Hướng dẫn cho người mới tham gia vào quỹ thu nhập đóng cửa |

Chìa khóa để tăng thu nhập nằm trong một bảo mật mà hầu hết các nhà đầu tư có thể không quen thuộc.

Tuy nhiên, hơn 1.250 giao dịch chứng khoán trên sàn giao dịch Mỹ. Họ đầu tư vào hầu hết mọi lĩnh vực và thị trường thích hợp (từ cổ phiếu và trái phiếu cho REIT, MLP, trái phiếu chính quyền, cổ phiếu ưu đãi và hơn thế nữa). Nhưng những gì họ nổi tiếng nhất là thu nhập.

Những chứng khoán này được gọi là quỹ đóng.

Quỹ đóng là công ty đầu tư giao dịch công khai tăng vốn thông qua đợt chào bán lần đầu ra công chúng và sau đó sử dụng số tiền thu được để đầu tư vào chứng khoán.

Tương tự như cổ phiếu phổ thông, quỹ đóng cửa thường giao dịch trên một trong những sàn giao dịch lớn của Mỹ. Tuy nhiên, không giống như cổ phiếu thường xuyên, họ đại diện cho một quan tâm đến một danh mục đầu tư được quản lý bởi các cố vấn đầu tư. Những người quản lý này thường tập trung vào một ngành, quốc gia hoặc lĩnh vực cụ thể.

Không giống như các quỹ tương hỗ mở truyền thống, các quỹ đóng không có tiền vào và ra khỏi quỹ - chỉ một số giao dịch cổ phiếu. Nếu bạn muốn mua, bạn mua cổ phần của mình từ một nhà đầu tư khác, giống như một cổ phiếu.

Cấu trúc tự chi trả cho thu nhập cao vì họ không phải giữ tiền để đổi và có thể đầu tư Tất cả tài sản của nó.

Không phải là một điều ngạc nhiên khi các quỹ đóng có thể kiếm được thu nhập dễ dàng. Một màn hình nhanh cho thấy 487 CEF hiện đang sinh lợi hơn 7% - 187 năng suất 10% hoặc cao hơn. Thậm chí tốt hơn, hầu hết các quỹ đóng cửa trả tiền phân phối hàng tháng - 897 trong số 1.275 chính xác.

Thêm một trong những loại đá quý có năng suất cao vào danh mục đầu tư của bạn sẽ giúp tăng thu nhập hàng tháng của bạn. Tuy nhiên, điều cuối cùng mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải làm là mua vào một quỹ đơn giản chỉ vì nó trả lãi suất hấp dẫn.

Cũng giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, bạn cần phải làm bài tập ở nhà của mình. Nhưng vì quỹ khác với cổ phiếu thông thường, có ba số liệu duy nhất bạn nên để ý:

Hiệu suất trước đây là một hướng dẫn tốt

Hiệu suất trước đây là bản lý lịch của quỹ. Mặc dù không có gì chắc chắn, nhưng bạn thường có thể tăng cơ hội chọn một quỹ hoạt động vững chắc bằng cách chọn một quỹ đã tự chứng minh. Đặc biệt, bạn muốn hỏi:

Quỹ đã hoạt động như thế nào ở các thị trường tốt và xấu?

Quỹ hoạt động như thế nào so với lĩnh vực của mình?

Quỹ có hoạt động tốt trong dài hạn không? và / hoặc ngắn hạn?

Nếu bạn lo lắng nhất về sự an toàn, một nơi tốt để bắt đầu tìm kiếm của bạn là với số tiền có thể nắm giữ trong lần suy thoái cuối cùng. Đây có thể không mang lại lợi ích cao trên thị trường đang tăng lên, nhưng họ đã chứng minh sự dũng cảm của họ trong một trong những suy thoái tồi tệ nhất trong bộ nhớ gần đây.

Giảm giá và phí bảo hiểm

Đôi khi quỹ đóng phù hợp với giá trị tài sản ròng của họ, có nghĩa là giá cổ phiếu có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá trị trên mỗi cổ phiếu của các tài sản mà quỹ nắm giữ.

Một số quỹ có thể giao dịch theo giá trị tài sản ròng của họ trong nhiều năm. Do đó, điều quan trọng là phải xem xét mức chiết khấu hoặc phí bảo hiểm liên quan đến mức trung bình lịch sử của nó. Điều quan trọng là tìm số tiền giao dịch ít hơn so với mức chiết khấu hoặc phí bảo hiểm trung bình.

Tránh trả lại các khoản phân phối vốn

Trước khi mua vào bất kỳ quỹ nào, bạn sẽ muốn biết các khoản thanh toán cổ tức đến từ. Bạn thường có thể tìm thấy điều này bằng cách xem bảng phân tích thuế năm ngoái trên trang web của quỹ.

Nhiều quỹ có "chính sách phân phối được quản lý". Đây là một cách ưa thích để nói rằng họ có kế hoạch thực hiện cùng một khoản thanh toán mỗi tháng, bất kể thu nhập của quỹ kiếm được từ đầu tư bao nhiêu.

Thông thường, quỹ đặt mức thanh toán ở mức bền vững. Nhưng trong một số trường hợp, một quỹ có thể kiếm được ít thu nhập hơn là trả tiền - buộc nó phải thâm nhập vào tài sản của mình để duy trì thanh toán.

Các phân phối này được phân loại là lợi nhuận của vốn. Các khoản thanh toán như vậy chỉ đơn giản là trả lại tiền gốc của bạn và làm xói mòn giá trị của quỹ. Nói tóm lại, tốt nhất là tránh các khoản tiền hoàn trả các khoản thanh toán vốn.