ĐịNh nghĩa cố vấn & Ví dụ |

Nội dung là gì:

Trong thế giới tài chính, cố vấn (cũng viết cố vấn là một chuyên gia đầu tư có giáo dục giúp mọi người và doanh nghiệp thiết lập và đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Cố vấn tương tự như nhà tư vấn đầu tư, lập kế hoạch tài chính, quản lý đầu tư hoặc nhà tư vấn đầu tư.

Nhà tư vấn phân tích trạng thái tài chính hiện tại của khách hàng và giúp khách hàng đặt mục tiêu tài chính hợp lý, có thể đạt được. Người đó có thể giải quyết một loạt các câu hỏi một cách thành thạo. Các cố vấn cũng đưa ra các khuyến nghị đầu tư, tư vấn khách quan và giúp khách hàng cân nhắc hậu quả tài chính của các quyết định trong cuộc sống.

Cố vấn phải có chuyên môn về lập kế hoạch thuế, phân bổ tài sản, quản lý rủi ro, lập kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản để giúp khách hàng ở mọi giai đoạn của cuộc sống và trong nhiều hoàn cảnh khác nhau. Trong một số trường hợp, một khách hàng sẽ cho phép cố vấn của mình hoạt động như một ủy thác, có nghĩa là khách hàng cho phép người cố vấn ra quyết định thay mặt khách hàng mà không cần tư vấn trước cho khách hàng.

Tại sao lại có vấn đề:

Cố vấn giúp đỡ hàng triệu người được tổ chức về tài chính và giúp họ đưa ra quyết định về cuộc sống được giáo dục.

hầu hết các tiểu bang, bất cứ ai có thể tự gọi mình là một cố vấn vì có rất ít yêu cầu cấp phép và quy định nhỏ. Tuy nhiên, có một số thông tin xác thực mà các cố vấn có thể đạt được và phổ biến nhất là chỉ định Kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP). Một cố vấn phải vượt qua kỳ thi CFP, có trình độ học vấn thích hợp, ký mã đạo đức và có nhiều năm kinh nghiệm lập kế hoạch thực tế trước khi có quyền sử dụng chỉ định CFP. CFPs cũng phải có một số giờ nhất định của giáo dục thường xuyên hàng năm để giữ được chỉ định.

Một số tổ chức giúp mọi người tìm kiếm các cố vấn đủ điều kiện, bao gồm Hiệp hội Cố vấn Tài chính Quốc gia (NAPFA), Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) và Ban tiêu chuẩn kế hoạch tài chính được chứng nhận.