Bảng chú giải gian lận thẻ tín dụng chính thức của bạn, từ 'A' đến ... 'V'

Nó có vẻ ngớ ngẩn để tìm hiểu một số hình thức phổ biến nhất của gian lận thẻ tín dụng, nhưng biết các điều khoản có thể có ích. Bạn có thể thấy mình là nạn nhân và cần phải giải thích những gì đã xảy ra với một đại diện thẻ tín dụng để tranh chấp khoản phí. Sử dụng đúng thời hạn có thể giúp họ hiểu những gì có thể đã xảy ra. Các điều khoản cũng có thể giúp bạn hiểu được vi phạm bảo mật tại bên thứ ba, do đó bạn biết mình có nhiều rủi ro như thế nào.

Thành thật mà nói, lý do quan trọng nhất để biết các thuật ngữ này là biết họ hoạt động như thế nào. Điều đó mang lại cho bạn nhận thức nếu bạn cảm nhận được điều gì đó không đúng. Bạn sẽ có thể xác định hành vi gian lận xảy ra, có thể tại thời điểm xảy ra sự cố, nếu bạn biết tất cả các khả năng gian lận khác nhau.

Trên hết, chúng tôi là Nerds. Chúng tôi muốn nói với bạn những thứ này.

Trình bày bảng chú giải gian lận thẻ tín dụng chính thức

Tiếp quản tài khoản - Điều này xảy ra khi kẻ trộm truy cập vào tài khoản của bạn và thay đổi mã PIN của bạn cũng như các thông tin quan trọng khác, để anh ấy có thể truy cập vào tài khoản và bạn không thể.

Gian lận phá sản - Khi tín dụng có sẵn được tăng lên trên thẻ tín dụng.

Thẻ không hiện diện - Một hình thức gian lận phổ biến xảy ra khi thẻ của bạn bằng cách nào đó không có mặt tại thời điểm mua hàng xảy ra. Điều này sẽ xảy ra thường xuyên nhất với các giao dịch Internet (mặc dù nó không phải là gian lận nếu bạn đang tính phí). Thông tin thẻ của bạn có thể đã bị xâm phạm bởi vi phạm, lướt qua hoặc nhân bản của bên thứ ba (xem bên dưới).

Khoản bồi hoàn - Các khoản bồi hoàn hợp pháp tồn tại, nhưng các khoản tiền gian lận là khi công ty phát hành thẻ đảo ngược số tiền mà một người bán tính phí… lại cho người bán. Điều này cho phép kẻ trộm tiếp tục sử dụng thẻ trong khi vẫn giữ lại các mặt hàng đã mua. Nó tạo ra một loại tín dụng không đáy, bởi vì giới hạn tín dụng không bao giờ đạt được. Các thương gia thường bị trúng với lệ phí lớn và cũng ra khỏi mặt hàng gửi đi.

Trộm cắp danh tính trẻ em - Khi thông tin của một đứa trẻ, đặc biệt là số An sinh Xã hội, bị đánh cắp và các tài khoản tín dụng được thiết lập theo tên của họ. Đây là một lý do tuyệt vời để kéo báo cáo tín dụng của con quý vị ít nhất mỗi năm một lần.

Nhân bản - Sử dụng dữ liệu thẻ tín dụng bị đánh cắp, thường từ việc lướt qua (xem bên dưới), để tạo thẻ tín dụng giả mạo. Dữ liệu thường được mã hóa trên một dải từ của thẻ giả.

Gian lận thẻ tín dụng - Thời hạn bắt tất cả khi thẻ tín dụng của bạn được sử dụng mà không có sự cho phép của bạn hoặc khi thẻ được sử dụng bởi chính bạn hoặc người khác và không thanh toán hóa đơn. Điều đó đúng - nếu bạn sử dụng thẻ và không có ý định thanh toán hóa đơn, bạn đang lừa đảo.

Dumpster lặn - Sắp xếp thông qua rác của ai đó với hy vọng tìm thông tin cá nhân có thể được sử dụng để lừa đảo người đó.

EMV - Tính năng bảo mật mới cho thẻ tín dụng yêu cầu mã PIN và mã PIN trên thẻ để tính phí.

