Quản lý đầu tư Định nghĩa & Ví dụ |

Nó là gì:

Người quản lý đầu tưlà một chuyên gia đầu tư có giáo dục giúp mọi người và doanh nghiệp

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Người quản lý đầu tư tương tự như cố vấn đầu tư, nhà hoạch định tài chính, tư vấn đầu tư hoặc cố vấn tài chính.

Người quản lý đầu tư phân tích dòng điện của khách hàng tình trạng tài chính và giúp khách hàng đặt mục tiêu tài chính hợp lý, đạt được. Người đó có thể giải quyết một loạt các câu hỏi một cách thành thạo. Các nhà quản lý đầu tư cũng đưa ra các khuyến nghị đầu tư, tư vấn khách quan và giúp khách hàng cân nhắc hậu quả tài chính của các quyết định trong cuộc sống.

Quản lý đầu tư phải có chuyên môn về lập kế hoạch thuế, phân bổ tài sản, quản lý rủi ro, lập kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản để giúp khách hàng ở mọi giai đoạn của cuộc sống và trong nhiều trường hợp khác nhau. Trong một số trường hợp, khách hàng sẽ cho phép người quản lý đầu tư của mình hoạt động như một ủy thác, nghĩa là khách hàng cho phép người quản lý ra quyết định thay mặt khách hàng mà không cần tư vấn trước cho khách hàng.

Tại sao lại có vấn đề:

Quản lý đầu tư giúp hàng triệu người được tổ chức tài chính và giúp họ đưa ra quyết định về cuộc sống có học thức. > Ở hầu hết các bang, bất cứ ai cũng có thể tự gọi mình là người quản lý đầu tư bởi vì có rất ít yêu cầu cấp phép và quy định nhỏ. Có một số thông tin mà các cố vấn tài chính có thể có được, tuy nhiên, và thông tin phổ biến nhất là chỉ định Kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP). Một cố vấn phải vượt qua bài kiểm tra CFP, có trình độ học vấn thích hợp, ký mã đạo đức và có nhiều năm kinh nghiệm lập kế hoạch thực tế trước khi có quyền sử dụng chỉ định CFP. CFPs cũng phải có một số giờ nhất định của giáo dục thường xuyên hàng năm để giữ tên gọi.

Một số tổ chức giúp mọi người tìm được những nhà quản lý đầu tư đủ điều kiện, bao gồm Hiệp hội Cố vấn Tài chính Quốc gia (NAPFA), Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA), và Ban tiêu chuẩn kế hoạch tài chính được chứng nhận.