Quỹ chỉ số và bạn nên đầu tư vào một quỹ là gì?

Thông tin nhanh về quỹ chỉ mục

• Họ thu tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán riêng lẻ tạo nên một chỉ số thị trường cụ thể
• Đó là một cách tốt để giảm thiểu rủi ro vì chúng theo dõi một chỉ số thị trường, mà thường tăng giá trị theo thời gian
• Họ là một khoản đầu tư thụ động với chi phí thấp hơn so với các quỹ tương hỗ được quản lý hàng ngày bởi các nhà môi giới chuyên nghiệp - và họ thường cho thấy lợi nhuận tốt hơn
• Lợi nhuận và lỗ tiềm năng của họ ít biến động hơn so với các quỹ được quản lý cố gắng đánh bại thị trường

Một quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ có cổ phần khớp hoặc theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể. Đó là sự bắt tay, và bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng thu lợi nhuận rắn bằng cách sử dụng phần lớn loại đầu tư này.

Đó là do các quỹ chỉ mục không cố gắng đánh bại thị trường hoặc kiếm được lợi nhuận cao hơn so với mức trung bình của thị trường. Thay vào đó, các quỹ này cố gắng là thị trường mua cổ phiếu của mỗi công ty được liệt kê trên một chỉ số và do đó phản ánh hiệu suất của chỉ số nói chung.

Các quỹ chỉ số có thể giúp cân bằng rủi ro trong danh mục của nhà đầu tư, do các biến động của thị trường có xu hướng ít biến động hơn so với các cổ phiếu riêng lẻ.

»Sẵn sàng để bắt đầu? Dưới đây là cách đầu tư vào quỹ chỉ mục

Những điều quan trọng cần biết về quỹ chỉ số

Họ là một cách gián tiếp để mua toàn bộ thị trường. Một quỹ chỉ số mua chứng khoán tạo thành một chỉ số toàn bộ. Ví dụ: nếu chỉ mục theo dõi 500 của Standard & Poor - chỉ số 500 trong số các công ty lớn nhất ở Hoa Kỳ - thì quỹ sẽ mua cổ phần từ mọi công ty được liệt kê trên chỉ mục. Một nhà đầu tư, lần lượt, mua cổ phần từ quỹ, mà giá trị của nó sẽ phản ánh mức tăng và lỗ của chỉ số đang được theo dõi.

Bằng cách chấp nhận thất bại, bạn thực sự thắng. Chọn các cổ phiếu riêng lẻ, có thể bạn sẽ không làm tốt hơn thị trường. Thậm chí không có những thuận: Nghiên cứu cho thấy rằng từ năm 2001 đến năm 2016, hơn 90% các nhà quản lý quỹ hoạt động kém hơn chỉ số điểm chuẩn của họ. Vì vậy, việc đạt được lợi ích của thị trường là đặt cược cao hơn so với đánh bại thị trường và đó chỉ là những gì các quỹ chỉ số được thiết kế để thực hiện.

Quỹ chỉ số ngày càng phổ biến với các nhà đầu tư. Theo Morningstar, chủ động quản lý các quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch tại Mỹ đã đạt gần 514 tỷ USD, trong khi các quỹ được quản lý thụ động đã thấy gần 1,6 nghìn tỷ USD tiền mới từ tháng 4/2014 đến tháng 4 năm 2017. Sự gia tăng của các nhà tư vấn robo và đầu tư thụ động nói chung đã giúp ích cho nhiên liệu.

Các quỹ chỉ số có sẵn trên nhiều loại tài sản khác nhau. Các nhà đầu tư có thể mua các quỹ tập trung vào các công ty có giá trị vốn nhỏ, trung bình hoặc lớn, hoặc tập trung vào một lĩnh vực như công nghệ hoặc năng lượng. Các chỉ số này có lẽ ít đa dạng hơn so với chỉ số thị trường rộng nhất, nhưng vẫn còn nhiều hơn so với khi bạn mua cổ phiếu ở một số công ty trong một ngành.

Có gì trong đó cho bạn?

Cổ phiếu cá nhân có thể tăng và giảm, nhưng các chỉ số có xu hướng tăng theo thời gian. Với các quỹ chỉ số, bạn sẽ không nhận được lợi tức bò trong thị trường chứng khoán. Nhưng bạn sẽ không bị mất tiền mặt trong một khoản đầu tư duy nhất chìm trong khi thị trường chuyển sang bầu trời. Và S & P 500 đã đạt mức lợi nhuận trung bình hàng năm gần 10% kể từ năm 1928.

Quỹ chỉ số có ít phí hơn làm xói mòn lợi tức của bạn. Chi phí hoa hồng và quản lý tài khoản, được gọi là tỷ lệ chi phí, thấp hơn đối với các quỹ chỉ mục, vì chúng đòi hỏi ít công việc hơn so với tài khoản được quản lý. Bạn không trả tiền cho ai đó để nghiên cứu báo cáo tài chính và thực hiện cuộc gọi về những gì cần mua.

Các quỹ chỉ mục giúp đa dạng hóa danh mục của bạn. Giống như tất cả các quỹ tương hỗ, các quỹ chỉ số phân tán rủi ro xung quanh và cung cấp cho các nhà đầu tư sự lựa chọn lớn hơn giữa các khoản đầu tư thận trọng và rủi ro, cũng như sự pha trộn rộng lớn hơn giữa các ngành và các loại tài sản.

Quỹ chỉ số rất đơn giản để hiểu. Chiến lược đầu tư có thể phức tạp sâu sắc, nhưng các quỹ chỉ số có chất lượng “bạn thấy là những gì bạn nhận được”. Họ hứa sẽ chỉ theo dõi tiến độ tài chính của chỉ mục mà họ bị ràng buộc.

Một số tài nguyên khác để hiểu quỹ chỉ mục và vai trò của chúng trong danh mục của bạn:

• Cách đầu tư vào quỹ tương hỗ
• Googling ‘Cổ phiếu tốt nhất để mua’? Bạn cần một quỹ chỉ số
• Nhà môi giới tốt nhất để đầu tư vào quỹ tương hỗ

Kevin Voigt là một biên tập viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.