14 cách để thất bại khi đầu tư - và 5 bước để thành công

Bởi Michael Chamberlain

Tìm hiểu thêm về Michael trên trang web của chúng tôi

Có nhiều lý do khiến mọi người không thành công trong việc đầu tư. Cho dù đó là tình trạng quá tải thông tin, thiếu kiên nhẫn, thiếu công cụ cần thiết hay may mắn đơn giản, nhiều thứ có thể làm hỏng kế hoạch tốt.

Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, đó là nhà đầu tư chịu trách nhiệm về sự thất bại của chính mình. Chúng tôi đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc và đặc điểm nhân vật đã hướng chúng tôi đi sai hướng. Lĩnh vực tài chính hành vi cố gắng làm cho tinh thần của những suy nghĩ và cảm xúc buộc chúng tôi phải đưa ra quyết định tài chính không phải là lợi ích tốt nhất của chúng tôi.

Học viện Tài chính và Kinh tế Hành vi xác định hơn 100 đặc điểm và xu hướng có thể dẫn đến các quyết định đầu tư kém. Trong số phổ biến nhất:

1. Tham lam, hoặc mong muốn làm giàu.
2. Sợ thay đổi.
3. Thất bại trong việc thừa nhận những sai lầm trong quá khứ.
4. Ưu tiên tránh thua lỗ thay vì kiếm tiền.
5. Sợ ra quyết định sai lầm.
6. Quá tự tin, hoặc tin rằng chúng ta biết nhiều hơn chúng ta thực sự làm.
7. Tâm lý đàn - khuynh hướng bắt chước những người khác để phù hợp, cùng với niềm tin rằng một nhóm lớn không thể sai được.
8. Không tập trung vào dữ liệu có liên quan trong khi tập trung vào minutiae.
9. Niềm tin rằng những kinh nghiệm hoặc kết quả quá khứ, tích cực hay tiêu cực, sẽ xảy ra lần nữa.
10. Không muốn chờ đợi một khoản tiền lớn hơn sau này, thích giải quyết cho bất cứ điều gì chúng ta có thể nhận được ngay bây giờ.
11. Quá mức về thông tin gần đây nhất.
12. Giả định rằng thành công trước đó là do kiến ​​thức của chúng ta chứ không chỉ là một thị trường đang tăng.
13. Chỉ tìm kiếm thông tin xác nhận quyết định hoặc lựa chọn của chúng tôi.
14. Làm quen với kiến ​​thức.

Vì chúng tôi là nhà đầu tư có thể không nhận thức được xu hướng của riêng mình, làm thế nào bạn có thể tránh được những cạm bẫy này?

Một cách là đặt cấu trúc vào vị trí cho các quyết định đầu tư - xác định rõ bạn sẽ làm gì và khi nào bạn sẽ làm. Với một khuôn khổ vững chắc, các trò chơi trí tuệ làm suy yếu việc ra quyết định sẽ không phá hoại sự đầu tư của bạn. Dưới đây là năm bước để xây dựng một cấu trúc như vậy:

1. Biết mục tiêu đầu tư của bạn.
2. Tạo một kế hoạch bằng văn bản để giải thích chính xác cách thức đầu tư của bạn sẽ được quản lý. Kế hoạch này cũng được gọi là một tuyên bố chính sách đầu tư.
3. Thiết kế danh mục đầu tư sử dụng phương pháp thận trọng.
4. Thường xuyên theo dõi danh mục đầu tư đó.
5. Cân đối danh mục đầu tư (khi cần) dựa trên báo cáo chính sách đầu tư.

Có một cấu trúc như thế này để dựa vào khi ra quyết định - ngay cả khi bị cám dỗ bởi khuynh hướng bất hợp lý - có thể giúp cải thiện kết quả cho nhiều nhà đầu tư.

Vì vậy, bạn đã phá hoại thành công đầu tư của riêng mình chưa? Nếu bạn không chắc chắn - hoặc nếu bạn chắc chắn rằng bạn đã từng - một cố vấn chuyên nghiệp có thể giúp bạn chấm dứt hành vi không hiệu quả. Nếu bạn chọn để được giúp đỡ, hãy tìm một nhà tư vấn đầu tư ủy thác luôn đặt lợi ích của bạn lên hàng đầu.

Nhưng ngay cả khi bạn không làm việc với một cố vấn, hãy chắc chắn rằng bạn có một cấu trúc rõ ràng tại chỗ để giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư và tránh những cạm bẫy hành vi gây nhiều nhà đầu tư.

Bài viết này cũng xuất hiện trên Nasdaq.

Hình ảnh qua iStock.

Bạn cũng có thể thích:

Will Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Cách ngừng hoạt động kém hiệu quả đầu tư của bạn

Cổ phiếu mạnh? Tránh sai lầm thường gặp này

5 điều cần biết trước khi tập thể dục