Khai thác sức mạnh của kết nối: Tham gia Câu lạc bộ đầu tư |

Bạn đang tìm cách đặt sự phấn khích trở lại vào danh mục đầu tư của mình? Hoặc, giống như nhiều người trong chúng ta, bạn có cảm thấy thất vọng với số lượng lựa chọn hạn chế mà bạn có khi chuẩn bị nghỉ hưu không?

Khoảng 90.000 nhà đầu tư đồng nghiệp của bạn đã tìm ra rằng thay vì slogging thông qua thế giới tài chính, tham gia câu lạc bộ đầu tư có thể là một cách hấp dẫn và thú vị để xây dựng tổ trứng của bạn.

Hàng ngũ đang phát triển của người Mỹ với kế hoạch hưu trí tự định hướng đang thúc đẩy xu hướng đối với các câu lạc bộ đầu tư. Khi lương hưu của công ty truyền thống đi theo con chim dodo, các công ty đang chuyển gánh nặng của kế hoạch nghỉ hưu lên vai của nhân viên. Và nhân viên đang tìm kiếm các lựa chọn thay thế cho các tùy chọn tĩnh và thường lỗi thời, có sẵn thông qua các kế hoạch do nhân viên tài trợ.

Câu lạc bộ đầu tư là một diễn đàn cho đồng hành và chia sẻ ý tưởng đầu tư tuyệt vời. Cho dù bạn là một người mới hoặc một nhà đầu tư dày dạn, câu lạc bộ đầu tư là một cách tuyệt vời để kết bạn, trau dồi kỹ năng kiếm tiền của bạn và tạo ra lợi nhuận. Nếu bạn quan tâm, hãy đọc tiếp để tìm hiểu cách bạn có thể tận dụng tối đa việc theo đuổi ngày càng phổ biến và có lợi nhuận này.

Câu lạc bộ đầu tư là gì?

Câu lạc bộ đầu tư đơn giản là những nhóm người có cùng suy nghĩ gặp gỡ thường xuyên để chia sẻ ý tưởng đầu tư. Nhưng tính năng hấp dẫn nhất của câu lạc bộ đầu tư là khi các thành viên quyết định ý tưởng sinh lợi nhất, cả nhóm sẽ đầu tư vào nó.

Câu lạc bộ thường được tổ chức giữa các thành viên gia đình, bạn bè, đồng nghiệp hoặc các nhóm khác những người có cùng mục tiêu đầu tư. Các thành viên gặp nhau (thường là ở nhà của một thành viên hoặc trong một nhà hàng) để tranh luận về những ý tưởng đầu tư mà họ mang đến cho mỗi cuộc họp. Sau đó, họ bỏ phiếu về những gì để mua hoặc bán.

Các khoản đầu tư câu lạc bộ có xu hướng dao động từ ít nhất là vài trăm đô la đến vài trăm nghìn đô la. Một lợi thế lớn của câu lạc bộ đầu tư là bằng cách tổng hợp các nguồn lực, câu lạc bộ nói chung có thể chiếm một vị trí lớn hơn trong chứng khoán so với một cá nhân một mình. Điều này cho phép các câu lạc bộ hoạt động như các quỹ tương hỗ quy mô nhỏ, tùy chỉnh.

Thành viên đồng ý đóng góp số tiền ban đầu vào danh mục của nhóm, cộng với các khoản bổ sung hàng tháng thường xuyên. Tiền của câu lạc bộ được gửi vào một tài khoản với một nhà môi giới được các thành viên chọn. Vì ý tưởng đằng sau một câu lạc bộ đầu tư là tiến hành nghiên cứu độc lập và đưa ra quyết định sáng suốt, bạn nên sử dụng một nhà môi giới giảm giá.

