Quỹ cổ phần là gì | Cách đầu tư vào một

Tìm kiếm để biến một sự sụp đổ vào liên doanh đầu tiên của bạn trong đầu tư? Bản năng đầu tiên của bạn có thể là kiếm tiền vào cổ phiếu của công ty nóng, nhưng đối với hầu hết các nhà đầu tư, khóa học khôn ngoan hơn là đưa tiền vào một rổ cổ phiếu được gọi là quỹ cổ phần.

Trước khi bạn đi sâu vào, chúng tôi sẽ đề cập đến một quỹ vốn cổ phần là gì, tại sao nó thường là lựa chọn tốt hơn cho nhà đầu tư và nơi bạn có thể mua chúng.

Quỹ cổ phần là gì?

Quỹ vốn chủ sở hữu là một loại quỹ tương hỗ, nơi hàng ngàn nhà đầu tư mua cổ phần của quỹ, và quỹ mua cổ phiếu trong một loạt các công ty. Thông thường, các công ty cũng giống nhau theo cách nào đó, có nghĩa là quỹ có thể mua cổ phiếu trong tất cả các công ty niêm yết trên chỉ số Standard & Poor's 500 hoặc có thể đầu tư vào các công ty công nghệ.

"Vốn chủ sở hữu" trong một công ty giống như vốn chủ sở hữu mà chủ nhà có trong nhà của họ; mỗi người nói đến một mức độ sở hữu tài sản. Các quỹ vốn chủ sở hữu cung cấp cho nhà đầu tư quyền sở hữu từng phần của các công ty thông qua số cổ phần mà họ đã mua trong quỹ.

»Sẵn sàng để bắt đầu? Xem lựa chọn của chúng tôi cho các nhà môi giới tốt nhất cho các quỹ tương hỗ

Mức độ phổ biến của các quỹ tương hỗ giữa các nhà đầu tư tiếp tục tăng và các quỹ vốn chủ sở hữu là loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất hiện nay. Trong số 55 triệu hộ gia đình người Mỹ đầu tư vào quỹ tương hỗ trong năm 2016, hơn 80% có vốn chủ sở hữu trong danh mục đầu tư của họ, theo một nghiên cứu của Viện Công ty Đầu tư, một nhóm ngành công nghiệp.

Vốn cổ phần khác với cổ phiếu như thế nào?

Cả cổ phiếu công ty cá nhân và quỹ cổ phần, còn được gọi là quỹ chứng khoán, là những cách để sở hữu một phần của các công ty được giao dịch công khai và thu hút cả hai có thể tóm tắt bằng một từ: tăng trưởng. Mua và nắm giữ cổ phiếu hoặc quỹ chứng khoán theo thời gian là một thành phần quan trọng trong việc tiết kiệm cho quỹ hưu trí.

Nhiều nhà tư vấn tài chính khuyến nghị các nhà đầu tư có nhiều tiền đầu tư vào chứng khoán sớm trong cuộc sống, sau đó từ từ thay đổi các thành phần trong danh mục đầu tư của họ sang các khoản đầu tư an toàn hơn như trái phiếu và tài khoản thị trường tiền tệ.

Tại sao? Sự tăng trưởng của các công ty và chỉ số cá nhân là một chuyến đi tàu lượn siêu tốc. Các nhà đầu tư trẻ hơn, càng có nhiều thời gian để đi ra khỏi suy thoái thị trường không thể tránh khỏi.

Vốn chủ sở hữu giúp làm mịn chuyến đi. Chúng không miễn dịch với các biến động của thị trường. Trên thực tế, nếu quỹ tương hỗ đang thực hiện công việc của mình, giá trị của nó sẽ phản ánh động thái của thị trường lên hoặc xuống. Nhưng một quỹ đi kèm với đa dạng hóa được xây dựng trong: Bạn đang lan rộng đầu tư của mình trên một loạt các công ty hoặc một khu vực hoặc toàn bộ thị trường. Nếu một công ty trong quỹ bị ảnh hưởng, hiệu suất mạnh mẽ hơn của những người khác có thể che giấu sự mất mát và danh mục đầu tư của bạn vẫn có thể tăng lên.

Đó thường là một hành trình an toàn hơn cho tiền mặt của bạn hơn là thực hiện bất kỳ công ty nào. Quyền sở hữu trực tiếp cổ phiếu của công ty mang tiềm năng cho hiệu suất đánh bại thị trường, nhưng cũng có rủi ro lớn hơn.

»Cổ phiếu tốt hơn cho bạn? Tìm hiểu cách mua cổ phiếu

Tại sao đầu tư vào quỹ cổ phần?

Vốn chủ sở hữu là một cách dễ dàng và kinh tế để đầu tư vào thị trường chứng khoán. Có một vài lý do chính đáng tại sao. Đầu tiên, đầu tư vào cổ phiếu cá nhân đòi hỏi nghiên cứu sâu và một sự thèm ăn mạnh mẽ cho rủi ro. Giá trị của bất kỳ công ty nào có thể thấy nhiều thay đổi dễ bay hơi hơn so với một quỹ vốn chủ sở hữu, có hiệu suất theo dõi các khoản lỗ và thị trường lớn hơn.

