng thời gian mua hàng của họ.

Nghiên cứu cho thấy rằng đầu tư thụ động đánh bại 83% đến 95% người quản lý tích cực trong bất kỳ năm nào. Đó là một chiến thắng lớn cho các nhà đầu tư cá nhân có thể đơn giản và dễ dàng đánh bại các chuyên gia sử dụng tiền.

3. tiếp tục đầu tư vào thời điểm xấu

Buffett bắt đầu đặt cược của mình gần một điểm cao kỷ lục trên thị trường trong năm 2007, ngay trước khi nền kinh tế sụp đổ và cuộc khủng hoảng tài chính xảy ra. Tuy nhiên, chỉ số S & P 500 đã đánh bại quỹ của các quỹ phòng hộ. Bây giờ, hãy xem xét nếu Buffett đã mua cổ phiếu khi thị trường giảm và thêm vào vị thế của mình khi cổ phiếu rẻ. Anh ta sẽ nghiền nát các chuyên gia chỉ bằng cách thêm tiền vào những khoảng thời gian đều đặn.

Chiến lược đó không được phép theo các điều khoản đặt cược, nhưng điều đó không ngăn cản các nhà đầu tư cá nhân sử dụng nó. Điều đó cho phép bạn tận dụng sức mạnh của đồng đô la chi phí trung bình, mua vào thị trường trong khoảng thời gian thường xuyên và sử dụng suy thoái thị trường như một cơ hội để mua cổ phiếu rẻ hơn.

Giống như kế hoạch đơn giản của Buffett cho các nhà đầu tư cá nhân? Thật dễ dàng để bắt đầu đầu tư vào các quỹ thụ động như các quỹ Buffett đã sử dụng và tìm hiểu cách để outsmart các nhà quản lý đầu tư có giá cao với chi phí thấp.