Robo-Advisor Betterment Bây giờ đồng bộ hóa tài khoản bên ngoài

Dịch vụ đầu tư tự động Betterment đã mở rộng các dịch vụ của mình với việc ra mắt tập hợp tài khoản, cho phép khách hàng đồng bộ hóa tất cả các tài khoản đầu tư của họ trong bảng điều khiển của công ty.

Betterment cho biết chức năng mới sẽ cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào các lời khuyên được cá nhân hóa tốt hơn, bao gồm tăng hiểu biết về phân bổ đầu tư và phí tài khoản.

"Tại Betterment, chúng tôi hướng tới là mối quan hệ trung tâm trong cuộc sống tài chính của bạn, và chúng tôi tin rằng nhìn thấy tất cả tài sản của bạn ở một nơi là một bước đi rõ ràng đúng hướng," Giám đốc điều hành Jon Stein nói trong một tuyên bố.

Investmentmatome là một công cụ miễn phí để tìm cho bạn những thẻ tín dụng tốt nhất, tỷ giá cd, tiết kiệm, kiểm tra tài khoản, học bổng, chăm sóc sức khỏe và hàng không. Bắt đầu ở đây để tối đa hóa phần thưởng của bạn hoặc giảm thiểu lãi suất của bạn. Arielle O'Shea

Tìm các nhà tư vấn Robo tốt nhất

• Tìm hiểu thêm về cố vấn trực tuyến
• So sánh phí và dịch vụ quản lý
• Mở và nạp tiền vào tài khoản của bạn

So sánh các nhà tư vấn robo

Dịch vụ mới này cũng cảnh báo các nhà đầu tư về tiền mặt nhàn rỗi, cho biết địa điểm và cách thức đầu tư, và ghi chú những tài khoản và quỹ nào có phí cao. Sau đó, người dùng có thể so sánh chúng với danh mục Betterment.

Các tài khoản có thể được đồng bộ hóa bao gồm tài khoản ngân hàng và đầu tư, cho vay, thẻ tín dụng và thế chấp, mang lại cho khách hàng - và Betterment - cái nhìn sâu sắc về tổng giá trị thực.

Lần bổ sung tính năng lớn cuối cùng của công ty, RetireGuide, ra mắt vào năm 2015 và cho phép khách hàng liên kết 401 (k) của họ. Công cụ đó đã cải thiện việc cung cấp tư vấn về hưu bổng của Betterment, cho phép công ty xem xét các tài khoản hưu trí bên ngoài và so sánh mức tiết kiệm hiện tại với mức chi tiêu dự kiến ​​về hưu. RetireGuide tính toán liệu người dùng có tiết kiệm đủ hay không, dự án khi nào anh ấy có thể nghỉ hưu và đánh giá liệu anh ấy có đang sử dụng phương tiện tiết kiệm và đầu tư đúng hay không.

Cuộc thi Robo-advisor tiếp tục xây dựng

Việc củng cố tất cả các tính năng này, tất nhiên, là một sự thúc đẩy để mang lại nhiều tài sản hơn cho Betterment. Công ty hiện đang quản lý 3,5 tỷ đô la, trở thành nhà tư vấn robo độc lập hàng đầu trong một thị trường ngày càng cạnh tranh. Betterment cũng có dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý kế hoạch kinh doanh 401 (k), được gọi là Betterment for Business.

Đối thủ cạnh tranh gần nhất của nó, Wealthfront, gần đây đã đưa ra một công cụ xem xét danh mục đầu tư, cũng nhằm giúp các nhà đầu tư giảm phí và xem giá trị trong dịch vụ của mình. Công cụ đó miễn phí và mở cho tất cả các nhà đầu tư, kể cả những người không phải là khách hàng giàu có.

Cả hai công ty, giống như hầu hết các nhà tư vấn robo khác, xây dựng danh mục khách hàng từ các quỹ giao dịch có chi phí thấp.

»Sẵn sàng để bắt đầu đầu tư? Chọn nhà tư vấn robo tốt nhất cho bạn

Arielle O’Shea là một biên tập viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.