Tránh Gian lận Kiểm tra của Nhân viên Thu ngân

Mặc dù thường được coi là an toàn hơn thanh toán điện tử hoặc séc cá nhân, séc của nhân viên thu ngân không miễn nhiễm với gian lận.

Cary Whaley, phó chủ tịch về chính sách thanh toán và công nghệ cho các ngân hàng cộng đồng độc lập của Mỹ cho biết: “Có kiểm tra của nhân viên thu ngân gian lận ở đó và chỉ vì séc của nhân viên thu ngân không tha thứ cho người tiêu dùng”..

Dưới đây là một số gian lận kiểm tra của nhân viên thu ngân thông thường, cách tránh chúng và phải làm gì nếu bạn thấy mình bị kiểm tra giả mạo. (Bỏ qua phía trước để xem dấu hiệu kiểm tra giả mạo.)

»Bạn muốn quay lại vấn đề cơ bản? Tìm hiểu xem ngân phiếu của người thu ngân là gì và cách nhận séc

Các mưu đồ kiểm tra của nhân viên thu ngân thông thường

Gian lận kiểm tra của nhân viên thu ngân không phải là vấn đề tràn lan. Việc sử dụng tất cả các loại séc đã bị từ chối vì thanh toán trực tuyến đã trở nên an toàn hơn và dễ tiếp cận hơn với nhiều người hơn. Nhưng gian lận kiểm tra của nhân viên thu ngân là nguy hiểm một phần vì nó không phải là một sự xuất hiện hàng ngày: Bạn có thể không bảo vệ chống lại nó.

Whaley nói một số trò gian lận phổ biến vẫn sử dụng séc ngân hàng gian lận để lừa đảo mọi người:

xổ số thắng và thừa kế bất ngờ

Nạn nhân được cho biết rằng bằng cách nào đó họ đã thắng xổ số ở một đất nước mà họ chưa bao giờ đến thăm, hoặc đã nhận được một sự thừa kế bất ngờ.

Lừa đảo này có thể được sử dụng để lừa bạn tiết lộ thông tin cá nhân, chẳng hạn như số tài khoản ngân hàng hoặc trả lại một phần nhỏ số tiền bạn nhận được theo lý thuyết dưới dạng ngân hàng giả hoặc séc của nhân viên thu ngân. Thanh toán cho bạn, tất nhiên, không đi qua.

Cách tránh nó: “Chừng nào bạn tin vào lòng tốt của người lạ,” Whaley nói, “bạn thực sự cần phải áp dụng thử nghiệm mùi cho điều đó.” Khi câu ngạn ngữ cũ đi, nếu có điều gì đó quá tốt là đúng, có lẽ nó là như vậy.

The Mystery Shopper

Điều này thường bit của trickery thường kháng cáo cho những người dễ bị tổn thương, những người đang tìm kiếm công việc, đặc biệt là công việc làm từ nhà. Thủ phạm sẽ cung cấp cho bạn một ngân hàng kiểm tra một khoản thanh toán ban đầu cho một công việc bạn chưa bắt đầu - là một người mua sắm bí ẩn là một trong những phổ biến - và yêu cầu bạn gửi lại một phần tiền để kích hoạt tài khoản của bạn. Một khi bạn gửi tiền, bạn phát hiện ra rằng thanh toán của họ là không có thật.

Cách tránh nó: Ủy ban thương mại liên bang khuyên bạn nên thực hiện tìm kiếm nhanh trên Google với tên của công ty và các từ "khiếu nại", "đánh giá" hoặc "lừa đảo". Không được chuyển tiền hoặc đồng ý thanh toán séc cho người lạ. Không bao giờ trả tiền để trở thành một người mua sắm bí ẩn.

thanh toán từ người mua trực tuyến

Đây là một trong những phổ biến hơn những người khác, Whaley nói. Trong trò lừa đảo này, bạn đang bán một mặt hàng trên Craigslist hoặc một trang web trực tuyến tương tự. Người mua thanh toán bằng séc của nhân viên thu ngân, lấy vật phẩm của bạn và đã biến mất trước khi bạn nhận ra séc không tốt.

Cách tránh nó: Không nhận séc ngân hàng từ người bạn không biết. Nếu bạn phải, yêu cầu người mua đi cùng bạn đến ngân hàng phát hành séc. Một nhân viên giao dịch sẽ có thể nói nếu kiểm tra là tốt và các quỹ có sẵn.

»Tìm hiểu về các loại gian lận khác với vòng tròn của chúng tôi trong số 10 trò gian lận phổ biến nhất.

Dấu hiệu gian lận