Gian lận quen thuộc - Đây là cơ bản mạo danh, khi ai đó bạn biết giả vờ là bạn để có được thông tin cá nhân của bạn.

Gian lận - Đây là thuật ngữ chung bao gồm bất kỳ nỗ lực nào, sử dụng một hình thức xuyên tạc nào đó, để ăn cắp tài sản của một bên khác. Có cả định nghĩa của liên bang và tiểu bang về những gì đặc biệt cấu thành gian lận.

Vòng gian lận - Một nhóm người lừa đảo.

Gian lận thân thiện - Khi bạn tính phí một cái gì đó và cố tình thu hút khoản bồi hoàn để giữ các mặt hàng bạn đã mua mà không phải trả tiền cho họ.

Hành vi trộm cắp danh tính - Sử dụng nhận dạng của người khác, đặc biệt là số An sinh Xã hội, để lấy tín dụng hoặc lấy cắp tài sản.

Gian lận y tế - Ăn cắp thông tin cá nhân của ai đó để được chăm sóc y tế. Nó đôi khi có thể được sử dụng để lập hóa đơn bảo hiểm tư nhân hoặc Medicare và sau đó được hoàn trả cho các dịch vụ có thể hoặc không được cung cấp.

Pharming - Để chuyển hướng mọi người từ một trang web hợp pháp đến một trang web giả mạo được tạo ra giống như trang web thực.

Lừa đảo - Thường được thực hiện qua email có vẻ như đến từ một nguồn hợp pháp, thực sự là một nỗ lực nhằm giúp bạn cung cấp thông tin cá nhân cho một nguồn giả mạo. Những tên trộm sau đó sử dụng thông tin đó, thường là tên người dùng và mật khẩu, để lừa đảo. Những lời xúi giục này có nhiều dấu hiệu báo hiệu, trong đó có lỗi chính tả và ngữ pháp kém phổ biến nhất.

Vai lướt sóng - Khi ai đó nhìn qua vai bạn khi bạn đang nhập mã PIN. Đây chỉ là một lý do tại sao máy ATM có gương góc rộng.

Skimming - Một phương pháp phổ biến của việc ăn cắp thẻ tín dụng và các thông tin khác. Một skimmer là một thiết bị nhỏ hoạt động, và thậm chí trông giống như, một máy quét thẻ tín dụng hợp pháp. Nó có thể được đặt vào máy bơm khí hoặc trong các khe ATM. Nó có thể được ẩn đằng sau quầy tại các nhà hàng. Bạn nghĩ rằng bạn đang tham gia vào một giao dịch hợp pháp, nhưng skimmer thu thập dữ liệu từ dải từ của bạn.

Mờ - Giống như lừa đảo, nhưng tin nhắn lừa đảo đến qua tin nhắn văn bản điện thoại di động. Bạn được yêu cầu gọi một số điện thoại miễn phí, và dẫn qua một giao thức trả lời bằng giọng nói tự động, giống như khi bạn gọi cho công ty phát hành thẻ tín dụng của mình. Bạn được yêu cầu nhập số thẻ tín dụng, mã CCV và mã ZIP của bạn.

Ngửi - Chặn lưu lượng truy cập Internet đi qua mạng máy tính. Đó là một chút giống như nghe lén về dữ liệu đi qua mạng và lấy dữ liệu có thể được sử dụng để gian lận.

Gian lận an sinh xã hội - Khi Số An sinh Xã hội của bạn được sử dụng để kẻ trộm có thể lấy thông tin cá nhân của bạn. Yếu tố quan trọng trong việc đánh cắp nhận dạng.

Gian lận tổng hợp - Kết hợp thông tin giả mạo và thực tế về một người, trong một nỗ lực để tạo ra một bản sắc hoàn toàn mới theo đó các tài khoản tín dụng mới có thể được mở ra.

Vishing - Cũng giống như lừa đảo, nhưng kẻ trộm cố gắng ăn cắp thông tin cá nhân bằng cách cài đặt phần mềm trên máy tính của bạn qua tệp video.

" HƠN: Cách xử lý các khoản phí thẻ tín dụng gian lận

Hình ảnh chú giải qua Shutterstock