Làm thế nào để Bóp sản lượng cao nhất trong danh mục của bạn |

Trung bình, các cổ tức trả cổ tức này là 7,6%; gần gấp bốn lần sản lượng của S & P 500. Hãy thử nhận được loại lợi nhuận đó trên thị trường tiền tệ, chứng chỉ tiền gửi hoặc tài khoản tiết kiệm.

Nhưng đó không phải là một nửa số tiền đó. Song song với những sản lượng cao đó, lợi nhuận vốn cũng rất lớn. Tổng lợi nhuận trung bình của 38 chứng khoán là 23,6%. Người biểu diễn tốt nhất đã đạt được 131,6%, nhưng vẫn đạt sản lượng 5,0%.

Đây không phải là hiệu suất của một số chỉ số bí mật hoặc cổ phần của một quỹ phòng hộ độc quyền. Đó là những gì hiện đang diễn ra trong danh mục đầu tư của Tư vấn đầu tư có năng suất cao của tôi.

Bí mật của loại hiệu suất đó là gì? Làm thế nào bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư tương tự cho chính mình? Đừng làm cho tôi sai - Tôi làm một số lượng lớn các nghiên cứu và xem nắm giữ của tôi và thị trường như một con diều hâu. Nhưng phần lớn tài sản xuất phát từ việc gắn bó với một vài quy tắc đơn giản mà bạn có thể sử dụng.

Trong những năm qua, những quy tắc này đã chứng tỏ giá trị của chúng trên thị trường bò và gấu. Các kỹ thuật không phức tạp.

Vì vậy, tôi muốn chia sẻ với bạn, các nhà đầu tư thu nhập của tôi, bốn nguyên tắc cơ bản mà tôi theo để xây dựng danh mục đầu tư Năng suất cao. Tôi tin tưởng những lời khuyên này có thể làm việc cho bạn:

Quy tắc # 1: Tìm kiếm lợi nhuận cao khỏi con đường bị đánh bại

Khi tôi tìm kiếm lợi nhuận và sản lượng đặc biệt, tôi thường xuyên đi ra khỏi con đường bị đánh đập. Một số sản lượng tốt nhất mà tôi tìm thấy đã đến từ các loại tài sản mà ít nhà đầu tư biết đến. Một trường hợp điển hình là ủy thác đầu tư bất động sản của Canada (REITs). Những REIT này mang lại lợi nhuận đặc biệt trong năm nay (một số cao tới 12%), nhưng nhiều nhà đầu tư Mỹ chưa bao giờ nghe đến chúng.

Các chứng khoán ít được biết đến khác mà tôi xem là trái phiếu giao dịch, quan hệ đối tác tổng thể (MLPs) và chứng khoán tiền gửi thu nhập. Tất cả các khoản đầu tư này thường mang lại nhiều hơn so với các cổ phiếu phổ biến điển hình.

[Tìm hiểu thêm về một cơ hội cổ tức bất thường khác: Các khoản đầu tư có năng suất cao này có bảo vệ lạm phát tích hợp]

Quy tắc # 2: Xem xét ưu tiên Cổ phiếu và trái phiếu trao đổi trên cổ phiếu phổ thông

Đây là một thực tế nổi tiếng rằng phần lớn các cổ phiếu phổ biến chỉ đơn giản là không trả cổ tức cao. Năng suất trung bình của S & P 500 chỉ là 2,0%.

Vì vậy, khi tôi không thể tìm thấy thu nhập tôi muốn từ những cổ phiếu phổ biến tôi thích, tôi tìm kiếm ở nơi khác. Điểm dừng đầu tiên của tôi thường là cổ phiếu ưu tiên của cùng một công ty, hầu như luôn mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Giả sử bạn muốn đầu tư vào General Electric (NYSE: GE) . Các cổ phiếu phổ thông của General Electric hiện đang mang lại 3,7%, nhưng bạn có thể tìm thấy cổ phần ưu đãi của GE có lãi suất lên tới 6,5%. Bạn vẫn được hưởng lợi từ sự ủng hộ của công ty cơ bản, nhưng với năng suất cao hơn nhiều.