Tìm Câu lạc bộ Đầu tư Đúng

Gần 9.000 câu lạc bộ đầu tư đại diện cho hơn 90.000 thành viên thuộc Hiệp hội Nhà đầu tư Quốc gia (NAIC). NAIC là một tổ chức phi lợi nhuận nhằm hướng dẫn cá nhân cách trở thành nhà đầu tư thành công lâu dài. Bạn không cần phải tham gia NAIC để thành lập một câu lạc bộ đầu tư, nhưng nó là một nguồn thông tin tốt cho bất cứ ai muốn tìm hiểu thêm.

Theo NAIC, sự đánh giá vốn dài hạn là mục tiêu hàng đầu của hầu hết các câu lạc bộ các thành viên. Mặc dù kiếm tiền là rất lớn, nhiều thành viên cũng trích dẫn một mong muốn kiểm soát danh mục của họ và thoát khỏi các nhà môi giới tự phục vụ và các nhà quản lý tiền vô tư. Một lợi ích quan trọng khác, tất nhiên, là sự tương tác xã hội và kích thích trí tuệ đến từ việc dành thời gian với một nhóm người cùng làm việc để đạt được mục tiêu chung.

Nếu bạn quyết định tham gia câu lạc bộ, hãy chắc chắn rằng bạn tiến hành thẩm định trước. Kiểm tra xem chiến lược danh mục đầu tư của câu lạc bộ có phản ánh mục tiêu của riêng bạn hay không. Bạn sẽ được phục vụ kém bởi một câu lạc bộ nhấn mạnh sự đánh giá cao vốn nhanh chóng khi bạn là một nhà đầu tư thu nhập chủ yếu quan tâm đến cổ tức lành mạnh

Khi bạn tìm thấy một câu lạc bộ mà bạn quan tâm, tham dự một cuộc họp như một người quan sát. Rà soát hồ sơ theo dõi của câu lạc bộ, thỏa thuận hợp tác, tuyên bố nhiệm vụ và phí hành chính. Thông thường, các câu lạc bộ hoạt động hiệu quả nhất khi họ có ít hơn 20 thành viên.

Bắt đầu Câu lạc bộ Đầu tư của riêng bạn

Nếu bạn đã nhìn xung quanh và không thể tìm thấy một nhóm được thành lập đáp ứng nhu cầu của bạn, hãy suy nghĩ về việc thành lập câu lạc bộ đầu tư của riêng bạn

Hầu hết các câu lạc bộ được tổ chức như là quan hệ đối tác chung. dễ dàng, và không yêu cầu một luật sư (mặc dù bạn vẫn có thể muốn liên lạc với một trong những câu hỏi). Quan hệ đối tác cần có số nhận dạng người chủ (EIN) từ IRS để mở tài khoản môi giới và ngân hàng. Đảm bảo bạn thực hiện tất cả các hoạt động giao dịch theo EIN này.

Bạn không cần nhiều chi phí - hầu hết các câu lạc bộ đầu tư gặp nhau tại nhà của thành viên hoặc trong quán cà phê hoặc nhà hàng. Chi phí xuất túi liên quan đến hoạt động của câu lạc bộ có thể được cộng tác khấu trừ. Ví dụ, nếu câu lạc bộ của bạn gặp nhau tại một nhà hàng mỗi tháng để thảo luận về kinh doanh trong bữa tối, bạn có thể khấu trừ bữa ăn tối như một chi phí hợp pháp. sẽ chuyển giao cho các đối tác. Thu nhập sẽ chỉ bị đánh thuế một lần, ở cấp độ thành viên cá nhân.

Câu lạc bộ của bạn cần nộp Mẫu 1065, Lợi tức Thu nhập của Đối tác Hoa Kỳ, vào ngày 15 tháng 4 hàng năm. Biểu mẫu này liệt kê thu nhập và chi phí của câu lạc bộ. Câu lạc bộ cũng phải gửi cho từng thành viên K-1, Chia sẻ thu nhập, Tín dụng, Khoản khấu trừ của đối tác, vv

Nếu bạn sẵn sàng bắt đầu câu lạc bộ của riêng mình, hãy mua bộ khởi động miễn phí bằng cách liên hệ với NAIC tại 877 -275-6242 hoặc truy cập www.betterinvesting.org.