19 từ từ Warren Buffett để biến bạn trở thành một nhà đầu tư tốt hơn

“Mua vào một công ty bởi vì bạn muốn sở hữu nó, không phải vì bạn muốn cổ phiếu đi lên. ”- Warren Buffett

Đừng bị lừa bởi sự ngắn gọn của Buffett. Anh ấy đưa ra rất nhiều lời khuyên cho 19 từ đó (86 ký tự, dành cho những người muốn dành một chút thời gian để tweet nó).

Quyền sở hữu cổ phần = quyền sở hữu doanh nghiệp

Điều này đặc biệt Buffett bon mot đến từ một cuộc phỏng vấn tạp chí Forbes 1974. Năm đó là quan trọng bởi vì khi Buffett quay trở lại trò chơi chọn mua cổ phiếu sau một năm gián đoạn từ việc đầu tư tiền cho khách hàng.

Khi được hỏi về chiến lược của mình ra khỏi ngủ đông, Buffett cho biết ông đã giữ nó đơn giản và đầu tư vào các công ty thông thường chạy các doanh nghiệp mà ông thực sự hiểu. (Dưới đây là một số mẹo phổ biến hơn về cách đánh giá các công ty.)

Ông từ chối nêu tên khi được hỏi những gì cổ phiếu đã được trên radar của mình. Nhưng khi được nhắc cung cấp một số hướng dẫn chung cho các nhà đầu tư, lời khuyên của Buffett là (và vẫn là): Hãy tỉnh táo. Đừng quá ưa thích. Mua những gì bạn biết.

Quan trọng nhất, như ngụ ý bởi việc đọc giữa các dòng của thần chú Buffett mới được đúc kết của chúng tôi: Tập trung vào những gì bạn đang mua - không phải biểu tượng hay biểu đồ hiệu suất mà là các công ty thực tế, thực tế.

Nói cách khác, hãy nhấp vào nút “mua” đó vì bạn muốn trở thành một chủ sở hữu một phần của doanh nghiệp đó. Chọn tốt, và phần còn lại sẽ tự làm việc.

Tìm nhà môi giới tốt nhất dựa trên

• Phong cách đầu tư của bạn
• Nghiên cứu và công cụ bạn muốn
• Các tùy chọn chi phí thấp nhất hiện có

4 cách để đưa những lời của Warren Buffett vào công việc

Tất nhiên, khi chúng tôi mua cổ phần trong một công ty, chúng tôi muốn giá cổ phiếu tăng. Tỷ lệ cược xảy ra tăng lên theo cấp số nhân khi bạn khoe tâm lý của người mua cổ phiếu và đội mũ của người mua doanh nghiệp (bạn có thể mua khi họ mua lại cổ phiếu tại công ty Berkshire Hathaway Fechheimer, nhà cung cấp độc quyền “Berkshirewear”).

Đó là báo giá Buffett (mà bây giờ được in ra, đóng khung thanh lịch và treo nổi bật trong nhà của bạn, phải không?) Có thể hướng dẫn bạn qua từng bước của quá trình đầu tư, từ nghiên cứu đến quyết định mua để xác định có nên mua thêm cổ phiếu hay bán cổ phần. Dưới đây là cách thực hiện:

Trước khi bạn mua, giả vờ bạn đang cân nhắc việc kinh doanh đó. Là một nhà đầu tư kinh doanh, bạn muốn biết mọi thứ có thể về công ty: nó hoạt động như thế nào, ngành công nghiệp hoạt động, đối thủ cạnh tranh, triển vọng và cách nó phù hợp với danh mục đầu tư của các doanh nghiệp bạn đã sở hữu. Để xem liệu bạn có muốn tham gia vào doanh nghiệp đó hay không, hãy đặt câu hỏi như:

• Công ty này có lợi thế cạnh tranh hay không (điều gì đó khiến người khác khó bắt chước, bình đẳng hoặc nhật thực)?
• Công ty này có trong vòng 20 năm không?
• Siêu sao đối tác kinh doanh tiềm năng trong tương lai của bạn? (Ai là thành viên trong nhóm quản lý, nền tảng và nhiệm kỳ của họ là gì và họ có bao nhiêu cổ phần cá nhân trong sự thành công của công ty trong công bằng hoặc bồi thường dựa trên hiệu suất?)