Tương tự, nhiều công ty cung cấp trái phiếu giao dịch trao đổi. Trong khi trái phiếu giao dịch trao đổi không cung cấp cho bạn quyền sở hữu thực sự của doanh nghiệp như cổ phiếu phổ thông, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận cao hơn nhiều và được tiền gốc của bạn hỗ trợ.

Quy tắc 3: Tìm hiểu giao dịch trái phiếu dưới mệnh giá Giá trị

Một số lợi nhuận cao nhất của tôi đến từ việc mua trái phiếu khi họ giao dịch dưới mệnh giá. Giá trị mệnh giá chỉ đơn giản là giá trị mệnh giá được gán cho cổ phiếu hoặc trái phiếu vào ngày phát hành. Hầu hết các trái phiếu giao dịch (mà bạn có thể mua giống như một cổ phiếu) có mệnh giá là 25 đô la cho mỗi ghi chú.

Nhưng đôi khi - ví dụ, trong hoảng loạn thị trường - các nhà đầu tư bừa bãi các trái phiếu này giá xuống. Bằng cách mua trái phiếu với mức chiết khấu ngang bằng, bạn có cơ hội lớn để tăng vốn ngoài lợi nhuận cao hơn bình thường.

Một trường hợp điển hình là Tập đoàn tài chính Delphi 8% cao cấp (đã được gọi). Tôi đã mua ghi chú vào tháng 7 năm 2009 với giá 19,27 đô la - giảm 23% mệnh giá. Trong thời gian 16 tháng tôi tổ chức, tôi thu được 3,00 đô la cho mỗi ghi chú trong thanh toán lãi suất, trong khi các cổ phiếu tăng lên mệnh giá 25 đô la. Tổng cộng, các ghi chú đã trả về hơn 45%.

Quy tắc # 4: Biết khi nào nên bán

Quy tắc này có vẻ rõ ràng nhất, nhưng nó cũng là khó khăn nhất để làm theo.

Giống như mọi người khác, tôi ghét phải thừa nhận rằng tôi đã sai về khoản đầu tư. Nhưng tôi thấy nó thậm chí còn khó khăn hơn để xem thiệt hại gắn kết như là một lựa chọn rơi xa hơn. Đó là lý do tại sao tôi không sợ mất mát. Tôi nuốt chửng niềm tự hào của mình và đóng cửa một số vị trí cho những tổn thất trong thị trường con gấu cuối cùng, và tôi rất vui vì tôi đã làm. Việc tiếp tục nắm giữ những điều này sẽ làm giảm đáng kể lợi nhuận trên danh mục của tôi.

Biết khi bán hàng cũng quan trọng như biết khi nào nên mua. Một nhà đầu tư khôn ngoan biết khi nào cần cắt lỗ và chuyển sang cơ hội tiếp theo. Nếu vấn đề an ninh đang rơi vào thị trường thì tôi có thể không lo lắng. Tuy nhiên, nếu thay đổi trong hoạt động của công ty có nghĩa là nó có thể thấy thời gian đá phía trước, tôi không muốn một phần của nó.

[Biết khi nào là thời gian để cắt lỗ của bạn trên một cổ phiếu: 7 Red Flags That Say Đó là thời gian để Bán hàng

Câu trả lời đầu tư: Sử dụng các quy tắc này, bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư có năng suất cao có thể mang lại cho bạn lợi nhuận cao hơn bất kỳ tài khoản tiết kiệm nhàm chán, CD hoặc thậm chí một số cổ phiếu phổ biến. Họ chắc chắn đã làm tốt cho những người đăng ký Lợi nhuận cao đầu tư của tôi. Tôi hy vọng bạn có thể đưa chúng vào sử dụng tốt trong năm tới. Và nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về Đầu tư năng suất cao, bao gồm cách truy cập danh mục đầy đủ của tôi, hãy nhấp vào đây.