"Nếu họ định đầu tư vào một công ty, họ cần phải nghĩ đến nó như tiền chơi," Celia Brugge, một nhà hoạch định tài chính và cố vấn chính tại Dogwood Financial Planning ở Memphis, Tennessee nói. "Bạn cần phải hỏi," Tôi có 1.000 đô la để thua? "Hay bạn muốn sử dụng nó để bắt đầu trứng làm tổ của bạn?" Nếu đó là thứ hai, cô ấy nói, một quỹ cổ phần là sự lựa chọn tốt hơn.

Nếu bạn định đầu tư vào một công ty, bạn cần nghĩ về nó như là tiền chơi.

Celia Brugge, kế hoạch tài chính

Một lý do lớn khác là các quỹ cổ phần là cách để đi cho hầu hết các nhà đầu tư: Giống như tất cả các quỹ tương hỗ, họ cung cấp đa dạng hóa với mức chiết khấu. Các nhà đầu tư trung bình không có thời gian hoặc tiền mặt để xây dựng một danh mục đầu tư rộng một cổ phiếu hoặc trái phiếu tại một thời điểm. Quỹ tương hỗ làm điều đó cho bạn với một phần nhỏ của chi phí.

Cách đầu tư vào quỹ cổ phần

Nếu bạn quyết định quỹ cổ phần là đúng cách để đi, bạn sẽ phải đối mặt với một mối quan tâm mới: Cái nào? Sự đa dạng hóa mà các quỹ vốn chủ sở hữu cung cấp có nghĩa là bạn có nhiều lựa chọn, tùy thuộc vào loại công ty mà quỹ đầu tư vào.

Vốn chủ sở hữu thường được xây dựng xung quanh các chủ đề này:

• Trường hợp các công ty được liệt kê: Các quỹ vốn chủ sở hữu chỉ số theo dõi các công ty trên một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones hoặc S & P 500. Những nhà đầu tư này giúp gặt hái nhiều lợi nhuận trên thị trường.
• Những gì các công ty làm: Một quỹ đầu tư vào một ngành cụ thể, chẳng hạn như bảo hiểm, dược phẩm, dầu khí, hoặc công nghệ, cung cấp đa dạng hóa lớn hơn mua cổ phiếu từ một số ít các công ty trong một ngành
• Quy mô công ty: Một số quỹ cổ phần tập trung vào quy mô, hoặc vốn hóa thị trường, của các công ty, từ các công ty có vốn hóa lớn như Apple và Disney cho các công ty nhỏ có thể không phải là tên hộ gia đình nhưng có thể mang lại lợi nhuận
• Vị trí: Quỹ quốc tế hoặc toàn cầu đầu tư vào các công ty và ngành công nghiệp trên toàn thế giới, cho phép các nhà đầu tư cân bằng sự suy giảm trong một thị trường với sự tăng trưởng ở một địa phương khác

Nhiều nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư với sự kết hợp giữa các quỹ thị trường rộng lớn và một số quỹ cụ thể về mặt địa lý hoặc ngành, tùy thuộc vào mục tiêu nghỉ hưu của nhà đầu tư cá nhân.

Và bạn mua chúng ở đâu? Có ba cách để mua vốn cổ phần:

• Thông qua tài khoản hưu trí do nhà tuyển dụng tài trợ, chẳng hạn như 401 (k) hoặc 403 (b). Sự lựa chọn quỹ của bạn sẽ tùy thuộc vào nhà cung cấp mà chủ lao động của bạn đã chọn, nhưng nhiều kế hoạch cung cấp vài chục tùy chọn.
• Trực tiếp thông qua nhà cung cấp quỹ chẳng hạn như Vanguard hoặc Fidelity Investments, nhưng lựa chọn của bạn cũng có thể bị giới hạn
• Bằng cách mở một tài khoản môi giới. Bạn sẽ có nhiều lựa chọn hơn nếu bạn không được kết nối với một nhà cung cấp quỹ. Có thể có yêu cầu tiền gửi tối thiểu ban đầu, nhưng một số cho phép tối thiểu $ 0 để đầu tư thông qua một tài khoản hưu trí cá nhân chẳng hạn như truyền thống hoặc Roth IRA, hoặc nếu bạn thiết lập tiền gửi hàng tháng tự động. Chi phí và các tùy chọn có thể thay đổi rất nhiều, vì vậy hãy mua sắm xung quanh.

Bất cứ nơi nào bạn đầu tư, xem các khoản phí, có thể làm xói mòn lợi tức của bạn theo thời gian. Ngoài ra, làm thế nào quỹ được quản lý vấn đề. Một số quỹ cổ phần được chủ động quản lý, có nghĩa là họ cố gắng để đánh bại hiệu suất thị trường. Tuy nhiên, họ cũng mang theo chi phí cao hơn. Những người khác được quản lý thụ động, có nghĩa là họ cố gắng bắt chước hiệu suất của thị trường; họ có mức phí thấp hơn, và thường, lợi nhuận tốt hơn.

Nói ngắn gọn, Brugge nói, thay vì theo đuổi sự tăng trưởng bằng cách mua cổ phiếu của các công ty cá nhân nóng, đối với hầu hết các nhà đầu tư, "Điều thông minh hơn là mua vani trơn tru, quỹ đầu tư thực sự nhàm chán."

»Hãy đi thôi. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua việc mở tài khoản môi giới

Cái gì tiếp theo?

• Bạn muốn hành động?

  Đầu tư trong quỹ tương hỗ

• Muốn lặn sâu hơn?

  Học hỏi làm thế nào để mua cổ phiếu

• Bạn muốn khám phá liên quan?

  Hiểu không cách quỹ chỉ số hoạt động