4 Sai sót cần cân nhắc trước khi đầu tư vào quỹ ETFs

Giao dịch ngoại hối (ETF) là công cụ cực kỳ hữu ích cho phép nhà đầu tư đạt được mục tiêu từ lâu đã là tỉnh độc quyền của các nhà quản lý tiền lớn chuyên nghiệp. Không còn nữa. ETFs có thể giúp các nhà đầu tư cá nhân dễ dàng tiếp cận với hàng hóa và thị trường nước ngoài. Họ cũng rất thích hợp để theo dõi các lĩnh vực cụ thể. Các quỹ ngắn hạn và siêu ngắn hạn cho phép các nhà đầu tư thực hiện cả hai bên của giao dịch và sử dụng đòn bẩy để củng cố tiềm năng lợi nhuận của họ. Và tất cả những điều này là có thể từ tài khoản môi giới hiện tại của bạn.

Đối với tất cả các khoản cộng, tuy nhiên, ETF không hoàn hảo và trong một số trường hợp có thể có nhiều khả năng gây hại hơn là tốt. Dưới đây là bốn lỗi ETF bạn cần lưu ý trước khi đầu tư.

Phí quản lý

ETF và quỹ tương hỗ chia sẻ một số đặc điểm, và một trong số đó là cả phí phí. ETFs, vì chúng thường được quản lý thụ động, thường có tỷ lệ chi phí rất thấp. Nhưng thông thường không phải lúc nào, và một số ETF thu phí đáng kể.

Trong khi đại đa số các quỹ ETF có mức phí dưới 0,75%, phí vượt quá 1% đang trở nên phổ biến hơn khi lớp tài sản này tiếp tục phát triển. Lệ phí đi ra khỏi lợi nhuận trong những năm tốt và thêm vào lỗ trong những năm xấu. Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải biết trước những gì họ sẽ trả. Đối với các quỹ được quản lý thụ động, việc mua sắm trên giá là một nỗ lực đáng giá.

Chi phí giao dịch

Phí quản lý là quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Nhưng các quỹ tương hỗ, trong hầu hết các trường hợp, không phải chịu các nhà đầu tư phải chịu phí giao dịch. Trong khi một số quỹ tương hỗ tính một khoản phí mua lại sớm và nhiều quỹ thực hiện một giao dịch front-end hoặc back-end, nhiều quỹ có thể dễ dàng mua và bán miễn phí.

Điều đó không đúng với ETF. Bạn sẽ trả một khoản tiền hoa hồng cho giao dịch khi bạn mua và hoa hồng giao dịch khi bạn bán.

Việc phân nhánh thực tế này là ETFs có thể không phù hợp với các nhà đầu tư nhỏ. Mua trị giá 100 đô la của một ETF tại nhà môi giới chiết khấu sẽ có giá 7 đô la hoặc 7%. Một số quỹ tương hỗ - với 5,75% tiền mặt và 1,25% phí, sẽ phải chịu mức chi phí này.

Và nếu nhà đầu tư quyết định thoát khỏi giao dịch, chi phí sẽ là 7 đô la. Đó là 14% của 100 đô la đầu tư ban đầu - và đó là tiền thuế, mà sẽ ăn một phần tư của bất kỳ lợi nhuận. Nó cũng sẽ có một sự trở lại đặc biệt để làm cho mức chi phí chi phí đó hiệu quả. Các quỹ tương hỗ không tải có khả năng là một lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư nhỏ.

Theo chu kỳ

Tất cả các quỹ tương hỗ chia sẻ một chiến lược chung: Mỗi chiến lược tìm cách tạo ra lợi nhuận bất kể thị trường. Một quỹ định hướng tăng trưởng không phải là để theo dõi thị trường nhưng vượt quá lợi nhuận của nó. Hầu hết các quỹ đầu tư lẫn nhau, do đó, sử dụng chiến lược mua và nắm giữ dài hạn.

Điều này hoàn toàn không phù hợp với hầu hết các ETF.

Tại sao? Bởi vì ETFs không được thiết kế để đánh bại thị trường. Họ là những công cụ thụ động cho các nhà đầu tư tích cực - bạn mua một ETF là dầu dài khi bạn nghĩ rằng dầu sẽ tăng lên; bạn mua một ETF ngắn khi bạn nghĩ rằng dầu sẽ giảm. Tuy nhiên, các ETFs này sẽ không phù hợp với một nhà đầu tư dài hạn vì giá của một mặt hàng quá dễ bay hơi.

Các quỹ tương hỗ là các khoản đầu tư dài hạn tốt: Một vài điều tốt đẹp bạn có thể mua và quên; chúng sẽ hoạt động tốt trong những năm qua. Nhưng ETF - ngoại trừ một vài lựa chọn liên quan đến thu nhập - là công cụ để sử dụng cho các chu kỳ thị trường thời gian, để mua thấp và bán cao trong tương đối ngắn hạn.

Không phân biệt

An S & P 500 quỹ phân bổ tài sản của bạn hơn 500 công ty. Đầu tư của bạn sẽ di chuyển với thị trường. Khi bạn nghe tin rằng S & P đã tăng 1,2%, bạn biết rằng khoản đầu tư của bạn cũng giống như vậy. Nhưng mặc dù ETFs ban đầu được thiết kế để phản ánh các chỉ số thị trường rộng lớn như Dow và S & P, nhiều ETF hiện đang theo dõi các chỉ số hẹp hơn và chỉ có vài chục công ty có liên quan chặt chẽ trong danh mục của họ. Điều: Nếu bạn sở hữu dược phẩm trong khi các nhà sản xuất thuốc đang có một năm tuyệt vời, bạn sẽ đánh bại thị trường.

Nhưng nếu đó là một năm tồi tệ đối với các công ty như Pfizer và Merck, thì khoản đầu tư của bạn sẽ làm chậm S & P. ​​

Điều quan trọng là các nhà đầu tư biết họ đang mua gì và tại sao. Họ phải hiểu được rủi ro và phần thưởng tiềm năng và cảm thấy thoải mái với mỗi người.

Nếu bạn sẵn lòng gánh chịu rủi ro khi mua một khu vực cụ thể, thì ETF có thể là những gì mà bác sĩ đã ra lệnh.

Nếu bạn cảm thấy an toàn hơn với một chiến lược đa dạng hơn, thì hãy gắn bó với một quỹ Spider hoặc Diamond ETF hoặc đi với một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực và phù hợp. Các quỹ giao dịch trao đổi là một sự đổi mới gần đây trên Phố Wall. cách mạng hóa các lựa chọn có sẵn cho các nhà đầu tư cá nhân. Họ không hoàn hảo, cũng không phải là cơ hội tồi tệ nhất. ETFs có nhiều lợi thế, nhưng, giống như tất cả các khoản đầu tư, bạn chỉ nên sử dụng ETFs sau khi cân nhắc cẩn thận mục tiêu đầu tư, vốn khả dụng, khung thời gian và khả năng chịu rủi ro.