TD Ameritrade Goes Robo ra mắt danh mục thiết yếu

TD Ameritrade là nhà môi giới trực tuyến mới nhất tham gia vào thị trường tư vấn robo, thông báo hôm thứ ba rằng việc ra mắt dịch vụ tư vấn kỹ thuật số mới, Essential Portfolios.

Dịch vụ sẽ phù hợp với khách hàng với danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của họ. Nó sẽ ra mắt chính thức vào đầu năm tới, nhưng hiện đã có sẵn cho các tài khoản mới. Cũng như các nhà tư vấn robo khác, các danh mục đầu tư sẽ được xây dựng từ các quỹ giao dịch trao đổi chi phí thấp được theo dõi và tự động tái cân bằng. TD Ameritrade cho biết họ dự kiến ​​sẽ bổ sung thu thuế trong những tháng tới.

Danh mục đầu tư thiết yếu có yêu cầu đầu tư tối thiểu là 5.000 đô la và tính phí quản lý là 0,3%. Cả hai đều phù hợp với các dịch vụ cố vấn trực tuyến từ các công ty môi giới trực tuyến khác.

Năm tùy chọn danh mục đầu tư

Có năm tùy chọn danh mục đầu tư, mỗi tùy chọn có chứa năm quỹ ETF không phù hợp được đề xuất cho dịch vụ bởi Công ty quản lý đầu tư Morningstar, một công ty tư vấn và nghiên cứu đầu tư được tôn trọng. Các quỹ có tỷ lệ chi phí trung bình thấp đáng kể 0,06% đến 0,08%. Danh mục đầu tư cũng chứa phân bổ tiền mặt, tùy thuộc vào khả năng chịu rủi ro tự đánh giá của nhà đầu tư.

TD Ameritrade cho biết họ thấy Essential Portfolios là một lựa chọn mới cho các nhà đầu tư thích trải nghiệm kỹ thuật số, mặc dù hỗ trợ trực tiếp sẽ có sẵn qua điện thoại, email và trò chuyện.

" HƠN: Tư vấn robo hàng đầu của trang web của chúng tôi

“Các nhà đầu tư ngày nay muốn có nhiều lựa chọn hơn cho tư vấn đầu tư. Một số người muốn hướng dẫn đến từ một con người, hợp tác với nền tảng kỹ thuật số, trong khi những người khác có thể thích cách tiếp cận toàn diện hoặc toàn diện hơn ”, Tom Bradley, chủ tịch phân phối bán lẻ của công ty cho biết.

Chuyển sang lời khuyên kỹ thuật số

Các nhà đầu tư ngày càng thể hiện sự ưu tiên cho tư vấn kỹ thuật số, và TD Ameritrade chỉ là mới nhất trong một danh sách dài các nhà môi giới trực tuyến được thiết lập theo đuổi sự thay đổi đó. Thương mại điện tử, Fidelity, Vanguard và Charles Schwab đều có các dịch vụ tư vấn robo, theo một con đường được khởi đầu bởi Betterment và Wealthfront.

Vanguard và Charles Schwab là những nhà môi giới trực tuyến đầu tiên ra khỏi cổng với các dịch vụ tư vấn trực tuyến, và cả hai dịch vụ đều có sự tăng trưởng ấn tượng. Dịch vụ Cố vấn Cá nhân của Vanguard có tài sản trị giá hơn 40 tỷ đô la. Gần đây, danh mục đầu tư của Schwab thông qua 10 tỷ USD.

Sự ra mắt của Danh mục đầu tư cần thiết sau bản tái phát hành danh mục đầu tư được quản lý Amerivrade vào tháng 6 của TD Ameritrade sau khi nâng cấp kỹ thuật số. Cặp Amerivest tư vấn kỹ thuật số với sự hướng dẫn từ các cố vấn của con người, được điều chỉnh theo sự tương tác nhiều hoặc ít như các nhà đầu tư muốn.

Danh mục đầu tư cần thiết so với các nhà tư vấn trực tuyến khác

Cố vấn	Phí quản lý	Chi phí đầu tư	Tài khoản tối thiểu
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% đến 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Phí tất cả là 0,35% đến 0,40%	Bao gồm trong tất cả các khoản phí	$5,000
Cải thiện	0,25% đến 0,50%, tùy thuộc vào kế hoạch	0,09% đến 0,17%	$0
Giàu có	10.000 đô la đầu tiên được quản lý miễn phí, sau đó 0,25%	Trung bình 0,12%	$500
Vốn cá nhân	0,49% đến 0,89%, tùy thuộc vào số dư tài khoản	Trung bình 0,10%	$25,000
Dịch vụ cố vấn cá nhân Vanguard	0.30%	0,05% đến 0,19%	$50,000
Danh mục đầu tư thông minh của Schwab	không ai	Bình quân gia trọng từ 0,08% đến 0,24%	$5,000
Danh mục đầu tư thích ứng thương mại điện tử	0.30%	0,20% đến 0,45% đối với danh mục đầu tư lẫn quỹ ETF lai; danh mục tất cả ETF trung bình 0,20%	$10,000

" Đọc thêm: Cách tìm nhà tư vấn tài chính tốt nhất cho bạn

Arielle O’Shea là một biên tập viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. E-mail: [email protected] . Twitter: @arioshea .