Bạn có chuẩn bị cho vụ tai nạn thị trường chứng khoán tiếp theo không?

Bởi Phillip Christenson

Tìm hiểu thêm về Phillip trên trang web của chúng tôi

Bạn có một chút sợ hãi sau sự biến động gần đây của thị trường chứng khoán? Bạn có nghĩ đến năm 2008, khi cổ phiếu giảm gần 50%? Hãy nghĩ rằng nó không thể xảy ra lần nữa? Vâng nó có thể, và nó có thể sẽ. Nhưng tôi không biết khi nào và không ai khác. Điều tốt nhất: Chuẩn bị ngay bây giờ cho cuộc khủng hoảng sắp tới cho dù đó là vào năm 2015 hoặc 10 năm kể từ bây giờ - và điều đó không có nghĩa là gắn bó tiền của bạn vào tài khoản ngân hàng.

Chỉ có hai điều bạn cần làm để chuẩn bị cho cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo. Việc đầu tiên phải làm với danh mục đầu tư của bạn và thứ hai là về bạn, nhà đầu tư.

Phân bổ nội dung là chìa khóa

Nói một cách đơn giản, phân bổ tài sản là sự pha trộn giữa cổ phiếu và trái phiếu trong danh mục của bạn. Trong lịch sử, trái phiếu có xu hướng ít biến động hơn so với cổ phiếu. Trong khi điều này thường đúng, một số trái phiếu có thể chỉ là rủi ro (hoặc thậm chí nhiều hơn như vậy) so với cổ phiếu. Ví dụ, các liên kết rác chẳng hạn, trả lãi suất cao hơn các khoản đầu tư khác vì chúng mang nhiều rủi ro hơn. Tôi đề nghị tránh những liên kết này và thay vào đó gắn bó với các liên kết rủi ro thấp, có nghĩa là các trái phiếu ngắn hạn và cao cấp. Trong khi loại trái phiếu này trả lãi suất thấp hơn, nhiều khả năng họ sẽ không giảm như cổ phiếu hoặc trái phiếu rủi ro đã thực hiện trong năm 2008.

Điều quan trọng là tính toán số tiền bạn sẽ cần từ danh mục đầu tư của bạn trong năm, 10 hoặc 15 năm tới (tùy thuộc vào khả năng chịu rủi ro của bạn) và đầu tư số tiền này vào các trái phiếu cao cấp an toàn hơn. (Lưu ý: Bạn có thể đầu tư vào loại trái phiếu này thông qua một quỹ tương hỗ hoặc một quỹ giao dịch trao đổi thay vì mua các quỹ riêng lẻ.) Bằng cách này, bạn có thể tự tin đầu tư vào thị trường chứng khoán biết rằng số tiền bạn cần được đầu tư vào ít tài sản dễ bay hơi hơn. Nếu thị trường đi xuống, bạn có thể là một người bán bệnh nhân và đợi cho đến khi thị trường quay lại bán cổ phiếu. Một thị trường gấu trung bình mất từ ​​2,8 đến 5,2 năm để phục hồi, vì vậy bạn có thể chờ đợi gần như bất kỳ sự suy giảm thị trường nào với chiến lược này.

Đó là tất cả về quan điểm của bạn

Đừng để mất sự thật rằng thị trường chứng khoán là một thị trường giống như bất kỳ thị trường nào khác. Đó là nơi mọi người tụ tập để mua và bán. Và giống như bất kỳ thị trường nào khác, đôi khi người bán phải giảm giá để bán nhiều sản phẩm hơn, hoặc trong trường hợp này để dỡ bỏ cổ phiếu của họ. Vì vậy, hãy nghĩ về một thị trường con gấu tương tự như bán trên cổ phiếu ưa thích của bạn. Nếu bạn hình dung thị trường chứng khoán theo cách này, bạn sẽ học cách yêu một thị trường xuống. Trong một sự suy giảm thị trường, bạn có thể mua thêm cổ phiếu trong cùng một công ty, nhưng với giá rẻ hơn.

Cho dù bạn trẻ hay già, nếu bạn sử dụng chiến lược trái phiếu mà tôi vạch ra, bạn sẽ muốn có thị trường như năm 2008. Sau đó, bạn có thể mua cổ phiếu với mức giảm gần 50% trong khi biết số tiền bạn cần là an toàn sang một bên trong loại trái phiếu đúng. Ngay cả trong cuộc Đại suy thoái, chỉ mới năm năm trước khi chúng tôi bắt đầu đạt đến mức cao mới trên thị trường.

Đó là nó. Hai bước và bạn đã sẵn sàng cho bất cứ điều gì thị trường mang lại. Nhưng bạn cần đảm bảo thực hiện cả hai bước. Nếu bạn điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn, sau đó hoảng sợ sau khi thị trường đi qua một sự điều chỉnh, bạn sẽ không tốt hơn. Điều chỉnh danh mục đầu tư của chúng tôi, điều chỉnh suy nghĩ của bạn và bạn sẽ được chuẩn bị cho sự cố thị trường tiếp theo.