Viết một bức thư tình cho công ty để lưu giữ trong hồ sơ của bạn. Bạn rất vui khi mua hàng. Bây giờ là lúc để ghi lại tất cả “ý tưởng” đằng sau quyết định đầu tư của bạn. Chúng tôi, sau khi tất cả, nói về việc thực hiện một cam kết lâu dài.

Mặc dù không cần phải làm cho nó trở nên nhão, nhưng lưu ý tình yêu của bạn (hoặc lá thư thực sự của bạn) nên liệt kê tất cả những điều về công ty đã kiếm được nó trong danh mục của bạn. Nó cũng nên đánh vần làm thế nào bạn hy vọng mối quan hệ tiến triển. Ví dụ, bạn có vui mừng về đường ống của công ty sản phẩm, sự ổn định của nó, một sự phát triển trong ngành công nghiệp hay thực tế là mọi nhà đầu tư khác đang xử lý nó như một bông hoa ngay bây giờ?

Đây là "luận án đầu tư" của bạn và sẽ phục vụ như một sự kiểm tra sự tỉnh táo trên con đường khi bạn bị bao quanh bởi tiếng ồn ngắn hạn. Dẫn chúng ta đến…

Trong khi bạn đang ở đó, hãy phác thảo ghi chú "Thưa John". Ngay cả những mối quan hệ đối tác tốt nhất cũng có những thăng trầm - chỉ cần lấy một kính lúp để ghi lại thành tích lâu dài của công ty thành công.Vì vậy, hãy phát kịch bản trường hợp xấu nhất với các cổ phiếu của bạn.

Điều gì sẽ là một tình huống đáng thất vọng tiềm năng? Điều gì sẽ khiến bạn cân nhắc bán cổ phần của mình? Có lẽ một sáng kiến ​​sản phẩm chính không được giải quyết, một giám đốc điều hành chính từ chức, một đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ nổi lên hoặc luận án đầu tư của bạn không thực hiện trong một khung thời gian hợp lý nhất định.

Tài liệu này phục vụ như một người bạn trách nhiệm để giúp bạn xác định những gì đáng để vượt qua, những gì chỉ là một trở ngại nhỏ và cơ hội để đầu tư nhiều hơn nữa (giảm giá!) Trong mối quan hệ của bạn là gì.

Không bị gác máy theo từng ngày (hoặc từng phút hoặc thậm chí hàng tháng): Một chủ doanh nghiệp không mua một công ty trên một xung hoặc búa một dấu hiệu "để bán" trên cửa trước tại dấu hiệu đầu tiên của sự cố. Cũng không nên là một nhà đầu tư.

Khi bạn thấy chuyển động giá sắc nét, hãy chắc chắn kiểm tra xem liệu có thay đổi cơ bản trong doanh nghiệp đằng sau nó hay không. Xem lại lý do của bạn để mua công ty (thư tình của bạn) và xem lại lý do bạn cho biết bạn sẽ bán (ghi chú "Dear John"). Và sau đó đưa ra quyết định không chỉ dựa trên chuyển động giá. Nếu tất cả mọi thứ kiểm tra, dựa lưng vào gối của bạn cross-stitched với quy tắc Warren Buffett và chờ đợi nó ra.

Khi nghi ngờ, hãy chú ý ‘The Oracle’

Sẽ luôn có những lúc các tiêu đề trực tuyến, các biểu đồ đầy màu sắc, các video hàng đầu hiển thị và đóng chuông thu hồi các nhà đầu tư hấp dẫn để hành động giống như các nhà giao dịch chứng khoán hơn các chủ doanh nghiệp.

Nếu bạn thấy mình dao động, hãy cân nhắc việc thêm vào bảng tầm nhìn của bạn một báo giá khác của Warren Buffett trong cùng một cuộc phỏng vấn của Forbes năm 1974 mà từ đó chúng tôi đã rút ra câu thần chú đầu tư của chúng tôi: